世界の住宅保険市場規模は2,377 億米ドルに達し、 CAGR 7.3%で予測期間中に4,176 億 6,000 万米ドルに達すると推定されています。
住宅保険は、住宅、家具、その他の貴重品に対する損害や損失に対する経済的保護を提供します。住宅所有者保険は、家庭内または敷地内での事故に対する責任補償を提供することに加えて、第三者が被った傷害に対する補償も提供します。これはパッケージポリシーです。したがって、顧客またはその家族が他人に引き起こした事故や物的損害に対する物的損害と法的責任または法的義務の両方が補償されます。住宅保険は、住宅の物理的損害と家の内容物を補償します。
さらに、盗難や強盗は包括的な住宅保険でカバーされます。ほとんどの家庭が貴重品を多く持っていることを考えると、これらの物品をカバーする保険に加入することが賢明です。これらの住宅所有者向け保険は、住宅の損害に対するリスク補償を提供するだけでなく、保険契約者による不動産関連の法的手続きや義務も支援します。さらに、住宅保険は、通常、自然災害や人災によって生じる損失や損害をカバーします。
世界的な世帯数の増加、政府プログラムの拡大、大災害や人災の増加が、世界の住宅保険業界の拡大を推進する主な要因です。しかし、住宅保険契約に関する情報の不足が市場拡大の妨げとなっています。予測期間中、新興経済国の潜在力と住宅保険事業における新たな技術の進歩により、世界の住宅保険市場の拡大に収益性の高い機会がもたらされると予想されます。さらに、住宅保険会社は、リース契約を監視し、適切な判断を行うために、人工知能 (AI) や機械学習などの最先端テクノロジーの導入を検討しています。さらに、インターネット チャネルにより、住宅保険の購入に関する顧客の習慣や好みが変わりました。その結果、住宅保険会社には、既存のチャネルを再発明し、新興国の未開発の可能性を活かした商品の提供を増やす大きなチャンスがあります。
| レポート指標 | 詳細 |
|---|---|
| 基準年 | 2021 |
| 研究期間 | 2020-2030 |
| 予想期間 | 2024-2032 |
| 年平均成長率 | 7.3% |
| 市場規模 | 2021 |
| 急成長市場 | ヨーロッパ |
| 最大市場 | 北米 |
| レポート範囲 | 収益予測、競合環境、成長要因、環境＆ランプ、規制情勢と動向 |
| 対象地域 |
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住宅の内外装の損傷、資産の損害や傷害、盗難、火災などの事故に対する住宅保険の需要が増加しており、保険投資家には、普及率が低く、補償範囲が広く、財務上の安全性が高い商品を拡大および開発することが求められています。医療傷害またはその他の損害。近年、洪水、地震、破壊行為、土砂崩れなどの自然災害が増加しており、住宅保険の必要性が高まっています。ほとんどの住宅所有者は、第三者の資産、家族、ペットへの危害など、将来の経済的損失を防ぐために住宅保険に依存しています。さらに、住宅保険にはこの補償が含まれており、死亡後の保険契約者の家族への払い戻しに役立ちます。
世界中のさまざまな保険会社が、市場価値を高め、収益を増やし、顧客エクスペリエンスを向上させるために革新的な技術を導入しています。したがって、一部の住宅保険会社は、流行期間中顧客の安全を守るためのアプリケーションやその他の技術的に高度なサービスを顧客に提供しました。たとえば、Allstate Insurance Company は、消費者が約 10 億米ドルの保険給付を請求できるようにする新しい屋内退避プログラムを立ち上げ、顧客を支援しました。 RERA とも呼ばれる不動産規制庁は、2022 年までに都市部に 2,000 万戸、地方に 4,000 万戸の住宅を建設するという野心的な目標と併せて、国民の住宅保険に対する意識を高めるプログラムを開始しました。サービスは住宅保険分野で顕著なトレンドとなっており、世界の住宅保険市場の拡大を刺激しています。
住宅保険市場の成長を妨げる重要な要素は、住宅保険の補償に対する理解と認識の欠如です。消費者エクスペリエンスと住宅保険の受け入れは、世界市場の知識ギャップを埋めることで対処する必要がある重要な懸案事項です。 2020年に保険情報協会が実施した世論調査によると、回答者の49％は住宅保険契約が健康保険の補償を提供していることを知らなかった。さらに、アジア太平洋の新興国における顧客の保険料率の誤解や住宅保険に対する認識の欠如など、いくつかの障害が世界市場の拡大を妨げています。
住宅保険のプロバイダーには、市場での存在感を高める大きなチャンスがあります。さらに、さまざまな企業が第三者賠償責任補償、総合補償、人身・物的損害補償、医療補償を第三者向けに提供しており、住宅保険の潜在的な市場機会を生み出しています。保険会社は現在、物的損害、人的損害、火災、およびその他の関連する損害賠償請求に加え、個人情報の盗難、犬による攻撃、近隣への損害も補償対象とする保険を増やしています。さらに、このような補償は組み合わせたソリューションまたはパッケージ化されたソリューションとして提供されるため、消費者は利用可能なプランから特定のニーズを簡単に選択できます。今後数年間で、これらの変数が共同して製品拡大の有利なチャンスを生み出すと推定されています。
世界の住宅保険市場は、補償範囲、エンドユーザー、地域に基づいて分類されています。
カバレッジに基づいて、セグメント化には、包括的なカバレッジ、住居のカバレッジ、コンテンツのカバレッジ、およびその他のオプションのカバレッジが含まれます。
包括的な補償のセグメントは、予測期間中に 6.8% の CAGR で最大の市場シェアを保持すると予想されます。包括的な保険は、家の所有物が盗難または事故で破損した場合に保険契約者を保護します。包括的な補償には、火災、破壊行為、自然災害に対する保護が含まれます。賃貸物件と抵当物件の両方に必要です。最大限の保護により、総合保険の料金は従来の保険の数倍になります。損害賠償請求は第三者からの賠償請求よりも一般的であるため、住宅の実際の現金価値に対する損害費用を考慮し、事故関連以外の請求に対する経済的保護を提供する総合補償の受け入れが予測期間中に増加すると予測されています。
2 番目に大きなシェアはコンテンツの報道によって占められます。コンテンツ保険は、個人財産補償としても知られています。このセグメントは、単体商品に対する経済的保護を提供し、住宅所有者や移動品の賃貸人に適しているため、今後数年間で大幅に成長すると予想されています。さらに、火災などの対象リスクによって引き起こされた個人所有物の盗難または破損を交換または修理するための経済的援助も提供します。
エンドユーザーに基づいて、家主とテナントがセグメンテーションに含まれます。
家主は、予測期間中に 7% の CAGR で最大のシェアを持つと予想されます。家主保険は、賃貸物件に関連する危険から家主を守る保険です。多くの場合、建物および内容物の保険と、不動産所有者の責任、家賃の損失、テナントの債務不履行保険などの家主固有の補償で構成されます。レンタルは医療費、怪我、その他の出費に対して消費者に適切な経済的保護を提供するため、実行可能な代替手段であることがわかっています。さらに、多額の現金を前払いすることなく土地を使用する権利を獲得します。 HomeLet Residential Index によると、2020 年の賃貸料は 1.5% 増加しました。家主は現在、住宅を確保する強固な立場にあります。したがって、このような世界的な変化は、世界の住宅保険市場の拡大を促進します。
テナント保険は、損害が発生した場合に保険契約者に所有物、責任、およびさらなる生活費に対する経済的保護を提供する一種の財産保険です。家賃を払っている人なら誰でも支給されます。この補償は、賃貸物件内のテナントの私物を損害からカバーします。
世界の住宅保険市場の地域区分には、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、LAMEAが含まれます。
北米は、予測期間中に6%のCAGRで成長し、最大のシェアを獲得して市場を支配すると予想されます。住宅保険の利点に対する人々の意識の高まりと、市場の拡大を促す住宅保険に関する政府の有利な規制が、住宅保険部門の隆盛に貢献しています。住宅保険は、ここ数年にわたって北米経済の大きな部分を占めてきました。さらに、新型コロナウイルス感染症（COVID-19）のパンデミックが急速に拡大したことにより、米国でも住宅保険の必要性が高まった。バリューペンギンによると、アメリカ人の81％が住宅保険を個人の生涯投資を守る必要な保険と考えており、米国の住宅保険料率は10年前と比べて47％近く上昇したという。
欧州は 1,413 億ドルで 2 番目に大きなシェアを占め、CAGR は 6.9% となる見込みです。ヨーロッパの重要な市場参加者により、この分野は驚異的な成長を遂げています。新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の発生で損失が発生したため、この地域の住宅保険サービスプロバイダーは収益の拡大に集中し、その結果、この地域の住宅保険の需要が高まりました。損害保険業界は、ヨーロッパの多くの国で大きな雇用の可能性を生み出す役割を担っており、ヨーロッパの経済拡大において重要な役割を果たしています。
さらに、パンデミックの出現以来、住宅保険事業は長期にわたる好影響を経験しています。さらに、世帯数の増加と最近の賃貸住宅の増加により、一般大衆の住宅保険への欲求が高まっており、住宅保険市場の成長に恩恵をもたらしています。さらに、ヨーロッパのさまざまな家庭で発生する事故の件数が増加しており、事故による損失を避けたいという要望が高まっているため、この地域では住宅保険の必要性が大幅に高まっています。
アジア太平洋地域は、予測期間中に最も急速な CAGR で成長すると予想されます。建築および製造活動の増加が、アジア太平洋地域の住宅保険市場の成長を促進する主な要因です。さらに、中国、日本、マレーシア、オーストラリア、タイを含む多くの国の政府は、インフラ投資を促進する政策の立案に注力しており、それによってこの地域の産業に優れた潜在力を生み出しています。住宅保険会社がアジアの成長する太平洋諸国で市場シェアを拡大するために新たな市場戦略を導入したことは、業界の拡大に貢献しています。さらに、この地域の大手業界プレーヤーが収益見通しを高めるために高度なテクノロジーを導入していることによって、市場の拡大が促進されています。
