コアバンキングソリューション市場: コンポーネント (ソリューション、サービス)、導入モデル (オンプレミス、クラウド)、および地域別の情報 — 2030 年までの予測

市場概況

世界のコア バンキング ソリューション市場規模は、2021 年に 140 億米ドルと評価されています。 2030 年までに 500 億米ドルに達すると予測されており、予測期間 (2022 ～ 2030 年) 中に14.8% の CAGRで成長します。

引き出し、通帳、現金預金、決算書、為替手形などの日常業務の実行は、コア バンキング ソリューション (CBS) として知られる支店のネットワーク化を通じて可能です。さらに、ユーザーは CBS ネットワークが提供する単一のプラットフォームを使用して、どの銀行支店からでも銀行サービスにアクセスし、口座を管理できます。さらに、基本的なバンキング ソリューションは、顧客に効率的なバンキング サービス エクスペリエンスを提供するために、コンピューターとインターネットのテクノロジに依存しています。さらに、基本的な銀行ソリューションは、銀行手続きの合理化とアップグレード、金融取引の加速、遠隔地や地方での存在感の向上により、動的に変化する市場と消費者のニーズをサポートします。

銀行商品やサービスに対する顧客の態度や行動の急速な変化により、銀行は中核的な銀行ソリューションを導入して現在の商品ラインを改善し、費用対効果が高く効率的な銀行サービスを市場に提供する必要があります。銀行はまた、アプリケーション プログラミング インターフェイス (API)、データ分析、人工知能、クラウド コンピューティング、ロボット プロセス オートメーション (RPA) を使用して、銀行機能を更新し、リアルタイムの銀行サービスを提供しています。結果として、これらの変動要因が中核となる銀行ソリューション業界の拡大を促進します。

市場動向

グローバルコアバンキングソリューション市場の推進力

より良い顧客サービスを提供する必要がある

消費者の行動や銀行商品やサービスの利用に対する嗜好が大きく変化しているため、銀行は市場の既存の商品ラインを強化しています。さらに、費用対効果が高く効率的な銀行サービスを提供するために、従来の銀行システムを集中サーバーに接続するニーズが市場で高まることが予想されます。さらに、便利なサービスを提供し、業務運営の透明性を維持するために、銀行はますますコアバンキングソリューションを採用および導入しています。銀行は、既存の商品ラインの拡大、運営コスト管理戦略の改善、市場でのより良い顧客サービスの提供にますます注力しています。したがって、これらの要因がコアバンキングソリューション市場の成長を促進します。

コアバンキングテクノロジーの採用が急増

銀行業界は、クラウド コンピューティング、アプリケーション プログラミング インターフェイス (API)、データ分析、人工知能、ロボット プロセス オートメーション (RPA)、チャットボット、機械学習、ブロックチェーンを最も早く導入する業界になりました。さらに、コア バンキング ソリューションを実装することで、銀行は実用的な顧客分析を実行できると同時に、顧客が日常の銀行取引を効果的に実行できるようになります。したがって、いくつかの銀行は、銀行機能を最新化し、より統合された付加価値の高いサービスを提供するためのコア バンキング ソリューションを導入しています。したがって、銀行間でのコアバンキングソリューションの採用と実装が市場の成長を促進します。

グローバルコアバンキングソリューション市場の抑制

コアバンキングソリューションに関する認識の欠如

銀行は、コアバンキングソフトウェアが提供する高度なソリューションに対する認識が不足しているため、これらのソリューションに投資する可能性は低くなります。さらに、銀行は利益率の縮小を特徴とする高いコスト圧力にさらされており、その結果、業界の先進テクノロジーへの投資が減少します。さらに、コア バンキング ソリューションの実装に関する知識が不十分であると、既存の IT アーキテクチャの最適化に役立ち、市場の成長を妨げる重要な要因となります。

グローバルコアバンキングソリューション市場機会

新興国の未開発の可能性

発展途上国は、中核的な銀行ソリューションプロバイダーにとって、そのサービスを拡大する大きな機会を提供しています。いくつかの銀行や金融機関は、ビジネス プロセスに高度なテクノロジーを導入しています。現在の製品ラインの開発と変革、顧客の需要に対応する運用の改善、および事業運営の生産性の向上への多額の投資は、市場の成長を促進すると予想される重要な要因です。さらに、オーストラリア、中国、インド、シンガポール、韓国などの国は、コア バンキング ソリューションを大幅に採用しています。これらは今後数年間で市場の可能性を生み出すことが期待されています。

分析

世界のコアバンキングソリューション市場は、コンポーネント、導入モデル、企業規模、タイプ、エンドユーザー、地域によって分割されています。

コンポーネントに基づいて、世界のコアバンキングソリューション市場はソリューションとサービスに二分されます。

ソリューションセグメントは市場に最も貢献しており、予測期間中に 13.5% の CAGR で成長すると推定されています。融資処理の迅速化のためのソフトウェアへの投資の増加、銀行家の間での顧客獲得への注目の高まり、銀行専門家と顧客の間で確立されたコミュニケーションの管理が、市場を牽引する重要な要因となっています。さらに、いくつかの銀行や金融機関は、取引管理、ローンのサービシング、新規口座の開設、引き出し、預金の処理などの銀行業務の強化に重点を移しています。さらに、ソリューション部門の成長を後押しする重要な要因には、運用効率とコスト効率の高い銀行業務を実現するための、予測分析や人工知能などの新興テクノロジーの広範な利用が含まれます。結果として、これらの要因がソリューション部門の成長を促進します。

サービス部門が最も急速に成長しています。これらのサービスにより、コア バンキング ソリューション導入の初期段階でのシステムの最適化に関連する時間とコストが削減されます。さらに、サービスは、インフラストラクチャ投資コストを最小限に抑え、Software-as-a-Service モデルを通じて拡張性を向上させるための高度なテクノロジーの採用により、コア バンキング ソリューション市場で重要な役割を果たしています。さらに、コア バンキング サービスは、エンタープライズ エコシステム内での個別の IT ソリューションの展開と統合を支援し、合理化および自動化されたバンキング プロセスを提供することで、市場のサービス セグメントの成長を促進します。

導入モデルに基づいて、世界のコアバンキングソリューション市場はオンプレミスとクラウドに分割されます。

オンプレミスセグメントは市場に最も貢献しており、予測期間中に13.7%のCAGRで成長すると推定されています。銀行システム内のデータの侵入を監視するために、サイバー脅威による重要なデータに対するセキュリティの需要が高まっているため、市場ではオンプレミスベースのコアバンキングソリューションの導入が増加しています。さらに、クラウドベースのソリューションと比較してデータ セキュリティが向上したため、市場の重要なトレンドであるオンプレミス導入モデルの採用が促進されています。さらに、銀行、金融機関、その他のエンド ユーザーは、高価なソフトウェア アップグレードに対する責任を負い、サーバーのメンテナンスを改善し、継続的なシステム セキュリティ チェックを強化できるため、市場のオンプレミス セグメントの成長を促進できます。

クラウドセグメントが最も急速に成長しています。クラウドベースのセキュリティ ソリューションにより、銀行、信用組合、地域銀行間の遠隔地からのアプリケーションや機密情報へのアクセスに対する優れた制御が可能になり、これがこの部門の成長を促進する重要な要因となっています。さらに、クラウド展開により、運用および財務データのリアルタイムの可用性が保証されます。これが市場の成長を促進します。さらに、インフラ投資を削減するニーズの高まりに伴い、クラウドベースのコアバンキングソフトウェアの採用が大企業および中小企業（SME）の間で大幅に増加しています。

企業規模に基づいて、世界のコアバンキングソリューション市場は大企業と中小企業（SME）に分類されます。

大企業セグメントは市場に最も貢献しており、予測期間中に 14% の CAGR で成長すると推定されています。銀行チャネルと商品提供を追跡するプロセスを容易にするために、銀行やその他の大企業は、リアルタイムの広範なデータ分析やその他の中核的な銀行ソリューションを導入し、市場の成長を推進しています。さらに、手頃な価格と規模の経済により、大企業の間でコア バンキング ソリューションの採用率が高く、市場でコア バンキング ソリューションからさまざまなメリットを得ることができます。

中小企業部門は最も急速に成長しています。市場での競争力を維持し、技術的側面から最大限のメリットを得るために、中小企業はコアバンキングソリューションをますます採用しており、これは市場の重要なトレンドとなっています。さらに、財務データと銀行業務をコスト効率よく監視する必要性は、市場における中核的な銀行ソリューションの成長にとって重要な推進要因となっています。さらに、中小企業は、コストの削減、パフォーマンスとセキュリティの向上、柔軟性の向上、銀行業務に必要な時間の短縮に役立つ高度な銀行ソフトウェアを導入しています。

タイプに基づいて、世界のコアバンキングソリューション市場は、エンタープライズ顧客ソリューション、ローン、預金、その他に分類されます。

エンタープライズ カスタマー ソリューション部門は市場への最大の貢献者であり、予測期間中に 14.1% の CAGR で成長すると推定されています。世界的なインターネット利用の普及と技術の進歩がこの分野の成長に貢献しています。さらに、コア バンキング ソリューションは、サポート テクノロジによって現在のビジネス プロセスを合理化し、銀行サービスへの簡単で便利なアクセスを提供します。結果として、これがエンタープライズ顧客ソリューション部門の成長を推進する主な要因となります。さらに、迅速な顧客獲得を推進し、新規顧客を引き付けるための新製品を発売できる組織は、今後数年間、コアバンキングソリューションのこの新しい環境からより高い収益と利益を生み出すことが期待されます。

ローン部門が最も急速に成長しています。融資ポートフォリオの見込みからクロージング、モニタリングに至るまで、さまざまな側面をサポートすることで、市場におけるコアバンキングに対する需要が高まっています。さらに、包括的なローン管理ソリューションにより、銀行や金融機関はコスト削減を達成し、より良い顧客エクスペリエンスを提供するための手順を自動化することが容易になり、市場の成長を促進します。

エンドユーザーに基づいて、世界のコアバンキングソリューション市場は銀行、信用組合およびコミュニティ銀行、その他に分類されます。

銀行セグメントは市場に最も貢献しており、予測期間中に13.8%のCAGRで成長すると推定されています。コア バンキング ソリューションにより、同じ銀行の支店間の相互接続が可能になり、預金、与信処理、ローンの管理が容易になります。したがって、これらの数多くのメリットにより、銀行間のコアバンキングソリューションに対する需要が大幅に増加し、市場の成長を推進しています。さらに、中核となる銀行システムはコンピューターとインターネット技術に依存するソフトウェアであるため、銀行は主にデータ分析、ロボットプロセスオートメーション（RPA）、人工知能、クラウドコンピューティング、アプリケーションプログラミングインターフェース（API）などのテクノロジーに投資しています。とりわけ、顧客が求める種類の銀行体験を提供するためです。これらの要因により、銀行部門における中核的な銀行ソリューションの成長が促進されます。

信用組合およびコミュニティ銀行部門が最も急速に成長しています。信用組合や地域銀行は、より迅速な支払いプロセスを可能にし、財務の追跡に役立つコア バンキング ソリューションを広く導入しており、これは市場の重要なトレンドとなっています。さらに、コア バンキング ソリューションはプロセス、製品とサービス、トランザクションを統合しており、これが市場の主要な成長要因の 1 つです。

地域分析

地域ごとに、世界のコアバンキングソリューション市場は、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、LAMEAにわたって分析されています。

世界市場における北米の優位性

北米は最も収益に貢献しており、予測期間中に 12.7% の CAGR で成長すると推定されています。情報技術の進歩と、銀行業務用のウェブサイトおよびアプリケーションのインタラクティブで消費者に優しいユーザーインターフェイスの開発の増加が、この地域の中核的な銀行ソリューション市場の成長を促進する主な要因です。さらに、北米は、中核となる銀行ソリューション業界の重要な世界的傾向と方向性を定義します。さらに、この地域の消費者は、主要な世界的プレーヤーの存在と、この地域での先進的な銀行ソリューションの投資と導入に対する政府の多大な支援によって支えられている、最も先進的な中核的な銀行ソリューションの消費者ベースです。

アジア太平洋地域は最も急速に成長している地域です。デジタルバンキングを促進してブランドロイヤルティを維持し、より良いユーザーエクスペリエンスを加速し、銀行チャネルの運営を拡大するための新しいアーキテクチャの急速な展開は、市場の重要なトレンドの一部です。さらに、インターネットの普及の増加と銀行向けの情報技術（IT）支出に対する政府の巨額予算が、この地域の市場の成長を促進すると予想されています。さらに、銀行業界では、「シェルフ」コア バンキング システムの大量導入が大幅に増加しています。さらに、複数のコアバンキングソリューションプラットフォームの採用の増加と、便利な支払い方法への個人のトレンドの移行は、今後数年間で市場に収益性の高い機会を提供すると予想される主要な要因の一部です。

ヨーロッパは 2 番目に大きい地域で、2030 年までに 150 億米ドルに達すると予測されており、予測期間中に 14.4% の CAGR で成長します。重要な金融取引の追跡と管理、技術の進歩、既存の銀行サービスの拡大を目的とした銀行間でのコアバンキングソリューションの採用の増加は、この地域における重要な傾向の一部です。インターネットの普及の急増、消費者の間でのリアルタイム バンキング ソリューションに対する意識、銀行決済サービスの増加が、ヨーロッパの中核となるバンキング ソリューション市場の成長を促進すると予想される主要な要因です。

最近の動向

• 2022 年 7 月- タタ コンサルタンシー サービシズ (TCS) は、カナダ企業がデジタル イノベーションをより迅速に実現できるよう支援するため、5 番目の世界的な研究および共同イノベーション センターである TCS ペース ポート TM トロントを立ち上げました。
• 2022年6月- Tata Consultancy Services (TCS) は、顧客がサブスクリプションファーストのビジネスモデルを構築し、インテリジェントなサービス機能を備えた成果ベースのソリューションを提供できるよう、Oracle Cloud 上で TCS Servitization Engine を開始しました。このエンジンは、製品、サービス、サポート、セルフサービス、ナレッジ ベースを組み合わせた業界パッケージを提供し、企業はこれらを活用してコア製品や堅牢なフロントエンドの顧客対応ソリューションに付加価値を加えることができます。