インシュアテック市場 サイズと展望 2025-2033

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市場動向

原動力: 再保険会社のサポートによるインシュアテックの成長

再保険会社は、資金提供によるインシュアテックのサポートと重要な引受機能の提供という 2 つの重要な役割に積極的に取り組んでいます。再保険会社はデジタルテクノロジーを設計し、インシュアテックに資本を投入しています。

たとえば、ミュンヘンは、特定のインシュアテックに直接投資するデジタル テクノロジー プロバイダーである Digital Partners を再設立しました。

- Ping ハノーバーが再投資したフィンテックおよびインシュアテックのエコシステムインキュベーターであるフィン リープに資金提供されました。

-スイスは、ホワイトラベルのデジタル保険プラットフォームである iptiQ の別の子会社を再設立しました。 iptiQ は、デジタル プロセスをパートナーに提供し、保護グッズをクライアントに提供するデジタル B2B2C プラットフォームです。有名ブランドを通じて保険を販売するための提携を結んでいます。

再保険会社はまた、フルキャリアのインシュアテックと提携して引受能力を強化し、顧客体験と採用のみに集中できるようにしています。

• 米国に本拠を置くペイ・パー・マイル自動車インシュアテックのメトロマイルは、少数の再保険会社と提携しており、過去5年間で正味保険料の約14％を再保険手数料に費やしてきた。
• ニューヨークに本拠を置くレモネードは、クォータシェア再保険会社 7 社からなる委員会を利用して保険金請求の 75% を処理し、出再手数料は 25% です。ニューヨーク証券取引所に上場しているインシュアテックによると、再保険は損失の変動を緩和し、収入と利益を非常に持続可能なものにします。

再保険会社は、保険セクター全体からの資産配分の管理者としての地位を維持しながら、これらの戦略的賭けを通じて、特にインシュアテックのフルキャリア向けのインシュアテックの開発を加速させています。

推進要因: 消費者の利益

インシュアテックは、生活のあらゆる側面に価値を与える消費者によって推進されています。これにより、友人、家族、その他のコミュニティメンバーを包括的な補償の対象に含めることができます。消費者は登録から保険金請求に至るプロセス全体に関与しており、公聴会で誰が保険金請求の陪審員になるかについても発言権を持っています。このより高度な知識と参加は、顧客に利益をもたらします。

現在、ほとんどの人はすべての仕事をスマートフォンで行っています。保険に関しても、顧客は同様のモバイルの利便性を期待しています。消費者は、自宅にいながらにしてインシュアテックを使用して調査、確認、意思決定を行うことができます。保険会社と消費者は、モバイル デバイスから請求ステータスを確認できるため、時間を節約できます。

インシュアテックを使用する組織は、消費者がオンライン取引中に安心して利用できるように、厳格なスパム対策およびセキュリティ基準を設けています。また、保険会社が消費者データを収集して分析できるようになり、パーソナライズされたサービスとソリューションが可能になります。したがって、消費者への権限付与、アクセスの容易さ、利便性、セキュリティの強化、パーソナライゼーションなどの消費者にとってのメリットが、世界中のインシュアテック市場の成長を推進しています。

制約事項: プライバシー上の懸念

インシュアテックにとって最も大きな障壁となるのはプライバシーの問題です。クレジット スコアは、さまざまな企業やサイト間で共有される共有データベースである分散台帳テクノロジーを使用して追跡されます。データは常に変化しており、データ保護法に問題を引き起こしています。多様な分散台帳技術管理手法を採用している規制当局は、国際管轄区域からのプライバシー問題に直面しています。分散型台帳テクノロジーは、その協調的な性質により分散化されている可能性があり、これは、紛争が発生した場合に単一の組織が責任を負うことができないことを意味します。このため、インシュアテックへの完全な統合には問題が生じます。

したがって、インシュアテックに関連するプライバシーの懸念は、予測期間中のインシュアテック市場の成長を妨げると予想されます。このテクノロジーに興味がある人は、管轄区域および会社に対する戦略的な法的影響を検討する必要があります。もう 1 つの選択肢は、規制当局と定期的に連絡を取り合い、国際法の最新情報を把握することです。インシュアテックは、顧客とサービスプロバイダーがシームレスに、エラーなく、安全にビジネスを行えるようにすることで、保険業界を変革しています。保険会社は、顧客に最大限のサービスを提供するために、新しいテクノロジーに投資し、特定のニーズに合わせてソリューションを調整する必要があります。

インシュアテック市場の将来の成長機会は何ですか?

革新

インシュアテック ソリューションの需要は、購入金額を引き上げ、方向性と保護計画を改善し、人工知能、人工知能、分散コンピューティングを使用することで高まっています。一部の組織に継続的な偵察と安全な行動の監視を提供する分散コンピューティング、ブロックチェーン、分散 AI などのさまざまな強力なイノベーションの助けにより、インシュアテック契約の取引は増加しています。

インシュアテック市場で拡大する機会

インシュアテック市場の CAGR は、予測期間中に 46% 以上になると予想されます。驚くべきことに、大手フルサービス通信会社の Lemonade、Root、Metromile と多数の中小企業が成長を牽引しています。このユニークな出来事は、インシュアテックがどのように成長し、顧客の注目を集めているかを示しています。デジタル環境の高まりは、モビリティ、旅行、健康、および住宅補償のオプションを強化することで、この拡大を促進しました。その結果、多くの業界団体がインシュアテックと熱心に協力し、この相互に有利な可能性を活用しています。

インシュアテックのイネーブラーは、市場参入に向けて新たな取り組みを開始し、大手ソフトウェア会社と協力しています。

-住宅保険および旅行保険向けのコンテンツベースの自動請求テクノロジーのスウェーデンのベンダーである Upptec は、保険会社の請求コンテンツの自動化を支援するソリューション パートナーとして Guidewire PartnerConnect に参加しました。

-チューリッヒを拠点とする新しい健康管理クラウド ソリューションが、デジタル ヘルス エンゲージメント プラットフォームである dacadoo によって Oracle と協力して開発されました。

-フィラデルフィアに拠点を置く顧客エンゲージメント プラットフォームの Life.io は、エンタープライズ ノーコード プラットフォームの Unqork と提携して、保険会社に使いやすいデジタル購入ツールを提供しました。

分析

世界のインシュアテック市場シェアは、タイプ、サービス、テクノロジー、エンドユーザー、および地域に基づいて分類されています。

インシュアテック市場は、タイプに基づいて自動車、ビジネス、健康、家庭、専門、旅行などに分類されています。健康タイプのセグメントは世界市場を支配すると予想されています。 2030年までに319億4,400万米ドルに達すると予測されており、予測期間中に48.10％のCAGRを記録します。医療保険会社、医療提供者、仲介業者、取引所を接続するデジタル プラットフォームへのニーズの高まりにより、医療分野の需要が高まることが予想されます。生命保険会社や医療保険会社は、最良の保険会社を代表し、消費者を理解するために、高度な分析を使用しています。多くの健康保険会社は、請求処理を迅速化するためにインシュアテック ソリューションを使用しています。利便性を高めるために、保険会社は自社の医療保険ソリューションとモビリティ機能を統合することを目指しています。予測期間中、家庭セグメントが最も急速に増加すると予想されます。いくつかの住宅保険会社は、商業用および住宅用不動産の専門家とそれぞれの賃貸人および居住者に最先端の商品を提供することに取り組んでいます。これらの企業では、リストからリースまでの時間を短縮するために、インシュアテック ソリューションが採用されています。これらのソリューションは、保険ブローカーの助けを借りずに、AI テクノロジーを活用してカスタマイズされた保険契約を開発および提供し、顧客の請求を効果的に処理します。たとえば、Farmers Insurance は、2021 年 6 月に、Zesty.ai の山火事リスク評価モデルを住宅所有者保険引受手続きに組み込みました。この関係を通じて各住宅所有者固有の山火事リスクを評価することで、元企業は山火事への曝露を最小限に抑える創造的な戦略を採用したいと考えています。 。

インシュアテック市場は、コンサルティング、サポートとメンテナンス、およびサービスに基づいたマネージドサービスに分類されています。サポートおよびメンテナンスサービスセグメントは、予測期間中に世界市場を支配すると予想されます。保険会社による最新のテクノロジーと販売チャネルの導入の増加は、サポートおよびメンテナンス部門の進化によるものと考えられます。世界中の多くの保険会社は、独自の要件を満たすために高度なテクノロジーを導入し、レガシー ソフトウェア パッケージを適応させることに取り組んでいます。これにより、サポートおよび保守サービスに対する世界的な需要が高まると考えられます。

マネージド サービス プロバイダーは、スキルや能力と新しいテクノロジーを融合することで、保険会社に変革への適切な入り口を提供できる可能性があります。保険会社へのマネージド サービス プロバイダーは、最適な手順、技術、法的懸念事項も提供します。さらに、マネージド サービスは、保険会社が保険の業務と IT における可能性と困難を活用するのに役立ちます。強化されたビジネス モデルの価値は現在、保険会社によって認識され採用されており、マネージド サービス市場に新たな成長の可能性が開かれています。

インシュアテック市場は、テクノロジーに基づいてブロックチェーン、クラウドコンピューティング、IoT、機械学習、ロボアドバイザリーなどに分割されています。クラウド コンピューティング テクノロジー部門は世界市場を支配すると予想されており、2030 年までに 280 億 5,200 万米ドルに達すると予測されており、予測期間中に 46.10% の CAGR を記録します。クラウド コンピューティングは、その創意性、実装の単純さ、適応性により保険業界に革命をもたらしました。この拡大は、Bring Your Own Device (BYOD) ルールの世界的な普及と、保険会社が収集する膨大な量のデータによって促進されると予測されています。迅速な導入、費用対効果、持続可能性などの利点により、保険会社はクラウド コンピューティング テクノロジーを使用するようになりました。

予測期間中、ブロックチェーンセグメントは最も急速に増加すると予想されます。ブロックチェーン技術により、保険会社は営業経費を削減し、業務効率を高めることができます。このテクノロジーは成長を促進し、さまざまなインシュアテック プラットフォームを組み合わせ、特にこれまで保険に加入できなかった人々向けの新しいサービスの開始を可能にします。スマートコントラクト、高度な自動化、堅牢なサイバーセキュリティなど、他のテクノロジーに比べてブロックチェーンテクノロジーが優れているため、インシュアテック企業はブロックチェーンテクノロジーを積極的に採用すると予測されています。

世界のインシュアテック市場の推進におけるエンドユーザーセグメントの貢献は何ですか?

インシュアテック市場は、エンドユーザーに基づいて、自動車、BFSI、政府、ヘルスケア、製造、小売、運輸などに分割されています。ヘルスケア部門は世界市場を支配すると予想されており、2030年までに128億9,000万米ドルに達すると予測されており、予測期間中に49.10％のCAGRを記録します。

ヘルスケア事業におけるインシュアテック ソリューションの採用は、保険市場におけるデジタル化の進展によって促進されると考えられます。デバイスの数が増加することで、医療機関全体でのデータの監視、管理、メンテナンスが必要になりました。顧客のデジタル化の進展により、保険テクノロジーやサービスへのより良く簡単なアクセスに対する要求が高まっています。さらに、健康保険および生命保険事業によるブロックチェーンベースのテクノロジーの使用の増加により、業界が前進する可能性があります。

BFSI 企業は、業務効率を高めるためにインシュアテック ソリューションを採用することが増えています。 BFSI 業界における接続デバイスの台頭により、大量のデータが生成されます。さらに、保険会社は、そのようなデータを使用して、より良いサービスを提供し、コストを削減し、洞察を取得し、利益を増やすことができることを理解するようになりました。世界中のスマートフォンの普及と同時に、BFSI 業界全体のインシュアテック ソリューションのニーズも高まると予想されます。

地域分析

世界のインシュアテック市場シェアは、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、ラテンアメリカ、中東、アフリカに分類されています。

なぜ北米がインシュアテックにとって有利な市場なのでしょうか?

2030 年までに市場価値が 476 億 4,300 万米ドルとなり、 CAGR 48.10%を記録する北米は、最も著名なインシュアテック市場になると予想されています。顧客が保険関連商品により多くのお金を費やしているため、この地域ではインシュアテック ソリューションの人気が高まっています。第 2 に、これらのソリューションは、カスタマイズ可能で適応可能な不動産保険と健康保険のオプションを提供します。インシュアテックスタートアップの数の拡大も、この地域の市場拡大を促進しています。

ヨーロッパは、2030年までに341億8,200万米ドルの第2位のインシュアテック市場になると予想されており、予測期間中に47.10％のCAGRを記録します。ドイツ、フランス、英国の複数の経済発展と金融ハブのおかげで、この地域は大幅に成長する可能性があります。この地域の保険会社は、安価な保険料オプションを提供しようとしています。ヨーロッパ全土でスマートフォンの普及が進むにつれて、地域市場も拡大すると予想されています。

予測期間中、アジア太平洋地域が最も急速に成長する地域になると予想されます。シンガポール、インド、香港の複数の経済発展と金融センターにより、この地域は大幅な成長が見込まれています。この地域の保険サービスプロバイダーは、競争力のある価格でプレミアムプランを提供するよう努めています。地域市場の拡大は、アジア太平洋諸国におけるスマートフォンの普及率の高まりによって促進されると予想されます。

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インシュアテック市場のトップ競合他社

1. Damco Group
2. DXC Technology
3. Insurance Technology Services
4. Majesco
5. Oscar Insurance
6. Quantemplate
7. Shift Technology
8. Trov Inc.
9. Wipro Limited
10. ZhongAn Insurance
11. Acko
12. Coya

最近の開発状況

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