Autoversicherungsmarkt Größe und Ausblick, 2022-2030

Marktübersicht

Der weltweite Autoversicherungsmarkt hatte im Jahr 2021 ein Volumen von 652,5 Milliarden US-Dollar . Bis 2030 dürfte er ein Volumen von 1.383 Milliarden US-Dollar erreichen und im Prognosezeitraum (2022–2030) eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von 8,7 % aufweisen.

Eine Autoversicherung ist ein Vertrag, der den Versicherten im Falle eines Unfalls oder Diebstahls vor finanziellen Verlusten schützt. Es handelt sich um eine rechtliche Vereinbarung zwischen dem Versicherungsnehmer und dem Versicherer. Der Versicherer verspricht, die versicherten Verluste gemäß den Bedingungen Ihrer Police gegen eine Prämie zu decken. Kunden sind durch eine Autoversicherung finanziell vor Sachschäden geschützt, die durch Verkehrsunfälle und Fahrzeugdiebstahl verursacht werden. Darüber hinaus deckt sie die Kosten ab, die entstehen, wenn ein versicherter Fahrzeugbesitzer Verletzungen, Todesfälle oder Sachschäden an einem anderen Fahrer, Fahrzeug oder Eigentum Dritter wie einem Gebäude, Zaun oder Strommast verursacht. Obwohl die Autoversicherungsgesetze von Staat zu Staat unterschiedlich sind, haben viele Gerichtsbarkeiten eine Haftpflichtversicherung für Personen- und Sachschäden vorgeschrieben, bevor ein Fahrzeug auf öffentlichen Straßen betrieben oder gewartet werden darf. Angesichts der zunehmenden Zahl von Verkehrsunfällen weltweit hat der Kfz-Versicherungsmarkt ein erhebliches Entwicklungspotenzial.

Die wichtigsten Triebkräfte hinter der Entwicklung des weltweiten Autoversicherungsmarktes sind eine Zunahme der Unfälle, die Umsetzung strenger staatlicher Vorschriften für den Abschluss von Autoversicherungen und eine Zunahme der weltweiten Autoverkäufe aufgrund eines Anstiegs des Pro-Kopf-Einkommens der Verbraucher. Darüber hinaus behinderte die Einführung selbstfahrender Fahrzeuge die Expansion des Marktes. Darüber hinaus könnten sich im Prognosezeitraum attraktive Möglichkeiten zur Marktexpansion aufgrund der Integration von Technologie in bestehende Produkt- und Servicelinien und der steigenden Nachfrage nach Haftpflichtversicherungen in Schwellenländern ergeben.

Marktdynamik

Markttreiber

Zunehmende Verkehrsunfälle und regulatorische Anforderungen

Die steigende Nachfrage nach Autoversicherungen für Unfälle wie Verkehrsunfälle, Sachschäden oder Personenschäden, Diebstahl und Feuer hat den Druck auf die Versicherungsunternehmen erhöht, in Produkte zu investieren und diese zu entwickeln, die ein geringes Wachstum, eine hohe Deckung und finanzielle Sicherheit in Form von medizinischen Verletzungen oder sonstigen Schäden aufweisen. Autoversicherungen sind aufgrund der Zunahme von Vorfällen in den letzten Jahren notwendig geworden, darunter Verkehrsunfälle, Trunkenheit am Steuer und abgelenktes Fahren durch zu schnelles Fahren. Die meisten Autobesitzer verlassen sich darauf, dass ihre Autoversicherung sie vor potenziellen finanziellen Verlusten schützt, darunter Schäden an anderen Fahrern, Passagieren oder Fußgängern.

Darüber hinaus umfasst die Autoversicherung solche Deckungen, die dazu beitragen, die Begünstigten des Versicherungsnehmers im Todesfall zu entschädigen. Versicherungsanbieter haben die Anzahl der Deckungen in ihren Produkten erhöht, um die Benutzeroberfläche zu verbessern und in den folgenden Jahren ihren Konkurrenten auf dem Markt einen Schritt voraus zu sein. Darüber hinaus haben die Bundes- und Landesregierungen eine Autoversicherung zum Zeitpunkt der Fahrzeugzulassung zur Pflicht gemacht, um die Kunden vor unfairen Preisen zu schützen, die in den kommenden Jahren voraussichtlich steigen werden, und um sicherzustellen, dass die Versicherungsunternehmen finanziell stabil bleiben. Dieses Element steigert die Kundennachfrage nach Autoversicherungen.

Gemäß dem Motor Vehicle Act von 1988 müssen alle Kraftfahrzeugführer eine Autoversicherung abschließen, um die Beträge abzudecken, die sie bereits bezahlt haben oder die sie gesetzlich als Schadensersatz für Sachschäden oder Unfalltod an Dritte zahlen müssen. Der Motor Vehicle Act änderte auch die Strafen für das Fehlen einer grundlegenden obligatorischen Haftpflichtversicherung, was dazu führte, dass viele unversicherte Autos auf den Versicherungsmarkt kamen und eine obligatorische Deckung bestand. Infolgedessen wird der Verkauf von Autoversicherungspolicen durch diese strengen gesetzlichen Regelungen angekurbelt, was zur Expansion des globalen Marktes beiträgt.

Marktbeschränkungen

Mangelndes Bewusstsein für Richtlinien

Ein wesentlicher Faktor, der das Wachstum des Autoversicherungsgeschäfts einschränkt, ist mangelndes Verständnis und mangelnde Kenntnis des Autoversicherungsschutzes. Laut dem Insurance Information Bureau sind nur 6,5 bis 7 Crore der rund 18 Crore zugelassenen Autos auf Indiens Straßen versichert. Die größte Herausforderung, die durch das Schließen von Wissenslücken im Bereich Autoversicherung angegangen werden muss, sind die Erfahrungen der Verbraucher mit häufigen Verkehrsunfällen und der geringen Akzeptanz von Autoversicherungen.

Marktchancen

Wachsende Nachfrage nach Kfz-Versicherungsprodukten und -dienstleistungen

Autoversicherungsunternehmen haben enorme Chancen, ihr Angebot auf dem Markt zu erweitern. Unternehmen bieten Krankenversicherung, Vollkaskoversicherung, Personen- und Sachschadenversicherung sowie Haftpflichtversicherung an. Daher wird erwartet, dass Versicherer lukrative Chancen haben, ihr Produktangebot zu erneuern und zu erweitern, indem sie bestimmte Deckungen wie eine Pay-as-you-drive-Police einschließen. Anstelle der typischen Anzahl von Meilen, die eine Person in einem Jahr fährt, werden hier die von jeder Person gefahrenen Meilen abgedeckt. Da diese Deckungen zudem in Kombination oder als gebündelte Optionen angeboten werden, ist es für Kunden einfach, die Pläne auszuwählen, die ihren Bedürfnissen am besten entsprechen. In den kommenden Jahren wird die Summe all dieser Elemente voraussichtlich lukrative Möglichkeiten zur Produkterweiterung bieten.

Regionale Analyse

Die regionale Segmentierung des globalen Autoversicherungsmarktes umfasst Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik und LAMEA.

Nordamerika und der asiatisch-pazifische Raum werden voraussichtlich den regionalen Markt anführen

Nordamerika wird voraussichtlich den Markt beherrschen und mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 7,5 % wachsen. Der Versicherungsabsatz wird durch das steigende verfügbare Einkommen der Bevölkerung in Nordamerika angekurbelt. Der Markt wird voraussichtlich aufgrund technologischer Entwicklungen und fortgesetzter Forschungs- und Entwicklungsbemühungen im Bereich autonomer Fahrzeuge und ihrer Sicherheit wachsen. Die Popularität der Autoversicherung in dieser Region wurde auch durch einen Anstieg der Verkehrsunfälle, Kollisionen, Verletzungen und Sachschäden gefördert. Der Bedarf an Autoversicherungen wird voraussichtlich auch aufgrund der gestiegenen Autoverkäufe und staatlicher Vorschriften, die eine Versicherung für alle Fahrzeuge vorschreiben, steigen, was das Wachstum des Marktes ankurbelt.

Große Unternehmen wie Allstate und Liberty Mutual sind in der Region vertreten, ein weiterer Faktor für die Expansion der Region. Diese branchenführenden Unternehmen bieten hochmoderne Versicherungen wie Vollkasko-, Unterversicherungs- und Nichtversicherungsschutz, die das Marktwachstum weiter vorantreiben. Darüber hinaus fördert die weit verbreitete Nutzung von Autos in dieser Region die Entwicklung des Marktes erheblich. Darüber hinaus wird erwartet, dass die Einführung strenger staatlicher Gesetze zur Autosicherheit das Branchenwachstum vorantreiben wird.

Der asiatisch-pazifische Raum wird voraussichtlich 441 Milliarden USD umfassen und mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 10,4 % wachsen. Aufgrund wachsender Volkswirtschaften, einer beträchtlichen Bevölkerungsbasis und eines Anstiegs des verfügbaren Einkommens der Mittelschicht verzeichnet die Region die höchste Wachstumsrate. Darüber hinaus wird erwartet, dass steigende Autoverkäufe und verfügbares Einkommen die Expansion der Branche ankurbeln werden. Eine Autoversicherung ist auch in zahlreichen anderen Ländern, darunter Indien, vorgeschrieben. Darüber hinaus ist es vorteilhafter, seine Finanzen im Falle eines Unfalls oder Autoschadens zu schützen.

Darüber hinaus ist mit der wachsenden Zahl wohlhabender Menschen auch deren Kaufkraft für lebensnotwendige Dinge wie Nahrung und Wohnung sowie für Zusatzartikel wie Motorräder und Autos gestiegen, was sie ermutigt hat, eine Autoversicherung abzuschließen, um ihre Fahrzeuge zu schützen. Exporte und Inlandsverbrauch in Asien sind treibende Faktoren für den Ausbau der Autoversicherung.

Segmentanalyse

Der globale Autoversicherungsmarkt wird nach Deckung, Vertriebskanal, Fahrzeugalter, Anwendung und Region klassifiziert.

Nach Coverage-Analyse

In Bezug auf den Versicherungsschutz handelt es sich um eine Haftpflichtversicherung und eine Kollisions-/Vollkasko-/andere optionale Deckung.

Der Bereich Haftpflichtversicherung wird voraussichtlich mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 7,57 % wachsen und den größten Anteil halten. Eine Haftpflichtversicherung wird abgeschlossen, um sich gegen Ansprüche Dritter zu schützen. Der Haftpflichtschutz in der Kfz-Versicherung schützt vor Ansprüchen auf Verlust und Schaden, die von nicht versicherten Fahrern erlitten werden, die nicht durch die Versicherungspolice abgedeckt sind. Das Kraftfahrzeuggesetz macht eine Haftpflichtversicherung obligatorisch. Bei der Fahrzeugzulassung sind Neu- und Gebrauchtwagenbesitzer dazu verpflichtet, was ein wichtiger Faktor ist, der die globale Marktexpansion vorantreibt.

Den zweitgrößten Anteil nimmt der Bereich Kasko/Vollkasko/weitere Zusatzleistungen ein. Kunden, die eine Kasko/Vollkasko/weitere Zusatzleistungen abschließen, können damit ihr Auto ersetzen oder reparieren lassen, wenn es gestohlen wird oder bei einem Unfall beschädigt wird. Schäden durch Naturkatastrophen, Vandalismus oder Feuer sind durch die Kaskoversicherung abgedeckt. Die Kaskoversicherung schützt den Autobesitzer zusätzlich zur vorgeschriebenen Haftpflichtversicherung vor finanziellen Verlusten, die durch Diebstahl oder Schäden am Fahrzeug entstehen. Aufgrund des umfassenden Schutzes ist die Kaskoversicherung weitaus teurer als eine normale Police.

Nach Vertriebskanalanalyse

Die Fragmente laut Vertriebskanal sind Versicherungsvertreter/-makler, Direktmarketing, Banken und andere.

Der Bereich Direct Response wird voraussichtlich mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 10,2 % wachsen und hält den größten Anteil. Direct Response bezeichnet den direkten Verkauf von Versicherungen an Verbraucher per Telefon, Fernsehen, Direktwerbung oder über andere Kanäle. Darüber hinaus suchen Kfz-Versicherungsunternehmen nach neuen Vertriebsmethoden, konzentrieren sich auf die Ausweitung ihres Kundenstamms und zielen darauf ab, ihr Investitionspotenzial zu maximieren. Es bestehen zahlreiche Partnerschaften zwischen Autoversicherungsanbietern, Maklern, Online-Agenten (OTAs) und Banken. Über ihre Vermittler vertreiben Versicherer und Versicherungsträger ihre Produkte, sodass Kunden Produkte so schnell wie möglich erwerben und kaufen können.

Das Segment der Versicherungsvertreter/-makler wird den zweitgrößten Anteil halten. Ein bedeutender Trend auf dem Autoversicherungsmarkt ist die Nutzung mehrerer Websites und Online-Verkaufsplattformen durch Versicherungsvertreter und -makler, um der wachsenden Nachfrage nach individuellen und maßgeschneiderten Dienstleistungen gerecht zu werden. Versicherungsmakler kaufen auch Versicherungen von verschiedenen Anbietern und entdecken und organisieren die besten Versicherungspläne für ihre Kunden, indem sie ihr umfassendes Wissen über Risiken und die Versicherungsbranche nutzen.

Analyse nach Fahrzeugalter

Die Kategorien beinhalten, abhängig vom Fahrzeugalter, Neu- und Gebrauchtwagen.

Der Neuwagenbereich wird voraussichtlich mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 8,17 % wachsen und hält den größten Anteil. Ein neues Auto war nie im Besitz von jemand anderem als einem Händler, Verkäufer oder Hersteller und wurde nie auf dem Markt zugelassen. Darüber hinaus müssen neue Fahrzeugbesitzer eine langfristige Kfz-Haftpflichtversicherung für Autos abschließen, die drei oder fünf Jahre gültig ist. Außerdem bietet der Hersteller, Händler oder Verkäufer Kunden, die neue Fahrzeuge finanzieren, eine Reihe von Vorteilen, da sie Verbindungen zu zahlreichen anderen Marktteilnehmern haben.

Der Gebrauchtwagenbereich wird den zweitgrößten Anteil haben. Einige wichtige Aspekte, die das Wachstum des globalen Autoversicherungsmarktes unterstützen, sind die steigende Nachfrage nach alten Autos mit maßgeschneiderten Modellen, ein begrenztes Budget für Autoversicherungen und Veränderungen in den Fahrzeugpräferenzen der Unternehmen. Ein Auto, das hauptsächlich aus der Kategorie der Gebrauchtwagen ausgeschlossen wird, wird als Schrott und nicht als betriebsbereites Fahrzeug verkauft.

Nach Anwendungsanalyse

Je nach Anwendung gibt es die Kategorien „privat“ und „kommerziell“.

Der Privatsektor wird voraussichtlich mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 8,4 % wachsen und hält den größten Marktanteil. Ein als Privatfahrzeug klassifiziertes Kraftfahrzeug bietet nicht mehr als acht Personen Platz, einschließlich des Fahrers. Aufgrund ihrer hohen Kosteneffizienz, ihres verbesserten Komforts und ihrer höheren Haltbarkeit haben diese Autos ein erhebliches Marktwachstum verzeichnet. Das Segment wächst, weil die Verbrauchernachfrage nach Privatwagen steigt und weltweit mehr Personenkraftwagen als Nutzfahrzeuge produziert werden.

Der gewerbliche Bereich wird den zweitgrößten Anteil haben. Nutzfahrzeuge können nur Waren oder Materialien transportieren, aber keine Personen. Aufgrund der häufigen Verwendung von Nutzfahrzeugen in Lieferkettendiensten in verschiedenen Branchen und bei Unternehmensgründungen steigt die Nachfrage nach diesen Fahrzeugen erheblich. Darüber hinaus nutzen viele Unternehmen Nutzfahrzeuge, um ihr Personal zu befördern, was eine Versicherung dieser Fahrzeuge erforderlich macht, die finanziellen Schutz gegen Verluste und Schäden bietet.

Auswirkungen von Covid-19

COVID-19 hat positive und negative Auswirkungen auf den Markt, da die CO2-Emissionen aufgrund der Ausgangssperre weltweit zurückgegangen sind. Die Emissionsreduzierung durch COVID-19 ist ein kurzfristiger Vorteil. Wenn Industrie und Unternehmen jedoch versuchen, einen Teil ihrer finanziellen Verluste im ersten Quartal des Jahres wieder auszugleichen, werden die CO2-Emissionen dramatisch ansteigen. COVID-19 hatte negative Auswirkungen auf die weltweiten Recyclingbemühungen. Länder, insbesondere die Vereinigten Staaten, haben Recyclingprogramme gestoppt oder reduziert, um sich auf die Sammlung zusätzlichen Hausmülls zu konzentrieren oder weil Dienstleistungen durch das Virus gestört wurden.

Da die Industrie nach dem COVID-19-Ausbruch langsam zur Normalität zurückkehrt, wird erwartet, dass sich dieser Wandel in Bezug auf Gesundheit und Sicherheit am Arbeitsplatz aufgrund der obligatorischen sozialen Distanzierung und der kontinuierlichen persönlichen Pflege durch Desinfektion verstärken wird, um selbst die geringste Möglichkeit einer Ausbreitung von COVID-19 auszuschließen. COVID-19 hat die Umsätze verschiedener Unternehmen beeinträchtigt, und wenn die Sperre aufgehoben wird, werden die Unternehmen ihre Aufmerksamkeit auf den Betrieb richten, um ihre Verluste auszugleichen.

Jüngste Entwicklungen

• Im Jahr 2022 wird Interholding LLC den Großteil der russischen Aktivitäten der ALLIANZ GROUP übernehmen .
• Im Jahr 2022 gab die ALLIANZ GROUP bekannt , dass sie eine strategische Kooperationsvereinbarung mit Voya Financial unterzeichnet hat.