世界の投資信託資産市場規模は、2021 年に 50 兆 7,672 億米ドルと評価されました。 2030 年までに 135 兆 2,260 億米ドルに達すると予想されており、予測期間 (2022 ～ 2030 年) 中に11.5% の CAGRで成長します。投資信託への投資の増加やデジタル化テクノロジーの採用などの要因が世界市場を牽引しています。
投資信託は専門家が運用する投資戦略です。金融商品の例としては、複数の異なる投資家からの資金を集めて株式や債券などのさまざまな有価証券に割り当てる投資信託があります。これは通常、資産管理会社によって管理され、最も人気のある投資オプションの 1 つです。さらに、これらの AMC または資産管理会社は、グループの人々を集め、同じ投資目標を共有する複数の個人投資家および機関投資家からの資金を組み合わせます。ミューチュアル ファンドは、さまざまな業界の株式のさまざまなポートフォリオへの投資を通じて、投資家が非体系的なリスクをヘッジできるよう支援します。投資信託はシステマティックまたは市場リスクにのみさらされますが、個別の株式はシステマティックまたは非システマティックな危険にさらされます。
ミューチュアルファンド資産市場の拡大に寄与する要因としては、可処分所得の増加、収益性の高い事業へのリソースの動員と配分、国内貯蓄の一層の重視などが挙げられます。便利で効果的なサービスを提供し、運用コストを節約するために、投資信託会社は人工知能、ロボアドバイザー、クラウド コンピューティング、ビッグデータと分析、ブロックチェーンなどのテクノロジーも利用しています。結果として、これらの要素が市場の拡大を促進します。しかし、巨額の投資信託支出、管理コストの上昇、不安定な市場などが、業界の成長を妨げているいくつかの問題となっています。
| レポート指標 | 詳細 |
|---|---|
| 基準年 | 2021 |
| 研究期間 | 2020-2030 |
| 予想期間 | 2024-2032 |
| 年平均成長率 | 11.5% |
| 市場規模 | 2021 |
| 急成長市場 | ヨーロッパ |
| 最大市場 | 北米 |
| レポート範囲 | 収益予測、競合環境、成長要因、環境＆ランプ、規制情勢と動向 |
| 対象地域 |
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投資信託への投資は、国内貯蓄の重視、可処分所得の増加、収益性の高い投資への収益の動員と配分など、さまざまな変数によって動かされます。さらに、投資信託への投資により、世界中の小規模および大規模な資金貯蓄者が投資計画に参加し、資本市場の拡大から利益を得ることができます。さらに、市場の成長は、投資信託セクターにおける製品およびサービスの大幅な開発と標準化、およびいくつかの民間部門のファンドの普及によって推進されています。
投資信託業界は、ロボット アドバイザー、ブロックチェーン、人工知能、ビッグ データ分析、クラウド コンピューティングなどの新しいテクノロジーを最速で導入しています。さらに、投資信託ビジネスはこれらのテクノロジーを使用して手順を一元化し、効率を高め、複雑なサービスへの簡単なアクセスを提供し、投資信託業界のコストとリスクを削減します。より統合された付加価値の高いサービスの実装は、顧客ロイヤルティの達成に役立ちました。デジタル化テクノロジーの展開と実装は拡大し、便利で効率的なサービスを提供し、運用コストを削減し、世界市場の成長に大きく貢献しています。
投資信託の資本市場環境は不安定です。さらに、ボラティリティは、ファンドの純資産価値が時間の経過とともにどれだけ変化するかを指し、ボラティリティが低いファンドよりもリスクが高いことを示します。さらに、ボラティリティが激しい場合、投資信託は最小限の収益しか得られず、投資家は多大な損失を被ります。したがって、不安定な資本市場環境は、株式や債券などの原証券の価格の継続的な変動や変動により、投資信託資産市場の拡大を妨げています。
政府、規制当局、その他の当局が多くの国で投資信託ビジネスを支援し、成長させることが予想されます。規制当局はまた、拡大と浸透をさらに向上させるために、電子ウォレット、電子商取引流通、および市場の同等の他のプラットフォームとのパートナーシップも実施しています。さらに、数カ国の投資信託販売会社が市場の急速な発展に積極的に貢献しています。各政府は、提供する製品の範囲を増やすことを強く奨励しています。結果として、この側面によりチャネルパートナーとの関係の質と深さが向上し、投資信託プロバイダーの収益成長が加速します。市場は今後数年間、政府支援の増加と洗練された投資信託プログラムから大きな恩恵を受けると予想されます。
世界市場は、ファンドの種類、流通チャネル、投資家の種類、地域に基づいて分離されています。
ファンドの種類に基づいて、カテゴリには株式ファンド、債券ファンド、マネー マーケット ファンド、ハイブリッドおよびその他のファンドが含まれます。
株式ファンド部門はおそらく CAGR 10.42% で成長し、最大の市場シェアを保持すると思われます。株式ファンドと呼ばれる集合投資ファンド（一般に株式ファンドと呼ばれます）は、株式市場の資産を投資してファンドの所有者に利益をもたらします。さらに、単一の商品ソリューションで複数の株式を提供し、投資家の既存のポートフォリオを多様化するため、投資家は主に株式ファンドに投資します。さらに、多様化、計画的な投資と引き出し、現在および潜在的な株式ファンドの保有を分析する専門的な資金管理などの要素が、この部門の拡大を推進しています。しかし、株式ファンド部門の成長は、所有権の欠如と巨額の隠れたコストによって妨げられることが予想されます。
債券ファンド部門が２番目に大きなシェアを占めることになる。債券または債券ファンドを使用すると、投資家は企業、政府、地方自治体、転換社債、その他の債券に投資できます。さらに、投資家は毎月の収入を得るために債券ファンドに投資します。主要な市場動向としては、長期債券投資の利便性や最低投資要件が低い投資家にとっての急速な分散化などが挙げられます。さらに、投資収益率の向上、流動性、安定性、投資家向けの膨大な選択肢などの要素が債券ファンド市場の成長を推進しています。
流通チャネルに基づいて、カテゴリには銀行、ファイナンシャル アドバイザー/ブローカー、直接販売者、その他が含まれます。
ファイナンシャル・アドバイザー/ブローカー部門は 10.5% の CAGR で成長し、最大の市場シェアを保持する可能性が最も高くなります。顧客の財務状況に応じて金融サービスを提供する専門家がファイナンシャル・アドバイザーです。ブローカーは、それぞれの国の金融当局から、顧客に代わって投資信託を販売する認可を受けています。ブローカーは、顧客確認 (KYC) コンプライアンスを支援し、スキームに関する徹底的な情報を提供し、投資信託の申込書に記入することで、プロセス全体をガイドします。さらに、ファイナンシャルアドバイザーは、特定の投資に向けたバンドルされた商品ポートフォリオを提供し、通常は金融市場で顧客に代わって取引を実行します。
銀行部門が第２位のシェアを握ることになる。投資信託プロバイダーは複数の銀行と提携しており、銀行の投資アドバイザーが顧客のカスタマイズされたポートフォリオの作成を支援します。銀行は証券会社に比べて最低口座残高要件が低いため、顧客の投資信託への投資が促進され、市場全体の拡大に貢献しています。結果として、これは銀行からの投資信託購入の増加に貢献します。さらに、銀行はクロスセル戦略を通じて融資や口座サービスを受ける顧客に投資信託商品を提供しています。
投資家の種類に基づいて、カテゴリには機関投資家と個人が含まれます。
機関部門はおそらく 10.87% の CAGR で成長し、最大の市場シェアを保持すると思われます。機関投資家とは、顧客や投資家に代わって株式、債券、その他の金融資産を売買、処理する企業または組織を指します。機関投資家は、個人投資家が通常利用できないさまざまな投資機会を調査するための専門知識と広範なリソースを持っています。さらに、これらの投資家は、さまざまなタイプのファンドの証券や市場で取引し、市場の証券の需要と供給に影響を与えることができます。今後数年間で、これらの要因が市場の拡大に拍車をかけると予想されます。
個人部門は2番目に大きなシェアを握ることになる。個人および個人は、株式、上場投資信託 (ETF)、および投資信託を売買します。個人投資家は個人投資家とも呼ばれます。個人は、特定の短期または長期の財務目標を達成するために自分のお金を投資します。さらに、投資信託は投資家のリスクプロファイル、投資期間、スタイルに基づいてカスタマイズされた適切な商品を提供し、市場の成長に大きく貢献しています。
世界市場の地域別セグメンテーションには、アジア太平洋、北米、ヨーロッパ、LAMEA が含まれます。
北米は、予測期間中に 10.41% の CAGR で拡大しながら市場を主導します。ほぼ 1 世紀にわたり、投資信託は北米の主要な経済原動力の 1 つでした。たとえば、『Finance, Insurance & Real Estate』紙は、2019 年にアメリカの世帯の 46.4% が投資信託を所有していると報告しています。緊急の必要があるときに家族が家計を管理できるように支援することは非常に重要です。マネーマーケットファンドは、高レベルの流動性とこの分野で最高の短期利回りを提供するため、個人、企業、その他の機関投資家による現金管理手段としても使用されています。
他の種類の投資信託と比べてリターンが高いため、北米のほとんどの人々は一般に株式投資信託を好みます。また、家族が年金制度、税制優遇退職金制度、資産退職ポートフォリオ計画などの長期的な財務目標を達成するのにも役立ちます。さらに、経済における流動性問題の高まりにより、この地域の投資信託資産市場は急速に拡大しており、パッシブファンドに対する消費者の需要が高まっています。
欧州はCAGR 11% で成長し、2030 年までに 29 兆 6,640 億米ドルを維持すると予想されます。ドイツ、フランス、アイルランドにおけるサービス業と製造業の隆盛は、欧州経済に大きく貢献しています。欧州ファンド・資産管理協会の報告によると、ミューチュアルファンドの金融資産市場のシェアは家族が30.1％を占め、次いで銀行仲介業者、年金基金、保険会社が続く。投資家は、投資信託への直接投資に加えて、年金、雇用、節税、保険プランなどのさまざまなプログラムを通じて間接的に寄付も行っています。したがって、これらの要因により、人々は投資信託スキームに対する理解を深め、この地域での投資信託に対する需要が向上しました。
投資信託セクターは多大な雇用を生み出しているため、欧州経済の拡大にとって極めて重要です。さらに、パンデミック前の健康危機における輸出の増加と消費財や鉱物燃料の需要の急増により、投資信託セクターは驚異的な成長を遂げました。しかし、投資信託事業はパンデミックの発生以来、苦境に立たされている。
