2025年全球共同基金资产市场规模为78.46万亿美元，预计将从2026年的87.48万亿美元增长到2034年的209.02万亿美元，在2026年至2034年的预测期内，复合年增长率将达到11.5%。北美在共同基金资产市场中占据主导地位，2025年的市场份额为46.25%。
共同基金资产是指共同基金代表其投资者共同持有的投资和其他金融资产。这些资产可以包括股票、债券、货币市场工具、现金和其他获准的证券，具体取决于基金的投资策略。共同基金的资产价值会随着其底层投资价格的波动、投资者的基金份额买卖以及基金获得的股息或利息等收入而随时间变化。共同基金资产由专业的投资经理根据基金既定目标和监管要求进行管理。扣除适用负债后，基金持有资产的总价值用于确定其净资产值（NAV）。
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散户参与度提高，共同基金资产规模扩大
随着越来越多的个人投资者利用专业管理的投资产品来积累长期财富，共同基金资产市场受益于散户投资者参与度的提高。系统性投资计划、数字化投资平台以及金融意识的增强，使得首次投资者更容易接触到共同基金。股票型、债券型、混合型、指数型和交易所交易型基金等多种投资选择的日益丰富，也为投资者提供了更多根据自身风险承受能力和财务目标进行投资的选择。印度共同基金行业持续强劲增长，资产管理规模在2025财年创下新高，并有望在2026年继续保持增长势头。
2026年8月，印度共同基金协会发布报告称，印度共同基金行业持续扩张，资产管理规模再创新高，面向零售投资者的基金账户数量也持续增长。这一发展反映出个人投资者持续参与，以及共同基金作为一种长期投资渠道的日益普及。
被动型基金和ETF获得更广泛的投资者认可
共同基金资产市场对被动型投资产品（例如指数基金和交易所交易基金 (ETF)）的兴趣日益浓厚。这些产品通过追踪指数的投资策略提供多元化的市场敞口，而非依赖频繁的主动选股。其相对简单的结构和日益增长的普及度正吸引着寻求高效且多元化金融市场参与方式的投资者。在投资者持续参与 ETF 和指数基金的支撑下，被动型基金资产长期持续增长。
2026年3月，印度共同基金协会报告称，尽管市场波动，但投资者对被动型共同基金的参与度依然保持稳定，其中ETF和指数基金持续吸引投资。这一发展凸显了被动型产品在更广泛的共同基金投资领域中日益重要的作用。
家庭参与市场化投资的程度日益提高
共同基金使投资者能够投资于股票、债券和其他资产类别的多元化投资组合，而无需直接管理个别证券。系统性投资计划和数字投资平台的普及进一步增强了共同基金资产市场的需求，并推动共同基金资产市场朝着更广泛的散户参与和长期财富创造的方向发展。
2026年8月，印度共同基金协会发布报告称，截至2026年7月31日，印度共同基金行业的资产管理规模达到85.76万亿卢比，而五年前为35.32万亿卢比。共同基金账户数量也达到2.809亿个，表明投资者参与度显著提高。
市场波动和投资者情绪的影响
市场剧烈调整会降低投资组合估值，并促使部分投资者赎回持仓，即使基础投资资金流动保持稳定，也会影响资产水平。这种波动性给共同基金行业带来挑战，并可能影响共同基金市场的发展，因为投资者信心和风险承受能力会成为资产留存的重要因素。
2025 年 7 月，投资公司协会报告称，美国共同基金资产较 6 月份减少了 470.5 亿美元，降幅为 0.2%，至 29.66 万亿美元，这表明金融市场的变化会影响投资基金管理的资产价值。
扩大系统性投资计划、被动投资和数字投资平台
低成本投资产品和数字化注册的持续发展，为共同基金资产市场创造了新的机遇，并支持共同基金资产市场的增长，因为投资者越来越寻求便捷的方式来构建长期投资组合。
2026年8月，AMFI-Crisil联合发布的《印度共同基金概况》（AMFI-Crisil Factbook）报告显示，截至2026年3月，印度共同基金管理资产规模达到73.73万亿卢比，共同基金渗透率占GDP的比重上升至21.3%。该报告还强调了系统性投资计划（SIP）的持续增长、散户参与度的提高、中小城市参与度的提升以及被动投资的快速扩张。
如何在利率和投资偏好变化的情况下保持资产增长
当利率、市场估值、通胀预期和投资者偏好发生变化时，共同基金资产市场在维持稳定的资产增长方面持续面临挑战。投资者可能会根据当前的经济状况调整股票、债券、混合型、货币市场和被动型产品之间的资产配置。因此，基金经理必须在保持适当多元化的同时，平衡业绩、风险管理、流动性、费用和投资者预期。这些因素正在影响共同基金资产市场的前景，并促使基金公司开发灵活的产品、提高透明度并加强投资者教育。
2026年7月，投资公司协会（Investment Company Institute）报告称，截至2026年6月，美国共同基金资产规模达到33.22万亿美元，较5月份增加667.1亿美元。在长期基金中，债券资产增加，而股票和混合型基金资产减少，这表明市场环境的变化会如何影响各类基金的资产配置。
按基金类型
预计到2025年，股票型基金板块将占据共同基金资产市场的43.7%份额。
2025年，股票型基金在全球共同基金资产市场中占据主导地位，市场份额高达43.7%，这主要得益于投资者对长期财富积累和资本市场增长的强劲需求。股票型基金吸引了众多机构投资者和个人投资者，他们寻求跨行业和跨公司的多元化投资。其资本增值潜力以及广泛的投资策略，持续巩固着其在共同基金领域中的地位。
债券基金板块依然是市场的重要组成部分，这主要得益于投资者对相对稳定收益和投资组合多元化的需求。货币市场基金继续满足寻求流动性和短期投资机会的投资者的需求。混合型基金和其他类型的基金也通过结合不同的资产类别并提供多元化的投资策略，保持着重要的市场份额。
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通过分销渠道
预计直销商板块将在共同基金资产市场中实现最快增长，复合年增长率将达到 9.21%。
预计在2026年至2034年期间，直销渠道将成为共同基金资产市场中增长最快的渠道，复合年增长率将达到9.21%。这主要得益于投资者对直接投资平台的偏好日益增强以及共同基金产品获取渠道的简化。数字化投资服务、对分销渠道依赖性的降低以及投资者意识的提高，正促使更多客户选择直接购买基金。在线投资平台的日益普及预计将进一步推动这一渠道的发展。
银行凭借其广泛的客户网络和稳固的金融关系，仍然是重要的分销渠道。对于寻求个性化投资指导和投资组合管理支持的投资者而言，财务顾问和经纪人仍然至关重要。其他分销渠道也继续发挥作用，为投资者提供更多获取共同基金产品的途径。
按投资者类型
预计到2025年，机构投资者将占据共同基金资产市场的58.35%份额。
预计到2025年，机构投资者将在全球共同基金资产市场占据主导地位，份额高达58.35%。这主要得益于机构投资者为寻求多元化投资组合、专业资产管理和长期财务规划而进行的大规模投资。金融机构、企业、养老基金相关机构和其他组织等机构投资者，通过其较大的投资配置和结构化的投资策略，为共同基金资产做出了显著贡献。
个人投资者群体仍然是市场的重要贡献者，因为散户投资者越来越多地利用共同基金进行财富积累、退休规划和投资组合多元化。金融意识的提高、数字化投资平台的普及以及投资产品获取渠道的日益便捷，持续鼓励着个人投资者的参与。
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北美在全球共同基金资产市场中占据最大份额，占总资产的46.25%，预计2025年将达到362906.2亿美元。该地区预计在2026年至2034年期间将以7.95%的复合年增长率增长。北美受益于成熟的投资基金行业、较高的家庭投资参与度、强劲的资本市场以及广泛的退休和长期储蓄工具。美国仍然是该地区资产规模的主要贡献者，而持续的投资者参与和强大的基金基础设施则支撑着市场发展。
预计到2025年，美国市场规模将达到约33.5万亿美元，成为北美最大的市场。发达的基金行业、完善的退休投资体系以及对多元化投资产品的强劲需求，将继续支撑资产增长。投资公司协会报告称，到2026年6月，美国共同基金资产规模将达到33.22万亿美元，凸显了美国基金市场的规模之大。
预计到2025年，加拿大投资市场规模将达到约27906.2亿美元。家庭对投资基金的积极参与、完善的退休储蓄计划以及对专业管理投资组合日益增长的需求，都为市场发展提供了支撑。多元化投资产品的持续普及也促进了资产管理规模的扩大。
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欧洲在全球共同基金资产市场中占比27.35%，预计到2025年将达到214605.1亿美元，并在2026年至2034年期间保持9.36%的年复合增长率，成为增长最快的市场。该地区拥有成熟的资产管理行业，并受益于强劲的机构和零售投资活动。对长期储蓄、可持续投资产品和多元化投资组合日益增长的需求，推动了区域资产的增长。此外，2025年持续的投资者资金流入和市场表现也促进了欧洲基金资产的增长。
预计到2025年，英国市场规模将达到约4.8万亿美元。发达的资产管理行业、完善的养老金和储蓄体系以及投资者的积极参与，都为市场发展提供了支撑。投资者对多元化基金和专业管理型投资产品的兴趣日益浓厚，也促进了资产增长。
预计到2025年，德国市场规模将达到约37000亿美元。强劲的家庭储蓄、活跃的机构投资以及发达的基金管理行业正在支撑市场增长。对长期投资产品和多元化投资组合日益增长的需求也促进了市场发展。
亚太地区占全球共同基金资产市场的18.4%，预计到2025年将达到144377.8亿美元，并在2026年至2034年期间以8.87%的复合年增长率增长。家庭财富的增长、资本市场的扩张、金融参与度的提高以及对专业管理型投资产品认知度的提升，都为该地区的增长提供了支撑。基金分销渠道的快速发展和数字化投资平台的日益普及也为资产规模的扩张创造了机遇。
预计到2025年，日本投资市场规模将达到约4.3万亿美元。强劲的家庭金融资产、完善的投资信托体系以及长期投资计划参与度的不断提高，都为市场发展提供了支撑。此外，投资者对多元化投资产品和股票型基金日益增长的兴趣，也促进了资产规模的增长。
中国在亚太市场占据重要份额，预计到2025年市场规模将达到约6.1万亿美元。家庭投资参与度的提高、机构投资的增长以及国内资产管理行业的持续发展，都在支撑着市场增长。此外，共同基金和其他专业管理型投资产品的日益普及，也进一步推动了区域资产的积累。
中东和非洲地区占全球共同基金资产市场的3.35%，预计到2025年将达到26286.2亿美元，并在2026年至2034年期间以7.28%的复合年增长率增长。金融市场的不断发展、投资者参与度的提高以及对专业管理型投资产品需求的增长，都为该地区市场的发展提供了支撑。财富管理服务和投资基础设施的扩张也为基金资产的增长创造了机遇。
预计到2025年，阿联酋市场规模将达到约5500亿美元。财富管理服务的拓展、机构投资者和高净值投资者参与度的提高以及金融市场的持续发展，都为市场增长提供了支撑。此外，多元化投资产品的日益丰富也促进了资产规模的增长。
到2025年，非洲市场规模预计将达到约20786.2亿美元。金融普惠性的提高、投资市场的扩张以及人们对专业管理型投资产品认知度的提升，都在推动市场发展。金融基础设施的改善和投资渠道的拓宽也为资产增长创造了长期机遇。
全球共同基金资产市场竞争异常激烈，大型资产管理公司、投资银行和金融机构管理着涵盖股票、固定收益、平衡型、货币市场等多种投资策略的多元化投资组合。业内顶尖企业包括贝莱德集团、法国巴黎银行共同基金、资本集团、花旗集团、高盛集团、摩根大通、摩根士丹利、太平洋投资管理公司、道富集团、先锋集团等。
业内人士正致力于拓展产品组合、强化数字化投资平台、提升投资组合管理能力，并积极响应不断变化的投资者偏好。资产管理公司也在开发主动管理型和被动型投资产品，包括指数基金和交易所交易基金（ETF），同时不断融入技术和……数据分析进入投资研究和投资组合构建领域。对多元化投资方案和专业管理投资组合日益增长的需求，持续推动着各大资产管理公司之间的竞争。
贝莱德集团：一家新兴市场参与者
贝莱德是共同基金资产市场的重要参与者，也是全球最大的资产管理公司之一。公司提供广泛的投资产品和投资组合解决方案，服务于全球市场的个人投资者、机构投资者、政府机构和金融专业人士。
贝莱德持续拓展其投资产品生态系统，涵盖股票、固定收益、多元资产策略和另类投资等领域。通过其iShares和共同基金产品，公司为投资者提供多元化的投资组合和不同的投资策略。贝莱德还持续投资于技术、数据和投资组合管理能力，以支持投资决策并提升资产管理服务的效率。
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Senior Research Analyst
蘇曼塔·馬哈托是一位市場情報和戰略專家，擁有超過4年的經驗，為工業自動化、機械、航空航太與國防以及相關工業技術領域的組織提供諮詢服務。他擅長提供數據驅動的市場情報、策略評估、競爭標竿分析、需求預測、商業盡職調查和成長策略，以支持明智的商業和投資決策。
他的專長涵蓋工業自動化系統、製造和加工機械、工業設備、航空航天技術、國防系統、電氣和機電基礎設施以及先進工業技術。他擁有深厚的專業知識，能夠評估全球和區域市場的市場生態系統、技術格局、供需動態、監管和政策環境、定價結構、價值鏈、競爭定位以及新興產業趨勢。
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