Hausversicherungsmarkt Größe und Ausblick, 2022-2030

Marktübersicht

Der weltweite Markt für Hausratversicherungen wird auf 237,7 Milliarden US-Dollar geschätzt, was einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 7,3 % entspricht und im Prognosezeitraum 417,66 Milliarden US-Dollar erreichen dürfte. Laut einer Umfrage des Insurance Information Institute aus dem Jahr 2020 wussten 49 % der Befragten nicht, dass Hausratversicherungen auch eine Krankenversicherung beinhalten.

Eine Hausratversicherung bietet finanziellen Schutz vor Schäden und Verlusten an Wohneigentum, Möbeln und anderen Wertgegenständen. Neben der Haftpflichtversicherung für Unfälle zu Hause oder auf dem Grundstück bietet eine Hausratversicherung auch Versicherungsschutz für Verletzungen Dritter. Es handelt sich um eine Paketpolice; sie deckt daher sowohl Sachschäden als auch die Haftung oder gesetzliche Verpflichtung für Unfälle und Sachschäden ab, die Kunden oder ihre Familien anderen zufügen. Eine Hausratversicherung deckt das Haus gegen Sachschäden und den Hausrat ab.

Darüber hinaus sind Diebstahl und Einbruch durch eine umfassende Gebäudeversicherung abgedeckt. Da die meisten Haushalte viele Wertgegenstände besitzen, ist es sinnvoll, eine Versicherung abzuschließen, die diese Gegenstände abdeckt. Diese Gebäudeversicherungen bieten nicht nur Risikoschutz für Schäden am Haus, sondern unterstützen die Versicherungsnehmer auch bei immobilienbezogenen rechtlichen Verfahren und Pflichten. Darüber hinaus deckt die Gebäudeversicherung Verluste und Schäden ab, die typischerweise durch Naturkatastrophen und/oder von Menschen verursachte Unfälle entstehen.

Das Wachstum der weltweiten Zahl von Haushalten, die Ausweitung staatlicher Programme und die Zunahme von Katastrophen und von Menschen verursachten Unglücken sind die Haupttreiber für die Expansion der globalen Gebäudeversicherungsbranche. Ein Mangel an Informationen über Gebäudeversicherungspolicen behindert jedoch die Marktexpansion. Während des Prognosezeitraums wird erwartet, dass das latente Potenzial der Schwellenländer und neue technologische Fortschritte im Gebäudeversicherungsgeschäft lukrative Möglichkeiten für die Expansion des globalen Gebäudeversicherungsmarktes bieten. Darüber hinaus planen Gebäudeversicherungsanbieter die Implementierung modernster Technologien wie künstlicher Intelligenz (KI) und maschinellem Lernen, um Mietverträge zu überwachen und entsprechende Entscheidungen zu treffen. Darüber hinaus haben Internetkanäle die Gewohnheiten und Vorlieben der Kunden in Bezug auf den Abschluss von Gebäudeversicherungen verändert. Folglich haben Gebäudeversicherungsanbieter erhebliche Chancen, ihre bestehenden Kanäle neu zu erfinden und ihr Produktangebot zu erweitern, um das ungenutzte Potenzial der Schwellenländer auszuschöpfen.

Marktdynamik

Treiber des Eigenheimversicherungsmarktes

Die Zahl der Katastrophen und Gefahren nimmt zu

Die gestiegene Nachfrage nach Gebäudeversicherungen für Vorfälle wie Schäden an der Innen- oder Außenseite des Hauses, Sachschäden oder Verletzungen, Diebstahl und Feuer zwingt Versicherungsinvestoren, Produkte mit geringer Verbreitung, hoher Deckung und finanzieller Sicherheit in Form von medizinischen Verletzungen oder anderen Schäden zu erweitern und zu entwickeln. In den letzten Jahren hat die Zahl der Naturkatastrophen wie Überschwemmungen, Erdbeben, Vandalismus und Erdrutschen zugenommen, was den Bedarf an Gebäudeversicherungen erhöht. Die meisten Hausbesitzer verlassen sich auf eine Gebäudeversicherung, um sich gegen zukünftige finanzielle Verluste wie Schäden an Vermögenswerten Dritter, Familienmitgliedern und Haustieren abzusichern. Darüber hinaus umfasst die Gebäudeversicherung diesen Schutz, der dazu beiträgt, die Familie des Versicherungsnehmers nach seinem Tod zu entschädigen.

Innovative Dienstleistungen von Gebäudeversicherungsunternehmen

Weltweit setzen verschiedene Versicherungsunternehmen innovative Techniken ein, um ihren Marktwert zu steigern, den Umsatz zu erhöhen und das Kundenerlebnis zu verbessern. So stellten einige Hausversicherungsunternehmen ihren Kunden Anwendungen und andere technologisch fortschrittliche Dienste zur Verfügung, um sie während der Epidemie zu schützen. So unterstützte beispielsweise die Allstate Insurance Company ihre Kunden mit der Einführung eines neuen Shelter-in-Place-Payback-Programms, mit dem Verbraucher Versicherungsleistungen im Wert von rund 1 Milliarde USD in Anspruch nehmen konnten. Die Real Estate Regulatory Authority (RERA) startete ein Programm, um die Bürger für Hausversicherungen zu sensibilisieren. Dies geschieht im Rahmen ihres ehrgeizigen Ziels, bis 2022 20 Millionen Wohnungen in städtischen Gebieten und 40 Millionen Häuser in ländlichen Regionen zu bauen. Folglich sind solche innovativen neuen Dienste zu einem wichtigen Trend im Hausversicherungssektor geworden und kurbeln das Wachstum des globalen Hausversicherungsmarktes an.

Beschränkungen auf dem Hausversicherungsmarkt

Mangelndes Wissen über Hausratversicherungen

Ein wesentlicher Faktor, der das Wachstum des Gebäudeversicherungsmarktes hemmt, ist mangelndes Verständnis und mangelndes Bewusstsein in Bezug auf den Gebäudeversicherungsschutz. Die Erfahrungen der Verbraucher und die Akzeptanz von Gebäudeversicherungen sind wesentliche Probleme, die durch das Schließen globaler Wissenslücken auf dem Markt angegangen werden müssen. Laut einer Umfrage des Insurance Information Institute aus dem Jahr 2020 wussten 49 % der Befragten nicht, dass Gebäudeversicherungen auch einen Krankenversicherungsschutz bieten. Darüber hinaus behindern mehrere Hindernisse, wie das Missverständnis der Kunden hinsichtlich der Prämiensätze und mangelndes Bewusstsein für Gebäudeversicherungen in den Schwellenländern im asiatisch-pazifischen Raum, die Expansion des globalen Marktes.

Marktchancen für Eigenheimversicherungen

Erhöhte Nachfrage nach Haftpflichtversicherungen in einigen Volkswirtschaften

Anbieter von Gebäudeversicherungen haben enorme Chancen, ihre Marktpräsenz zu verbessern. Darüber hinaus bieten verschiedene Unternehmen Haftpflichtversicherungen, Vollkaskoversicherungen, Personen- und Sachschadenversicherungen sowie Krankenversicherungen für Dritte an, wodurch sich eine potenzielle Marktchance für Gebäudeversicherungen ergibt. Versicherer erweitern ihre Policen nun um eine Absicherung gegen Identitätsdiebstahl, Hundeangriffe und Schäden in der Nachbarschaft zusätzlich zu Sachschadensansprüchen, Personenschadensansprüchen, Feuer und anderen damit verbundenen Ansprüchen. Darüber hinaus werden derartige Absicherungen in Kombination oder als Paketlösungen angeboten, sodass Verbraucher leicht aus den verfügbaren Plänen spezifische Bedürfnisse auswählen können. In den kommenden Jahren werden diese Variablen voraussichtlich gemeinsam lukrative Chancen für eine Produkterweiterung schaffen.

Regionale Analyse

Die regionale Segmentierung des globalen Hausversicherungsmarktes umfasst Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik und LAMEA.

Nordamerika und Europa werden voraussichtlich den regionalen Markt dominieren

Nordamerika wird den Markt für Eigenheimversicherungen beherrschen und den größten Anteil davon haben, wobei der Markt im Prognosezeitraum mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 6 % wachsen wird. Das zunehmende Bewusstsein der Menschen für die Vorteile einer Eigenheimversicherung und günstige staatliche Regelungen zur Eigenheimversicherung, die die Marktexpansion fördern, haben zum Aufstieg des Eigenheimversicherungssektors beigetragen. Eigenheimversicherungen sind seit fast einem Jahrzehnt ein wichtiger Bestandteil der nordamerikanischen Wirtschaft. Darüber hinaus hat die rasche Ausbreitung der COVID-19-Pandemie auch den Bedarf an Eigenheimversicherungen in den Vereinigten Staaten erhöht. Laut ValuePenguin sind die Eigenheimversicherungsraten in den Vereinigten Staaten fast 47 % höher als vor einem Jahrzehnt, da 81 % der Amerikaner eine Eigenheimversicherung als notwendige Versicherung betrachten, die die lebenslange Investition einer Person schützt.

Europa wird mit 141,3 Milliarden USD den zweitgrößten Anteil halten, mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 6,9 %. Dank bedeutender Marktteilnehmer in Europa hat dieser Bereich ein enormes Wachstum erlebt. Aufgrund der Verluste, die während des COVID-19-Ausbruchs entstanden, konzentrierten sich die Hausversicherungsdienstleister in dieser Region auf die Steigerung ihrer Einnahmen, was die Nachfrage nach Hausversicherungen in der Region erhöhte. Die Sach- und Unfallversicherungsbranche spielt eine entscheidende Rolle für die wirtschaftliche Expansion Europas, da dieser Sektor für die Schaffung bedeutender Beschäftigungsmöglichkeiten in zahlreichen europäischen Ländern verantwortlich ist.

Darüber hinaus hat das Geschäft mit Hausratversicherungen seit Ausbruch der Pandemie lang anhaltende positive Auswirkungen erfahren. Darüber hinaus haben die steigende Zahl der Haushalte und der jüngste Anstieg der Mietwohnungen den Wunsch der Bevölkerung nach einer Hausratversicherung erhöht, was dem Wachstum des Hausratversicherungsmarktes zugutekommt. Darüber hinaus erhöhen die steigende Zahl der Unfälle in verschiedenen europäischen Haushalten und der wachsende Wunsch, unfallbedingte Verluste zu vermeiden, den Bedarf an Hausratversicherungen in dieser Region erheblich.

Der asiatisch-pazifische Raum wird im Prognosezeitraum mit der höchsten durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate wachsen. Die zunehmende Bau- und Fertigungsaktivität ist der Hauptfaktor, der das Wachstum des asiatisch-pazifischen Hausversicherungsmarktes vorantreibt. Darüber hinaus konzentrieren sich die Regierungen zahlreicher Länder, darunter China, Japan, Malaysia, Australien und Thailand, auf die Ausarbeitung von Richtlinien, die Infrastrukturinvestitionen fördern und so ein hervorragendes Potenzial für die Branche in dieser Region schaffen. Die Einführung neuer Markttaktiken durch Hausversicherungsunternehmen zur Steigerung ihres Marktanteils in den wachsenden asiatisch-pazifischen Ländern trägt zur Expansion der Branche bei. Darüber hinaus wird die Marktexpansion dadurch vorangetrieben, dass die führenden Branchenakteure in dieser Region hochentwickelte Technologien einsetzen, um ihre Umsatzaussichten zu verbessern.

Segmentanalyse

Der globale Hausversicherungsmarkt wird nach Deckung, Endbenutzer und Region klassifiziert.

Nach Abdeckung

Basierend auf der Deckung umfasst die Segmentierung Vollkaskoversicherung, Gebäudeversicherung, Inhaltsversicherung und andere optionale Deckungen.

Das Segment der Vollkaskoversicherung wird voraussichtlich den größten Marktanteil mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 6,8 % im Prognosezeitraum halten. Eine Vollkaskoversicherung schützt Versicherungsnehmer davor, dass sie ihre Haushaltsgegenstände ersetzen oder wiederherstellen müssen, wenn diese gestohlen oder bei einem Unfall beschädigt werden. Eine Vollkaskoversicherung umfasst Schutz vor Feuer, Vandalismus und Naturkatastrophen. Sie ist sowohl für gemietete als auch für hypothekarisch belastete Immobilien erforderlich. Durch den maximalen Schutz ist der Tarif einer Vollkaskoversicherung um ein Vielfaches höher als der einer herkömmlichen Police. Da Schadensersatzansprüche häufiger sind als Ansprüche Dritter, wird erwartet, dass die Akzeptanz einer Vollkaskoversicherung im Prognosezeitraum zunehmen wird, da sie die Schadenskosten im Verhältnis zum tatsächlichen Barwert des Hauses berücksichtigt und finanziellen Schutz gegen nicht unfallbedingte Ansprüche bietet.

Den zweitgrößten Anteil nimmt die Inhaltsversicherung ein. Die Inhaltsversicherung wird auch als persönliche Eigentumsversicherung bezeichnet. Es wird erwartet, dass dieses Segment in den kommenden Jahren erheblich wachsen wird, da es finanziellen Schutz für Einzelgüter bietet und für Hausbesitzer und Mieter von beweglichen Gegenständen geeignet ist. Darüber hinaus bietet es finanzielle Unterstützung für den Ersatz oder die Reparatur gestohlenen oder beschädigten persönlichen Eigentums, beispielsweise wenn es durch ein versichertes Risiko wie ein Feuer verursacht wurde.

Nach Endbenutzer

Basierend auf den Endnutzern umfasst die Segmentierung Vermieter und Mieter.

Vermieter werden voraussichtlich den größten Anteil haben, mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 7 % im Prognosezeitraum. Eine Vermieterversicherung ist eine Police, die Vermieter vor Gefahren im Zusammenhang mit Mietobjekten schützt. Sie besteht oft aus einer Gebäude- und Inhaltsversicherung sowie vermieterspezifischen Deckungen wie der Eigentümerhaftpflicht, Mietausfall- und Mieterausfallversicherung. Das Mieten hat sich als praktikable Alternative erwiesen, da es den Verbrauchern einen angemessenen finanziellen Schutz vor ihren Arztrechnungen, Verletzungen und anderen Ausgaben bietet. Darüber hinaus erhält man das Recht, das Land zu nutzen, ohne im Voraus erhebliche Barausgaben zu tätigen. Laut dem HomeLet Residential Index stiegen die Mieten im Jahr 2020 um 1,5 %; Vermieter sind derzeit in einer soliden Position, um ihre Häuser zu versichern. Daher treiben solche globalen Veränderungen die Expansion des globalen Hausversicherungsmarktes voran.

Eine Mieterversicherung ist eine Art Sachversicherung, die Versicherungsnehmern im Schadensfall finanziellen Schutz für ihren Besitz, ihre Verpflichtungen und weitere Lebenshaltungskosten bietet. Sie wird jedem angeboten, der Miete zahlt. Dieser Versicherungsschutz schützt die persönlichen Gegenstände des Mieters im Mietobjekt vor Schäden.

Auswirkungen von Covid-19

Die Pandemie hatte allgemeine Auswirkungen auf den weltweiten Markt für Oxygenatoren.

COVID-19, das seinen Ursprung in China hatte, breitete sich weltweit aus und führte zu einem weltweiten Lockdown und einem völligen Rückzug aller Bewegungsfreiheit. Coronavirus ist eine tödliche Krankheit, die durch ein kürzlich entdecktes Coronavirus verursacht wird. Weltweit ist die Sterberate bei Menschen ab 40 Jahren gestiegen. Die Krankheit verursacht schwere Erkrankungen bei Personen mit Erkrankungen wie Diabetes, Herz-Kreislauf-Erkrankungen und chronischen Atemwegserkrankungen.

Angesichts dieser Umstände wurde eine Pandemie ausgerufen, was dazu führte, dass zahlreiche Länder – darunter China, die Vereinigten Staaten und Indien – Lockdowns verhängten, die der Weltwirtschaft schadeten.

Covid-19 bot dem Markt lukrative Wachstumschancen und die Häufigkeit kardiopulmonaler Erkrankungen wie Schlaganfälle förderte den Eintritt neuer Marktteilnehmer.

Aufgrund von Verzögerungen bei chirurgischen Eingriffen in den ersten Tagen hatte die weltweite Verbreitung von Covid erhebliche Auswirkungen auf den Markt für Oxygenatoren. Darüber hinaus verfügen diese Geräte über die wichtigsten Intensivpflegefunktionen für chirurgische Eingriffe und die Behandlung von Patienten, die sich mit dem Virus infiziert haben. Infolgedessen begannen die Marktteilnehmer mit der Einführung von Oxygenator-bezogenen Produkten, was zu einer erhöhten Nachfrage führte.

Zeitplan und Herausforderungen der Markterholung

Unternehmen steigerten ihre weltweite Produktion von Oxygenatoren, um die Einführung von ECMO-Verfahren zur Behandlung von Covid-Patienten zu erleichtern. Im April 2020 ermöglichte eine Finanzierung durch das Department of Science and Technology (DST) dem in Pune ansässigen Unternehmen Genrich Membranes, seine Membranoxygenator-Ausrüstung (MOE) zur Behandlung von COVID-19-Patienten zu erweitern.

Der zunehmende Einsatz von Verfahren zur extrakorporalen Membranoxygenierung (ECMO) zur Behandlung von Covid-Patienten hat zu einer erheblichen Nachfrage nach Oxygenatoren geführt, da diese bei ECMO-Verfahren in großem Umfang eingesetzt werden.

Jüngste Entwicklungen

• Im Jahr 2022 vereinbarte die Allianz Gruppe den Verkauf einer Mehrheitsbeteiligung an ihrem Russlandgeschäft an Interholding LLC .
• Im Jahr 2022 gab die Allianz Gruppe bekannt, dass sie mit Voya Financial eine Absichtserklärung über eine strategische Partnerschaft unterzeichnet hat.
• Im Jahr 2022 schloss Liberty Mutual Insurance die Übernahme der State Auto Group ab.