投資信託資産市場 サイズと展望 2025-2033

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投資信託資産市場の成長要因

投資信託への投資増加とデジタル技術の導入

投資信託への投資は、国内貯蓄への重点化、可処分所得の増加、収益性の高い投資への収益の動員と配分など、様々な要因によって推進されています。さらに、投資信託への投資は、世界中の小規模および大規模の資金貯蓄者が投資計画に参加し、資本市場の拡大から利益を得ることを可能にします。さらに、市場の成長は、投資信託セクターにおける商品・サービスの飛躍的な発展と標準化、そして民間ファンドの増加によって推進されています。

投資信託業界では、ロボットアドバイザー、ブロックチェーン、人工知能、ビッグデータ分析、クラウドコンピューティングといった新技術を最も急速に導入しています。さらに、投資信託会社はこれらの技術を活用して手続きを一元化することで効率性を高め、複雑なサービスへのシンプルなアクセスを提供し、投資信託業界のコストとリスクを削減しています。より統合された付加価値の高いサービスを導入することで、顧客ロイヤルティの向上に役立っています。デジタル化技術の導入と実装が拡大し、便利で革新的なサービスを提供しています。効率的なサービスと運用コストの削減を実現し、世界市場の成長に大きく貢献しています。

市場の制約

変動の激しい市場

投資信託を取り巻く資本市場環境は不安定です。さらに、ボラティリティとは、ファンドの純資産価値が時間の経過とともにどれだけ変動するかを指し、ボラティリティの低いファンドよりもリスクが高いことを示します。さらに、ボラティリティが急激な場合、投資信託のリターンは最小限に抑えられ、投資家は大きな損失を被ります。したがって、変動の激しい資本市場環境は、株式や債券などの原資産の価格の継続的な変動と変化により、投資信託資産市場の拡大を阻害します。

市場機会

政府の支援と取り組み

多くの国において、政府、規制当局、その他の当局が投資信託事業を支援し、成長させることが予想されます。規制当局は、市場における電子ウォレット、電子商取引、その他類似のプラットフォームとの提携を通じて、市場拡大と浸透をさらに促進しています。さらに、複数の国で投資信託販売業者が市場の急速な発展に積極的に貢献しています。各国政府は、販売商品の種類を増やすよう強く奨励しています。その結果、チャネルパートナーとの関係の質と深度が向上し、投資信託販売業者の収益成長が加速しています。今後数年間、政府支援の拡大と投資信託プログラムの高度化により、市場は大きな恩恵を受けると予想されます。

ファンドタイプ別インサイト

ファンドタイプに基づいて、株式ファンド、債券ファンド、マネーマーケットファンド、ハイブリッドファンドおよびその他のファンドに分類されます。

株式ファンド部門は年平均成長率（CAGR）10.42%で成長し、最大の市場シェアを占めると予想されます。株式ファンドと呼ばれる集約型投資ファンドは、一般的に株式ファンドとも呼ばれ、株式市場に資産を投資し、ファンド所有者にリターンをもたらします。また、投資家が株式ファンドに投資する主な理由は、単一の商品ソリューションで複数の株式を提供することで、投資家の既存ポートフォリオを分散化できるからです。さらに、分散投資、システマティックな投資と引き出し、そして株式ファンドの現在の保有資産と将来の保有資産を分析する専門的な資金管理といった要素が、このセグメントの拡大を牽引しています。しかしながら、株式ファンド部門の成長は、オーナーシップの欠如と莫大な隠れたコストによって阻害されると予想されます。

債券ファンド部門は、2番目に大きなシェアを占める見込みです。債券ファンドは、投資家が社債、国債、地方債、転換社債などの債券に投資することを可能にします。さらに、投資家は債券ファンドに投資することで毎月の収入を得ることができます。主要な市場トレンドとしては、長期債券投資の利便性と、低い最低投資額による迅速な分散投資が挙げられます。さらに、投資収益率の向上、流動性、安定性、そして投資家にとっての幅広い選択肢といった要素が、債券ファンド市場の成長を牽引しています。

流通チャネルの洞察

流通チャネルに基づいて分類すると、銀行、ファイナンシャルアドバイザー／ブローカー、直接販売業者、その他が含まれます。

ファイナンシャルアドバイザー／ブローカー部門は、年平均成長率10.5%で成長する可能性が最も高く、最大の市場シェアを占めています。顧客の財務状況に応じて金融サービスを提供する専門家がファイナンシャルアドバイザーです。ブローカーは、それぞれの国の金融当局から、顧客に代わって投資信託を販売する認可を受けています。ブローカーは、顧客確認（KYC）の遵守、スキームに関する詳細な情報提供、投資信託の申込書の記入など、プロセス全体をガイドします。さらに、ファイナンシャルアドバイザーは、特定の投資に特化したバンドル商品ポートフォリオを提供し、通常は顧客に代わって金融市場で取引を実行します。

銀行部門は2番目に大きなシェアを占めます。投資信託プロバイダーは複数の銀行と提携しており、銀行の投資アドバイザーは顧客に合わせたポートフォリオの作成を支援します。銀行の最低口座残高要件が証券会社よりも低いことは、顧客の投資信託への投資を刺激し、市場全体の拡大に貢献します。結果として、銀行からの投資信託購入の増加につながります。さらに、銀行はクロスセル戦略を通じて、ローンや口座サービスを受ける顧客に投資信託商品を提供しています。

投資家タイプ別インサイト

投資家タイプに基づいて、機関投資家と個人投資家に分類されます。

機関投資家は年平均成長率（CAGR）10.87%で成長し、最大の市場シェアを占めると予想されます。機関投資家とは、顧客や投資家に代わって株式、債券、その他の金融資産の売買や管理を行う企業または組織を指します。機関投資家は、個人投資家には通常提供されない、幅広い投資機会を調査するための専門知識と豊富なリソースを有しています。さらに、これらの投資家は、様々な種類のファンドの証券や市場で取引を行い、市場の証券需給に影響を与えることができます。今後数年間、これらの要因が市場拡大を促進すると予想されます。

個人投資家は、2番目に大きなシェアを占めると予想されます。個人投資家は、株式、上場投資信託（ETF）、投資信託を売買します。個人投資家は、個人投資家とも呼ばれます。個人投資家は、特定の短期または長期の財務目標を達成するために、自らの資金を投資します。さらに、投資信託は、投資家のリスクプロファイル、投資期間、投資スタイルに基づいてカスタマイズされた適切な商品を提供することで、市場の成長に大きく貢献しています。

地域別インサイト

北米は、予測期間中に年平均成長率（CAGR）10.41%で成長し、市場を牽引するでしょう。ほぼ1世紀にわたり、投資信託は北米経済の主要な牽引役の一つとなってきました。例えば、Finance, Insurance & Real Estate誌によると、2019年にはアメリカの世帯の46.4%が投資信託を保有していました。緊急時に家族が家計を管理できるよう支援することは非常に重要です。マネー・マーケット・ファンドは、高い流動性と地域で最も高い短期利回りを提供することから、個人、企業、その他の機関投資家による資金管理手段としても利用されています。

他の投資信託タイプと比較して高いリターンが得られることから、北米では多くの人が株式投資信託を好んでいました。また、株式投資信託は、年金プラン、税制優遇の退職プラン、資産退職ポートフォリオプランなど、家族の長期的な財務目標達成にも役立ちます。さらに、経済における流動性問題の高まりにより、この地域の投資信託資産市場は急速に拡大しており、パッシブファンドに対する消費者の需要が高まっています。

ヨーロッパの市場動向

ヨーロッパは年平均成長率（CAGR）11%で成長し、2030年までに29兆6,640億米ドルに達すると予想されています。ドイツ、フランス、アイルランドにおけるサービス業と製造業の発展は、ヨーロッパ経済に大きく貢献しています。欧州ファンド・資産運用協会（EFAM）の報告によると、投資信託の金融資産市場の30.1%を個人が保有しており、次いで銀行仲介業者、年金基金、保険会社が続いています。投資家は投資信託への直接投資に加えて、年金、雇用、節税、保険プランなど、さまざまなプログラムを通じて間接的に拠出を行っています。これらの要因により、人々は投資信託制度への理解を深め、この地域における投資信託の需要が高まっています。

投資信託セクターは、大きな雇用を生み出すことから、欧州経済の拡大に不可欠です。さらに、パンデミック以前の健康危機においては、輸出の増加と消費財および鉱物燃料の需要の急増により、投資信託セクターは驚異的な成長を遂げました。しかし、パンデミック発生以降、投資信託事業は苦境に立たされています。

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投資信託資産市場のトップ競合他社

1. BlackRock, Inc.
2. BNP Paribas Mutual Fund
3. Capital Group
4. Citigroup Inc.
5. Goldman Sachs
6. JPMorgan Chase & Co.
7. Morgan Stanley
8. PIMCO
9. State Street Corporation
10. The Vanguard Group, Inc.

最近の動向

• 2022年、JPモルガン・チェースは、Centivoへの3,000万米ドルの投資を発表しました。Centivoは、従業員とその家族の医療費負担を軽減する、自家保険企業向けの革新的な医療プランプロバイダーです。
• 2022年、JPモルガン・チェースは、ワシントンD.C.のマクファーソン・スクエアの角にあるボーエン・ビルに、最近改装された地域オフィスを開設しました。今回の買収により、ワシントンD.C.およびグレーター・ワシントン圏への同社の取り組みが強化されます。