投資信託資産市場 サイズと展望 2025-2033

このレポートについてさらに詳しく知るには 無料サンプルをダウンロード

市場の動向

世界の投資信託資産市場の推進要因

投資信託への投資の増加とデジタル技術の導入

投資信託への投資は、国内貯蓄への重点化、可処分所得の増加、収益性の高い投資への収益の動員と配分など、さまざまな要因によって推進されています。さらに、投資信託への投資により、世界中の小規模および大規模の資金貯蓄者が投資計画に参加し、資本市場の拡大から利益を得ることができます。さらに、市場の成長は、投資信託セクター内での製品およびサービス提供の大幅な開発と標準化、およびいくつかの民間セクターファンドの急増によって推進されています。

投資信託業界は、ロボットアドバイザー、ブロックチェーン、人工知能、ビッグデータ分析、クラウドコンピューティングなどの新しいテクノロジーを最も早く導入しています。さらに、投資信託ビジネスはこれらのテクノロジーを使用して手順を一元化し、効率を高め、複雑なサービスへの簡単なアクセスを提供し、投資信託業界のコストとリスクを削減しています。より統合された付加価値サービスを実装することで、顧客ロイヤルティの達成に役立っています。デジタル化されたテクノロジーの展開と実装が拡大し、便利で効率的なサービスの提供と運用コストの削減が実現し、世界市場の成長に大きく貢献しています。

世界の投資信託資産市場の制約

不安定な市場

投資信託の資本市場環境は不安定です。また、ボラティリティとは、ファンドの純資産価値が時間の経過とともにどれだけ変化するかを指し、ボラティリティの低いファンドよりもリスクが高いことを示します。さらに、ボラティリティが激しい場合、投資信託は最小限のリターンしか提供せず、投資家は大きな損失を被ります。したがって、不安定な資本市場環境は、株式や債券などの原資産の価格の継続的な変動と変化により、投資信託資産市場の拡大を妨げます。

グローバル投資信託資産市場の機会

政府の支援と取り組み

多くの国で、政府、規制当局、その他の当局が投資信託事業を支援し、成長させることが予想されます。規制当局はまた、市場における電子ウォレット、電子商取引配信、および同等の他のプラットフォームとの提携を実施し、拡大と浸透をさらに改善します。さらに、いくつかの国の投資信託販売業者は、市場の急速な発展に積極的に貢献しています。彼らは、それぞれの政府から、提供する製品の範囲を拡大するよう強く奨励されています。その結果、この側面はチャネル パートナーとの関係の質と深さを高め、投資信託プロバイダーの収益成長を加速させています。市場は、今後数年間で、政府の支援の増加と洗練された投資信託プログラムから大きな恩恵を受けると予想されます。

セグメント分析

世界の市場は、ファンドの種類、流通チャネル、投資家の種類、地域に基づいて分類されています。

ファンドタイプ別

ファンドの種類に基づいて、株式ファンド、債券ファンド、マネー マーケット ファンド、ハイブリッドおよびその他のファンドなどのカテゴリに分類されます。

株式ファンド部門は、年平均成長率 10.42% で成長し、最大の市場シェアを占める見込みです。株式ファンドと呼ばれる総合投資ファンドは、一般的に株式ファンドとも呼ばれ、株式市場に資産を投資してファンド所有者に利益をもたらします。また、投資家が主に株式ファンドに投資するのは、単一の製品ソリューションで複数の株式を提供し、投資家の既存のポートフォリオを多様化するためです。さらに、多様化、体系的な投資と引き出し、現在の株式ファンド保有と潜在的な株式ファンド保有を分析する専門的な資金管理などの要素が、このセグメントの拡大を牽引しています。ただし、所有権の欠如と膨大な隠れたコストにより、株式ファンドセグメントの成長が妨げられると予想されます。

債券ファンド部門は、2番目に大きなシェアを占めます。債券ファンドでは、投資家は企業、政府、地方自治体、転換社債、その他の債務証券に投資できます。さらに、投資家は債券ファンドに投資して毎月の収入を得ます。主要な市場動向には、長期債券投資の利便性と、最低投資要件が低い投資家にとっての急速な多様化が含まれます。さらに、投資収益率の向上、流動性、安定性、投資家の幅広い選択肢などの要素が、債券ファンド市場の成長を牽引しています。

流通チャネルに基づいて

流通チャネルに基づいて、カテゴリには銀行、ファイナンシャルアドバイザー/ブローカー、直接販売業者、その他が含まれます。

ファイナンシャル アドバイザー/ブローカー部門は、年平均成長率 10.5% で成長し、最大の市場シェアを占める可能性が最も高いです。顧客の財務状況に応じて金融サービスを提供する専門家がファイナンシャル アドバイザーです。ブローカーは、各国の金融当局から、顧客に代わって投資信託を販売するライセンスを取得しています。ブローカーは、顧客確認 (KYC) の遵守を支援し、スキームに関する詳細な情報を提供し、投資信託の申請書に記入することで、プロセス全体をガイドします。さらに、ファイナンシャル アドバイザーは、特定の投資に合わせたバンドルされた製品ポートフォリオを提供し、通常は金融市場で顧客に代わって取引を実行します。

2番目に大きなシェアを占めるのは銀行部門です。投資信託会社は複数の銀行と提携しており、銀行の投資顧問が顧客に合わせたポートフォリオの作成を支援します。銀行は証券会社よりも最低口座残高要件が低いため、顧客の投資信託への投資を刺激し、市場全体の拡大に貢献しています。その結果、銀行からの投資信託購入の増加に貢献しています。さらに、銀行はクロスセル戦略を通じて、ローンと口座サービスを取得する顧客に投資信託商品を提供しています。

投資家タイプ別

投資家の種類に基づいて、機関投資家と個人投資家のカテゴリがあります。

機関投資家部門は、年平均成長率 10.87% で成長し、最大の市場シェアを占める見込みです。機関投資家とは、顧客や投資家に代わって株式、債券、その他の金融資産の売買や管理を行う企業または組織を指します。機関投資家は、個人投資家が通常利用できない、さまざまな投資機会を調査するための専門知識と広範なリソースを持っています。さらに、これらの投資家は、さまざまな種類のファンドの証券や市場で取引し、証券の市場の需要と供給に影響を与えることができます。今後数年間、これらの要因が市場拡大を促進すると予想されます。

個人部門は 2 番目に大きなシェアを占めます。個人および小売個人は、株式、上場投資信託 (ETF)、投資信託を売買します。個人投資家は小売投資家とも呼ばれます。個人は、特定の短期または長期の財務目標を達成するために自分のお金を投資します。さらに、投資信託は、投資家のリスク プロファイル、投資期間、およびスタイルに基づいてカスタマイズされた適切な商品を提供し、市場の成長に大きく貢献しています。

COVID-19の影響

世界が崇高なコロナウイルスの発生を目撃したとき、それはすべての国の経済を混乱させました。政府は病気の急速な拡大を遅らせるためにロックダウンを実施しました。生産は停止され、すべての職場は閉鎖され、公衆の交流は制限され、一時的な製造および取引業務の停止が世界中で実施されました。ロックダウンと公衆の交流の実施により中断が発生し、市場の運営が削減されました。政府の社会的距離の規範もサプライチェーンを混乱させました。政府によって課されたロックダウンのため、企業と従業員は機器を使用できませんでした。これにより、農家は自動運転トラクターが提供する支援に頼らざるを得なくなり、自動運転トラクター市場の成長がさらに促進されました。

韓国は、政府による社会的距離の確保と公共の交流の制限により多くの問題に直面し、その結果労働力不足に陥りました。また、渡航制限により、出稼ぎ労働者の国内への移動も制限されました。そのため、厳しい時期に収入を得るために、最終的には自律型機械を使用して生産と運営を継続する方向にシフトする必要がありました。しかし、それでも、コロナ禍の時代には、市場はいくつかの困難に直面しました。たとえば、企業の市場参加レベルが低下し、サプライヤーとディストリビューターも業務を減速し、これが農業機械業界のサプライチェーンに悪影響を及ぼし、農業機械の納入が遅れました。

地域分析

世界市場の地域別セグメンテーションには、アジア太平洋、北米、ヨーロッパ、LAMEA が含まれます。

北米とヨーロッパが地域市場を独占する

北米は予測期間中に年平均成長率 10.41% で拡大し、市場を牽引するでしょう。ほぼ 1 世紀にわたり、投資信託は北米の主要な経済推進力の 1 つでした。たとえば、Finance, Insurance & Real Estate の報告によると、2019 年には米国の世帯の 46.4% が投資信託を保有していました。緊急時に家族が財政を管理できるように支援することは非常に重要です。マネー マーケット ファンドは、高い流動性と地域で最高の短期利回りを提供するため、個人、企業、その他の機関投資家によってキャッシュ管理手段としても使用されています。

他の投資信託タイプと比較してリターンが高いため、北米のほとんどの人々は一般的に株式投資信託を好みます。また、年金プラン、税制優遇退職プラン、資産退職ポートフォリオプランなど、家族が長期的な財務目標を達成するのに役立ちます。さらに、経済の流動性問題が高まっているため、この地域の投資信託資産市場は急速に拡大しており、パッシブファンドに対する消費者の需要が高まっています。

ヨーロッパは年平均成長率11%で成長し、2030年までに29兆6,640億米ドルに達すると見込まれます。ドイツ、フランス、アイルランドでのサービスおよび製造業の活動の増加は、ヨーロッパ経済に大きく貢献しています。欧州ファンド・資産運用協会の報告によると、投資信託の金融資産の市場シェアは、家族が30.1%を占め、銀行仲介業者、年金基金、保険会社がそれに続きます。投資信託への直接投資に加えて、投資家は年金、雇用、節税、保険プランなどのさまざまなプログラムを通じて間接的な貢献も行っています。したがって、これらの要因により、人々は投資信託スキームをより深く理解するようになり、この地域での投資信託の需要が向上しました。

投資信託部門は、大きな雇用を創出していることから、欧州経済の拡大に不可欠です。さらに、パンデミック前の健康危機の間、輸出の増加と消費財および鉱物燃料の需要の急増により、投資信託部門は驚異的な成長を遂げました。しかし、投資信託ビジネスはパンデミックの発生以来、苦境に立たされています。

地域別成長の洞察 無料サンプルダウンロード

投資信託資産市場のトップ競合他社

1. BlackRock, Inc.
2. BNP Paribas Mutual Fund
3. Capital Group
4. Citigroup Inc.
5. Goldman Sachs
6. JPMorgan Chase & Co.
7. Morgan Stanley
8. PIMCO
9. State Street Corporation
10. The Vanguard Group, Inc.

最近の動向

• 2022年、JPモルガン・チェースは、Centivoへの3,000万米ドルの投資を発表しました。Centivoは、従業員とその家族の医療費負担を軽減する、自家保険企業向けの革新的な医療プランプロバイダーです。
• 2022年、JPモルガン・チェースは、ワシントンD.C.のマクファーソン・スクエアの角にあるボーエン・ビルに、最近改装された地域オフィスを開設しました。今回の買収により、ワシントンD.C.およびグレーター・ワシントン圏への同社の取り組みが強化されます。