コアバンキングソリューション市場 サイズと展望 2025-2033

このレポートについてさらに詳しく知るには 無料サンプルをダウンロード

コアバンキングソリューション市場の成長要因

より良い顧客サービスの提供の必要性

消費者行動と銀行商品・サービスの利用に関する嗜好の大きな変化を受け、銀行は市場における既存製品ラインの強化を進めています。さらに、費用対効果が高く効率的な銀行サービスを提供するために、従来の銀行システムを集中型サーバーに接続するニーズが市場で高まると予想されています。さらに、銀行は利便性の高いサービスを提供し、業務運営の透明性を維持するために、コアバンキングソリューションの導入・実装を進めています。銀行は、既存の製品ラインの拡大、運用コスト管理戦略の改善、そして市場における顧客サービスの向上に注力しています。これらの要因が、コアバンキングソリューション市場の成長を牽引しています。

コアバンキングテクノロジーの急速な導入

銀行業界は、クラウドコンピューティング、アプリケーション・プログラミング・インターフェース（API）、データ分析、人工知能、ロボティック・プロセス・オートメーション（RPA）、チャットボット、機械学習、ブロックチェーンを最も急速に導入しています。さらに、コアバンキングソリューションを導入することで、銀行は顧客分析を効果的に行うと同時に、顧客が日常の銀行取引を効率的に行えるようになります。そのため、多くの銀行がコアバンキングソリューションを導入し、銀行機能を近代化することで、より統合された付加価値の高いサービスを提供しています。このように、銀行によるコアバンキングソリューションの導入と実装が市場の成長を牽引しています。

市場の制約

コアバンキングソリューションに関する認知度の低さ

銀行は、コアバンキングソフトウェアが提供する高度なソリューションに対する認知度が低いため、これらのソリューションへの投資を控えています。さらに、銀行は利益率の縮小に伴うコスト圧力の高まりに直面しており、その結果、業界における先進技術への投資が減少しています。さらに、既存のITアーキテクチャの最適化を支援するコアバンキングソリューションの導入に関する十分な知識が不足しており、これが市場の成長を阻害する大きな要因となっています。

市場機会

新興国の未開拓の潜在力

新興国は、コアバンキングソリューションプロバイダーにとって、サービス提供を拡大する大きな機会を提供しています。多くの銀行や金融機関が、業務プロセスに先進技術を導入しています。既存の製品ラインの開発と変革、顧客のニーズに対応する業務改善、そして業務の生産性向上への多額の投資は、市場の成長を後押しする重要な要因となると予想されます。さらに、オーストラリア、中国、インド、シンガポール、韓国などの国々は、コアバンキングソリューションを積極的に導入しており、今後数年間で市場の可能性を広げると期待されています。

コンポーネントの洞察

ソリューションセグメントは市場への貢献度が最も高く、予測期間中に13.5%の年平均成長率（CAGR）で成長すると予測されています。ローン処理の迅速化を目的としたソフトウェアへの投資の増加、銀行員による顧客獲得への注力の高まり、そして銀行員と顧客間の既存のコミュニケーション管理は、市場を牽引する重要な要因です。さらに、多くの銀行や金融機関は、取引管理、ローン処理、新規口座開設、引き出し、預金処理といった銀行業務の強化に重点を移しています。さらに、ソリューションセグメントの成長を後押しする重要な要因として、予測分析、人工知能などの新興技術を積極的に活用し、運用効率と費用対効果の高い銀行業務を実現していることが挙げられます。結果として、これらの要因がソリューションセグメントの成長を後押ししています。

サービスセグメントは最も急速に成長しています。これらのサービスは、コアバンキングソリューション導入の初期段階におけるシステム最適化にかかる時間とコストを削減します。さらに、インフラ投資コストを最小限に抑え、SaaS（Software as a Service）モデルを通じて拡張性を高める高度なテクノロジーの導入により、コアバンキングソリューション市場においてサービスが重要な役割を果たしています。さらに、コアバンキングサービスは、エンタープライズエコシステムにおける多様なITソリューションの導入と統合を支援し、合理化・自動化された銀行業務プロセスを提供することで、市場におけるサービスセグメントの成長を牽引しています。

導入モデルの洞察

オンプレミスセグメントは市場への最大の貢献者であり、予測期間中に13.7%のCAGRで成長すると予測されています。銀行システムへのデータ侵入を監視するために、サイバー脅威から重要なデータを保護することへの需要の高まりにより、市場におけるオンプレミスベースのコアバンキングソリューションの導入が増加しています。さらに、クラウドベースのソリューションと比較してデータセキュリティが向上していることから、オンプレミス導入モデルの採用が促進され、これは市場の重要なトレンドとなっています。さらに、銀行、金融機関、その他のエンドユーザーは、高額なソフトウェアアップグレードの責任を負い、サーバーのメンテナンスを強化し、継続的なシステムセキュリティチェックを実施できるため、市場におけるオンプレミスセグメントの成長を牽引しています。

クラウドセグメントは最も急速に成長しています。クラウドベースのセキュリティソリューションは、銀行、信用組合、地域銀行などの間で、遠隔地からのアプリケーションや機密情報へのアクセスを優れた方法で制御することを可能にし、これがこのセグメントの成長を牽引する重要な要因となっています。さらに、クラウド導入により、業務データと財務データのリアルタイム利用が保証されます。これが市場の成長を後押ししています。さらに、インフラ投資の削減ニーズの高まりに伴い、大企業と中小企業（SME）の両方でクラウドベースのコアバンキングソフトウェアの導入が大幅に増加しています。

企業規模に関する洞察

大企業セグメントは市場への貢献度が最も高く、予測期間中は14%のCAGRで成長すると予測されています。銀行などの大企業は、銀行チャネルや商品提供の追跡プロセスを簡素化するため、リアルタイムの広範なデータ分析やその他のコアバンキングソリューションを導入しており、これが市場の成長を牽引しています。さらに、大企業では、価格の手頃さと規模の経済性からコアバンキングソリューションの導入率が高く、市場のコアバンキングソリューションから様々なメリットを享受しています。

最も急速に成長しているのは中小企業セグメントです。市場での競争力を維持し、テクノロジー面から最大限のメリットを得るために、中小企業はコアバンキングソリューションの導入を加速させており、これは市場の大きなトレンドとなっています。さらに、財務データと銀行業務を費用対効果の高い方法で監視する必要性も、市場におけるコアバンキングソリューションの成長を牽引する重要な要因となっています。さらに、中小企業は、コスト削減、パフォーマンス向上、そして顧客体験の向上に役立つ高度な銀行ソフトウェアを導入しています。セキュリティ、柔軟性の向上、銀行業務にかかる時間の短縮を実現します。

タイプインサイト

エンタープライズカスタマーソリューションセグメントは市場への貢献度が最も高く、予測期間中は年平均成長率（CAGR）14.1%で成長すると予測されています。世界的なインターネット普及率の上昇と技術の進歩が、このセグメントの成長に寄与しています。さらに、コアバンキングソリューションは、サポート技術によって既存のビジネスプロセスを合理化し、銀行サービスへの容易で便利なアクセスを提供します。結果として、これがエンタープライズカスタマーソリューションセグメントの成長を促進する主な要因となっています。さらに、迅速な顧客獲得を推進し、新規顧客を引き付けるための新製品を立ち上げることができる組織は、今後数年間で、この新しいコアバンキングソリューション環境からより高い収益と利益を生み出すことが期待されます。

ローンセグメントは最も急速に成長しています。ローンポートフォリオの見込み調査から成約、モニタリングまで、さまざまな側面をサポートするコアバンキングの需要は市場で高まっています。さらに、包括的なローン管理ソリューションは、銀行や金融機関が手続きを自動化することでコスト削減と顧客体験の向上を実現し、市場の成長を牽引します。

エンドユーザーインサイト

銀行セグメントは市場への最大の貢献者であり、予測期間中に13.8%のCAGRで成長すると予測されています。コアバンキングソリューションは、同じ銀行内の支店間の相互接続を可能にし、預金、与信処理、ローンの管理を容易にします。これらの多くのメリットにより、銀行におけるコアバンキングソリューションの需要は飛躍的に増加し、市場の成長を牽引しています。さらに、コアバンキングシステムはコンピューターとインターネット技術に依存するソフトウェアであるため、銀行は顧客が求める銀行体験を提供するために、データ分析、ロボティック・プロセス・オートメーション（RPA）、人工知能、クラウドコンピューティング、アプリケーション・プログラミング・インターフェース（API）などの技術に主に投資しています。これらの要因は、銀行業界におけるコアバンキングソリューションの成長を後押ししています。

信用組合・コミュニティバンクセグメントは、最も急速に成長しています。信用組合・コミュニティバンクは、決済プロセスの迅速化と財務状況の追跡を可能にするコアバンキングソリューションを広く導入しており、これは市場の大きなトレンドとなっています。さらに、コアバンキングソリューションは、プロセス、商品・サービス、取引を統合するため、市場における主要な成長要因の一つとなっています。

地域分析

北米は最も高い収益貢献度を示し、予測期間中に12.7%の年平均成長率（CAGR）で成長すると予測されています。情報技術の進歩と、銀行業務向けウェブサイトおよびアプリケーションにおけるインタラクティブで消費者フレンドリーなユーザーインターフェースの開発増加は、この地域のコアバンキングソリューション市場の成長を後押しする主な要因です。さらに、北米はコアバンキングソリューション業界における重要な世界的なトレンドと方向性を決定づけています。さらに、この地域の消費者は、主要なグローバル企業の存在と、地域における先進的な銀行ソリューションへの投資と導入に対する政府の多大な支援に支えられ、最も先進的なコアバンキングソリューションの消費者基盤となっています。

アジア太平洋地域の市場動向

アジア太平洋地域は最も急速に成長している地域です。ブランドロイヤルティの維持、ユーザーエクスペリエンスの向上、銀行チャネルの運用拡大を目的として、デジタルバンキングを促進するための新しいアーキテクチャの迅速な導入は、市場の重要なトレンドの一部です。さらに、インターネットの普及拡大と、銀行向け情報技術（IT）支出に対する政府の巨額予算が、この地域の市場成長を後押しすると予想されています。さらに、銀行業界では、既存のコアバンキングシステムの大規模な導入が顕著です。さらに、複数のコアバンキングソリューションプラットフォームの導入増加と、個人の間で利便性の高い決済手段への移行が、今後数年間で市場に大きなチャンスをもたらすと予想される主要な要因となっています。

ヨーロッパの市場動向

ヨーロッパは2番目に大きな地域であり、2030年までに150億米ドルに達すると予測されており、予測期間中は年平均成長率（CAGR）14.4%で成長します。重要な金融取引の追跡・管理、技術の進歩、既存の銀行サービスの拡張を目的とした銀行によるコアバンキングソリューションの導入拡大は、この地域における重要なトレンドです。インターネットの普及の急増、消費者の間でのリアルタイム バンキング ソリューションに関する認識、銀行決済サービスの増加は、ヨーロッパのコア バンキング ソリューション市場の成長を促進すると予想される主な要因です。

地域別成長の洞察 無料サンプルダウンロード

コアバンキングソリューション市場のトップ競合他社

1. Capital Banking Solutions
2. EdgeVerve Systems Limited
3. Finastra
4. FIS
5. Fiserv Inc.
6. NCR Corporation
7. Oracle
8. SAP SE
9. Tata Consultancy Services Limited
10. Temenos Headquarters SA

最近の動向

• 2022年7月 - タタコンサルタンシーサービシズ（TCS）は、カナダ企業のデジタルイノベーションの迅速な実現を支援するため、5番目のグローバルリサーチ＆コ・イノベーションセンターであるTCS Pace Port™ Torontoを開設しました。
• 2022年6月 - タタコンサルタンシーサービシズ（TCS）は、お客様がサブスクリプションファーストのビジネスモデルを構築し、インテリジェントなサービス機能を備えた成果重視のソリューションを提供できるよう、Oracle Cloud上でTCSサービタイゼーションエンジンをリリースしました。このエンジンは、製品、サービス、サポート、セルフサービス、ナレッジベースをバンドルした業界パッケージを提供しており、企業はこれを活用して、コア製品や堅牢なフロントエンドの顧客向けソリューションに付加価値を加えることができます。