投資信託資産市場の規模、シェア、トレンド分析レポート：ファンドタイプ別（株式ファンド、債券ファンド、マネーマーケットファンド、ハイブリッドファンド、その他ファンド）、販売チャネル別（銀行、ファイナンシャルアドバイザー／ブローカー、直接販売業者、その他）、投資家タイプ別（機関投資家、個人投資家）、地域別（北米、欧州、アジア太平洋、中東・アフリカ、ラテンアメリカ）の予測、2025年～2033年

投資信託資産市場の成長要因

投資信託への投資増加とデジタル技術の導入

投資信託への投資は、国内貯蓄の重視、可処分所得の増加、収益性の高い投資への資金動員と配分など、さまざまな要因によって促進されています。さらに、投資信託への投資は、世界中の小規模および大規模な資金保有者が投資計画に参加し、資本市場の拡大から利益を得ることを可能にします。加えて、投資信託業界における商品およびサービスの提供の著しい発展と標準化、そして多数の民間ファンドの普及が、市場の成長を後押ししています。

投資信託業界は、ロボットアドバイザー、ブロックチェーン、人工知能などの新しいテクノロジーを採用しています。ビッグデータ分析、 そしてクラウドコンピューティング最速です。さらに、投資信託会社はこれらのテクノロジーを利用して手続きを一元化し、効率性を高め、複雑なサービスへの簡単なアクセスを提供し、投資信託業界のコストとリスクを削減しています。より統合された付加価値の高いサービスを導入することで、顧客ロイヤルティの獲得に貢献しています。デジタル化されたテクノロジーの展開と導入は、便利で効率的なサービスを提供し、運用コストを削減するために拡大しており、世界市場の成長に大きく貢献しています。

市場の制約

変動の激しい市場

投資信託を取り巻く資本市場環境は変動が激しい。変動性とは、ファンドの純資産価値が時間とともにどれだけ変化するかを示す指標であり、変動性の低いファンドよりもリスクが高いことを意味する。さらに、変動性が激しい場合、投資信託の収益は最​​小限にとどまり、投資家は大きな損失を被る。したがって、変動の激しい資本市場環境は、株式や債券といった構成証券の価格が絶えず変動するため、投資信託資産市場の拡大を阻害する。

市場機会

政府の支援と取り組み

多くの国で、政府、規制当局、その他の機関が投資信託事業を支援し、成長させていくことが期待されています。規制当局はまた、市場における電子ウォレット、電子商取引流通、その他類似のプラットフォームとの提携を進め、事業拡大と普及をさらに促進しています。加えて、複数の国の投資信託販売会社も、市場の急速な発展に積極的に貢献しています。各国政府は、販売会社に対し、提供する商品ラインナップの拡充を強く奨励しています。その結果、チャネルパートナーとの関係の質と深化が進み、投資信託会社の収益成長が加速しています。今後数年間、政府による支援の強化と高度な投資信託プログラムの導入により、市場は大きな恩恵を受けると予想されます。

ファンドの種類に関する洞察

ファンドの種類に基づくと、株式ファンド、債券ファンド、マネーマーケットファンド、ハイブリッドファンドおよびその他のファンドに分類されます。

株式ファンド部門は、年平均成長率（CAGR）10.42%で成長し、最大の市場シェアを占めると予想されます。株式ファンドと呼ばれる集合投資ファンドは、株式市場に資産を投資し、ファンドの所有者に収益をもたらします。また、投資家が株式ファンドに投資する主な理由は、単一の商品で複数の銘柄をカバーし、既存のポートフォリオを分散できるからです。さらに、分散投資、積立投資と積立引き出し、そして現在および将来の株式ファンド保有状況を分析する専門家による資金管理といった要素が、このセグメントの拡大を牽引しています。しかしながら、株式ファンド部門の成長は、所有権の欠如と莫大な隠れたコストによって阻害されると予想されます。

債券ファンド部門は2番目に大きなシェアを占める見込みです。債券ファンドは、投資家が社債、国債、地方債、転換社債、その他の債務証券に投資することを可能にします。さらに、投資家は債券ファンドに投資することで毎月の収入を得ることもできます。主な市場動向としては、長期債券投資の利便性と、少額の最低投資額で迅速な分散投資が可能である点が挙げられます。加えて、投資収益率の向上、流動性、安定性、そして投資家にとっての豊富な選択肢といった要素が、債券ファンド市場の成長を牽引しています。

流通チャネルに関する洞察

販売チャネルに基づくと、銀行、ファイナンシャルアドバイザー／ブローカー、直販業者、その他といったカテゴリーに分類されます。

ファイナンシャルアドバイザー／ブローカー部門は、年平均成長率（CAGR）10.5%で成長し、最大の市場シェアを占める可能性が高い。ファイナンシャルアドバイザーとは、顧客の財務状況に応じて金融サービスを提供する専門家である。ブローカーは、それぞれの国の金融当局から、顧客に代わって投資信託を販売するライセンスを取得している。ブローカーは、顧客確認（KYC）手続きの支援、投資スキームに関する詳細な情報の提供、投資信託申込書の記入など、プロセス全体をサポートする。さらに、ファイナンシャルアドバイザーは、特定の投資対象に合わせた商品ポートフォリオをまとめて提供し、通常は金融市場で顧客に代わって取引を実行する。

銀行部門は2番目に大きなシェアを占める見込みです。投資信託会社は複数の銀行と提携しており、銀行の投資アドバイザーが顧客の個別ポートフォリオ作成を支援しています。銀行は証券会社よりも最低口座残高要件が低いため、顧客は投資信託への投資を促され、市場全体の拡大に貢献しています。結果として、銀行からの投資信託購入額の増加につながっています。さらに、銀行はクロスセル戦略を通じて、ローンや口座サービスを利用する顧客にも投資信託商品を提供しています。

投資家タイプ別の洞察

投資家の種類に基づき、機関投資家と個人投資家というカテゴリーに分類される。

機関投資家部門は年平均成長率（CAGR）10.87%で成長し、最大の市場シェアを占めると予想されます。機関投資家とは、顧客や投資家のために株式、債券、その他の金融資産の売買や運用を行う企業または組織を指します。機関投資家は、個人投資家には通常利用できない幅広い投資機会を調査するための専門知識と豊富なリソースを有しています。さらに、これらの投資家は様々な種類のファンドの証券や市場で取引を行い、証券の市場需要と供給に影響を与えることができます。今後数年間、これらの要因が市場拡大を促進すると予想されます。

個人投資家部門は2番目に大きなシェアを占めるでしょう。個人投資家は株式、上場投資信託（ETF）、投資信託を売買します。個人投資家はリテール投資家とも呼ばれます。個人投資家は、特定の短期または長期の財務目標を達成するために、自己資金を投資します。さらに、投資信託は投資家のリスク許容度、投資期間、投資スタイルに基づいてカスタマイズされた適切な商品を提供し、市場の成長に大きく貢献しています。

地域別分析

北米は予測期間中、年平均成長率（CAGR）10.41%で拡大しながら市場を牽引するでしょう。ほぼ1世紀にわたり、投資信託は北米における主要な経済原動力の1つとなっています。例えば、Finance, Insurance & Real Estateのレポートによると、2019年にはアメリカの世帯の46.4%が投資信託を保有していました。投資信託は、家族が切迫した状況で財政を管理する上で非常に重要です。マネーマーケットファンドは、高い流動性とこの分野で最高の短期利回りを提供するため、個人、企業、その他の機関投資家による資金管理手段としても利用されています。

他の投資信託に比べて高いリターンが見込めるため、北米では一般的に株式投資信託が好まれています。また、年金制度、税制優遇のある退職金制度、資産運用ポートフォリオなど、家族の長期的な財務目標達成にも役立ちます。さらに、経済における流動性問題の深刻化に伴い、パッシブファンドへの消費者需要が高まり、北米の投資信託市場は急速に拡大しています。

欧州の市場動向

欧州は年平均成長率（CAGR）11%で成長し、2030年までに29兆6640億米ドル規模に達すると予測されている。ドイツ、フランス、アイルランドにおけるサービス業と製造業の発展は、欧州経済に大きく貢献している。欧州ファンド・資産運用協会（EFAM）の報告によると、投資信託の金融資産市場において、個人投資家が30.1%のシェアを占め、次いで銀行仲介機関、年金基金、保険会社が続く。投資家は投資信託への直接投資に加え、年金、雇用、節税、保険などの様々な制度を通じて間接的に投資を行っている。こうした要因により、人々は投資信託の仕組みをより深く理解するようになり、欧州における投資信託の需要が高まっている。

投資信託業界は、多くの雇用を生み出すことから、欧州経済の拡大に不可欠な存在です。さらに、パンデミック以前の健康危機の間、輸出の増加と消費財および鉱物燃料の需要急増により、投資信託業界は目覚ましい成長を遂げました。しかしながら、パンデミック発生以降、投資信託事業は苦境に立たされています。