Marktbericht zur Risikolebensversicherung: Größe, Marktanteil und Trendanalyse nach Art (Gruppenrisikolebensversicherung, Risikolebensversicherung mit fallender Versicherungssumme), Vertriebskanal (gebundene Vertreter und Filialen, Makler, Bancassurance, Direktvertrieb und sonstige Kanäle) und Region (Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Afrika, Lateinamerika) – Prognosen für 2025–2033

Wachstumsfaktor für den Markt für Risikolebensversicherungen

Zunehmende Regierungsinitiativen

Staatliche Initiativen und Reformbemühungen im Versicherungssektor haben den Markt in Industrie- und Entwicklungsländern erheblich beeinflusst. So kündigte beispielsweise die australische Regierung eine Reihe von Verbesserungen im privaten Versicherungswesen des Landes an.KrankenversicherungZiel war es, die Preise zu senken, den Zugang zu psychologischer Betreuung zu verbessern und junge Menschen zum Abschluss einer Krankenversicherung zu animieren. Für diejenigen, die vor dem 30. Lebensjahr einer Krankenkasse beitreten, wurde ein Prämienrabatt von 2 bis 10 % pro Jahr eingeführt. Parallel dazu führte die indische Regierung die Pradhan Mantri Jeevan Jyoti Bima Yojana ein, eine befristete Lebensversicherung, die das Bewusstsein für Versicherungen stärkte.

Wachstum des verfügbaren Einkommens in Schwellenländern

Der Anstieg der Konsumausgaben in Entwicklungsländern wie Indien und China dürfte den globalen Markt für Risikolebensversicherungen ankurbeln. Laut einer Studie des Swiss Re Institute werden die sieben wichtigsten Schwellenländer weltweit 42 % des globalen Wachstums ausmachen, wobei China 27 % dieses Wachstums beisteuern wird. Dieser Anstieg des verfügbaren Einkommens, insbesondere in Entwicklungsländern, dürfte die Nachfrage nach Risikolebensversicherungen erhöhen.

Marktbeschränkung

Mangelnde Kenntnisse über Lebensversicherungen und komplizierte Versicherungsprodukte

Der Markt für Lebensversicherer wird durch mangelndes Verbraucherwissen über Lebensversicherungen und die Komplexität verschiedener Versicherungspakete gebremst. Viele Menschen investieren ihr Geld lieber in traditionelle Anlageformen, weil sie die Vorteile einer Lebensversicherung nicht kennen. Laut einer Umfrage des Ph.D. Research Bureau kennen sich rund 49 % der Inder nicht mit Versicherungsprodukten aus, und etwa 57 % sind bezüglich einer Risikolebensversicherung verunsichert.Markt für Risikolebensversicherungenwird aufgrund eines weit verbreiteten Mangels an Bewusstsein und Information abgehalten.

Marktchance

Automatisierung von Roboterprozessen und künstliche Intelligenz

Robotische Prozessautomatisierung und künstliche Intelligenz werden eingesetzt, um den Kundenservice zu verbessern, Ergebnisse präziser vorherzusagen, die Entwicklung neuer Produkte voranzutreiben, Risiken zu erkennen und Produkte im Cross-Selling zu bewerben. Aditya Birla Sun Life Insurance hat DISHA 2.0 eingeführt, eine verbesserte Version ihres KI-gestützten Chatbots, der Kunden bei der Auswahl individueller Lösungen für ihre Lebensversicherungsbedürfnisse unterstützt. Diese technologischen Fortschritte werden zu einem optimierten Kundenerlebnis führen und die Marktnachfrage ankurbeln.

Regionalanalyse

Asien-Pazifik: Dominante Region

Der asiatisch-pazifische Raum ist der größte Anteilseigner am globalen Markt für Risikolebensversicherungen. Aufgrund zahlreicher Änderungen im regulatorischen Rahmen steht der Lebensversicherungssektor vor einem tiefgreifenden Wandel. Die potenziellen Einsatzmöglichkeiten des Internets der Dinge (IoT) in der indischen Versicherungswirtschaft reichen weit über Telematik und Risikobewertung von Kunden hinaus. Derzeit sind in Indien über 110 Start-ups im Bereich Versicherungstechnologie aktiv. Europa wird im Prognosezeitraum das schnellste Wachstum im globalen Markt für Risikolebensversicherungen verzeichnen.

Segmentanalyse

Nach Typ

Der Markt ist in individuelle, Gruppen- und fallende Risikolebensversicherungen unterteilt. Die individuelle Risikolebensversicherung ist das lukrativste Segment des globalen Risikolebensversicherungsmarktes. Es wird erwartet, dass der Markt für Gruppenrisikolebensversicherungen künftig mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 14 % im Zeitraum 2022–2030 das höchste Wachstum verzeichnen wird.

Nach Vertriebskanal

Der Markt ist in gebundene Vermittler und Filialen, Makler, Bancassurance, Direktvertrieb und sonstige Vertriebskanäle unterteilt. Das Segment der gebundenen Vermittler und Filialen dominiert den globalen Markt für Risikolebensversicherungen. Für den Bancassurance-Markt wird im Prognosezeitraum ein jährliches Wachstum von 16 % erwartet.