스마트 금융 서비스 시장 규모, 점유율 및 동향 분석 보고서: 최종 사용자(은행 및 금융 기관, 독립 ATM 설치업체) 및 지역(북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 라틴 아메리카)별 예측, 2025-2033년

스마트 금융 서비스 시장 성장 요인

금융 서비스 부문에서 자동화 활용의 증가

로봇 프로세스 자동화RPA(로봇 프로세스 자동화)는 현재 수많은 기업에서 일상적이고 반복적인 프로세스를 자동화하기 위해 도입하고 있는 핵심 도구입니다. 인공지능과 달리 자동화는 '이것이 같으면 저것이 된다'와 같은 간단한 규칙에 따라 작동하므로 예측 가능한 결과를 제공합니다. 이러한 사전 프로그래밍된 절차는 정형 데이터(관심 차트의 입력 데이터) 또는 비정형 데이터(수기로 작성된 양식)를 활용하여 디지털화, 승인, 위험 표시 및 기타 작업을 처리할 수 있습니다. 또한 많은 RPA는 학습 패턴을 통합하여 데이터가 축적될수록 더욱 효율적으로 작동합니다. RPA는 보고서 및 로그 생성, 반복 프로세스 자동화, 로그 관리 등 다양한 작업에 활용됩니다.

자동 현금 인출기(ATM) 설치 건수 증가

전 세계적으로 ATM 설치가 증가함에 따라 시장에 상당한 기회가 창출될 것으로 예상됩니다. 세계은행의 2019년 자료에 따르면 전 세계 인구 10만 명당 42.6대의 ATM이 설치되어 있었으며, 이 수치는 2020년에는 51.6대로 증가할 것으로 전망됩니다. 또한, 사물인터넷(IoT) 서비스가 ATM에 점점 더 많이 도입되면서 시장 성장을 촉진하고 있습니다. 원격으로 관리 가능한 차세대 스마트 ATM의 도입이 증가함에 따라 최종 사용자들의 IoT 서비스 수요가 증가하고 있으며, 이는 시장 성장에 더욱 기여할 것으로 예측됩니다. 예를 들어, 인텔은 러시아 중앙은행에 ATM 부정행위 방지를 위해 안면 인식 기능을 갖춘 인텔 리얼센스(Intel RealSense) 카메라 기술을 도입했습니다.

시장 제한

블록체인 기술 관련 거래는 정부의 엄격한 규제를 받습니다.

정부가 기술의 광범위한 도입을 감독하고 승인하기 위해 법률과 규정을 제정하는 것 또한 중요하며, 이는 특히 상당한 고객 기반을 보유한 금융 부문에서 더욱 그러합니다. 탈중앙화 네트워크를 활용하는 빠른 전환은블록체인 기술규제 준수가 거의 필수적일 것입니다. 중앙 집중식 시스템이 수십 년 동안 금융 부문을 지배해 왔기 때문에 이러한 변화는 거의 필연적입니다. 모든 기술 제공업체는 국가마다 다를 수 있는 데이터 개인정보 보호 기준을 준수할 책임이 있습니다. 중국, 호주, 일본과 같은 여러 국가는 블록체인 기술에 대해 엄격한 규제 체계를 마련했습니다. 따라서 향후 몇 년 동안 규제 제한이 글로벌 블록체인 기술 시장의 확장을 저해할 것으로 예상됩니다.

시장 기회

비접촉식 및 스마트 기술이 적용된 ATM의 광범위한 사용

전 세계 스마트 금융 서비스 시장은 은행 및 금융 기관 부문에서 성장할 것으로 예상됩니다. 이는 은행 지점에 비접촉식 및 스마트 ATM이 널리 보급되어 혼잡과 대기 시간을 줄이기 때문입니다. 고객은 스마트 ATM을 통해 은행 계좌와 클라우드 간에 간편하고 빠르게 자금을 이체할 수 있습니다. 이러한 추세와 디지털 결제 뱅킹의 확산으로 스마트 금융 서비스에 대한 수요는 지속적으로 증가할 전망입니다.

또한, 전 세계 은행 부문에서 지속적으로 나타나는 변화는 향후 스마트 금융 서비스 시장 참여자들에게 중요한 수익 창출 기회를 제공할 수 있습니다. 디지털 인프라에 대한 정부 지출 증가는 가까운 미래에 글로벌 스마트 금융 서비스 시장 성장에 상당한 영향을 미칠 수 있습니다. 유선 및 무선 네트워크 연결 플랫폼에 대한 접근성 향상과 네트워크 연결성 개선과 같은 다른 변수들도 향후 주요 시장 참여자들에게 수익 창출 기회를 제공할 수 있습니다. 은행들은 ATM 구현 전반에 걸쳐 IoT 연결 솔루션을 통합함으로써 향후 스마트 금융 연결 산업 전체에 가장 크게 기여할 것으로 예상됩니다.

최종 사용자 인사이트

글로벌 스마트 금융 서비스 시장은 은행 및 금융 기관과 독립 ATM 설치업체로 구분됩니다. 2021년에는 은행 및 기타 금융 기관 부문이 전체 시장의 75% 이상을 차지하며 가장 큰 시장 점유율을 기록했습니다. 전 세계 은행 지점에 설치되는 스마트 ATM의 수가 증가하는 것이 시장 성장의 주요 원인입니다. 은행 및 기타 금융 기관은 고객에게 더욱 편리한 뱅킹 경험을 제공하기 위해 스마트 비접촉식 ATM을 빠르게 도입하고 있습니다. 또한, 금융 서비스 산업(BFSI)의 상당한 성장과 개발도상국에 기술적으로 진보된 ATM이 도입되는 것도 시장 성장에 기여하고 있습니다. 은행 부문에서 ATM에 인터넷 기반 서비스를 통합하기 위해 투자하는 금액도 시장 확장에 도움이 될 것입니다.

독립형 ATM 설치업체 시장은 향후 분석 기간 동안 상당한 연평균 성장률을 기록하며 확대될 것으로 예상됩니다. 이러한 시장 성장을 견인하는 주요 요인은 전 세계적으로 독립형 ATM 설치업체 수가 증가하고 있는 것과 동시에 스마트 연결 ATM 설치가 확대되고 있다는 점입니다. 또한, 독립형 ATM 설치업체들이 스마트 ATM 관리 및 설치 서비스를 점차 도입함에 따라 시장 성장이 더욱 가속화되고 있습니다. [출처 필요] [출처 필요] 조사에 따르면, 영국 내 자율 운영 ATM의 총 설치 대수는 지난 몇 년간 2.71% 증가했습니다. 이처럼 독립형 ATM 설치업체 수의 상당한 증가는 시장에 더욱 매력적인 성장 기회를 제공할 것으로 전망됩니다.

지역 분석

2022년부터 2030년까지 아시아 태평양 지역은 연평균 3.49% 이상의 가장 빠른 성장률을 기록할 것으로 예상됩니다. 중국과 인도는 이러한 지역 시장 확장에 크게 기여하고 있습니다. 이는 은행, 금융 서비스 및 보험 산업(BFSI)에서 스마트 ATM에 대한 수요가 증가하고 있으며, 이 지역 전반에 걸쳐 스마트 시티 구축 사업이 활발히 추진되고 있기 때문입니다.

이와 더불어, 해당 지역의 상당한 ATM 설치는 업계에 상당한 성장 잠재력을 제공할 것으로 예상됩니다. 세계은행 자료에 따르면, 중국, 인도, 일본의 인구 10만 명당 ATM 수는 각각 약 87.8대, 21.5대, 124.1대입니다. 또한, 중국, 일본, 인도에서 보안 인터넷 서버가 증가함에 따라 해당 지역의 인터넷 연결 기기 수도 늘어났고, 이는 결과적으로 해당 지역의 스마트 ATM 수요 증가를 촉진했습니다.

북미 시장 동향

북미 지역은 2030년까지 상당한 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 특히 미국은 시장의 지속적인 매출 성장에 중요한 역할을 하고 있습니다. 이러한 산업 성장을 견인하는 요인 중 하나는 오랜 역사를 자랑하며 탄탄한 IT 인프라를 구축해 온 신뢰할 수 있는 금융 기관들의 존재입니다. 또한, 금융 서비스(BFSI) 부문의 정보 기술 인프라가 확장됨에 따라 스마트 ATM과 같은 사물 인터넷(IoT) 기반 기기의 도입이 용이해졌고, 이는 시장 성장을 더욱 촉진하고 있습니다.

또한, 해당 지역 시장의 확장은 다음과 같은 발전 요인에 기인할 수 있습니다.사물인터넷(IoT)다양한 스마트 기기의 도입과 더불어, 첨단 인프라 구축에 막대한 투자가 이루어졌고, 무단 접근으로부터 보호되는 인터넷 서버가 다수 구축되었습니다. 이러한 두 가지 요인이 시장 점유율 확대에 기여했습니다.