世界の特殊保険市場規模は、2021 年に 808 億 1,500 万米ドルと評価されました。 2030年までに1,785億2,200万米ドルに達すると予測されており、予測期間（2022年から2030年）中に9.3％のCAGRで成長します。
特殊保険は、よりリスクの高い口座や、奇妙で困難でユニークな保険ニーズに補償を提供します。特殊保険でカバーされる主なリスクの 1 つは、結婚式の計画外の延期、休暇のキャンセル、個人情報の盗難、宝石、収集品、銃器などの貴重品の盗難です。取締役および役員賠償責任保険、過誤および不作為保険、コマーシャル・アンブレラ保険、およびサイバー賠償責任保険は、特殊保険の一種です。
さらに、この保険の保険料は、特定の業界、リスク要因、特定のニーズに対する補償額に応じて計算されます。特殊保険は、認められている商品と認められていない商品の両方をカバーし、さまざまな事業分野の特定のリスクに対して保険を適用できます。補償範囲、保険期間、保険期間に関して柔軟性が高く、さまざまな補償の可能性を提供します。さらに、この業界は専門知識と技術の向上に対する需要の高まりによって推進されています。
| レポート指標 | 詳細 |
|---|---|
| 基準年 | 2021 |
| 研究期間 | 2020-2030 |
| 予想期間 | 2024-2032 |
| 年平均成長率 | 9.3% |
| 市場規模 | 2021 |
| 急成長市場 | アジア太平洋地域 |
| 最大市場 | ヨーロッパ |
| レポート範囲 | 収益予測、競合環境、成長要因、環境＆ランプ、規制情勢と動向 |
| 対象地域 |
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ブロックチェーンやモノのインターネット (IoT)などのテクノロジーにより、特定の事業分野の被保険者の活動に関する情報のリアルタイムの追跡と監視が可能になります。さらに、これらのテクノロジーを導入することで、特殊保険における現在および将来のリスクを正確に評価できるようになります。さらに、引受会社はリスクスコアと損失の寄与要因を明確に理解し、それに応じて特殊保険の請求を解決することができます。したがって、ブロックチェーンとIoTの実装によって提供されるこれらの重要な利点と高度なソリューションは、特殊保険市場の成長を推進しています。
特殊保険は、認められている商品と認められていない商品の両方を提供できるため、幅広い事業分野にわたるニッチで特殊な危険をカバーします。補償範囲、保険期間、保険期間に関して非常に柔軟な複数の補償オプションを提供します。さらに、新型コロナウイルス感染症（COVID-19）のパンデミックにより、役員賠償責任保険（D&O）や過誤不作為保険（E&O）などのいくつかの事業分野で、特殊保険におけるカスタマイズされた補償に対する大規模な需要が生じています。さらに、企業は、独自のニーズや好みをカバーするリスク ポートフォリオを迅速に再評価することを期待しています。したがって、非常に高い柔軟性と周囲のニッチなビジネスラインの点で特殊保険によって提供される多くの利点が市場の成長を推進しています。
専門市場は非常に不安定な資本環境に直面しています。さらに、特殊保険は長期にわたって補償され、特定の保険に合わせてカスタマイズされた補償が含まれます。その結果、新型コロナウイルス感染症（COVID-19）による世界的な健康危機の間のボラティリティの高い保険市場は、特殊保険の需要低下につながり、特殊保険の引受専門知識に大きな課題をもたらしました。したがって、この継続的な事業の変動と保険料の変化により、特殊保険市場の予測の成長が妨げられます。
発展途上国では、いくつかの企業が新しいビジネスモデルを採用しており、専門保険会社にとってはその提供内容を拡大する大きな機会となっています。したがって、ニッチでカスタマイズされた特殊保険に対する需要は世界的に高まり続けています。今後数年間、デジタル変革への多額の投資、人工知能、分析、ビッグデータ、機械学習、チャットボットなどの新技術の導入、急速な拡大により、特殊保険市場分析には大きな成長の可能性が見込まれています。国内ビジネス、特にシンガポール、香港、中国、韓国などの国々の間でのビジネスの増加に貢献します。その結果、アジア太平洋地域の新興国は、今後数年間で世界市場を拡大するための見返りの機会を提供すると予想されています。
世界の特殊保険市場シェアは、種類、販売チャネル、エンドユーザー、地域に基づいて分割されています。
世界の特殊保険市場は、タイプに基づいて、海上、航空、運輸（MAT）、政治リスクおよび信用保険、エンターテイメント保険、芸術保険、家畜および水産養殖保険、その他に分類されます。
海上、航空、運輸（MAT）保険セグメントは市場への最大の貢献者であり、予測期間中に8.3％のCAGRで成長すると推定されています。 MAT はさらに内陸海洋と海洋海洋に分類されます。さらに、海洋はさらに、貨物、船体および機械、海上賠償責任、海洋エネルギー保険に分類されます。国際線航空会社への支出の増加は、特殊保険市場の成長に貢献しています。さらに、船舶、貨物船、ターミナルへの損害などの巨額の損失に直面している船主、荷主、用船者の間での海上保険に対する需要と意識の高まりも、特殊保険市場の成長を推進する大きな要因です。さらに、空港の大規模な開発と、自動手荷物処理やセルフチェックインを含む交通産業の拡大により、今後数年間で市場の成長が促進されると予想されます。
アート保険部門が最も急速に成長しています。特殊保険は通常、部分的または完全な損失や展示会補償などの追加補償に基づいて保険を柔軟に設計できます。カスタマイズされたアプローチを選択する際のこの大幅な柔軟性により、特殊保険市場の成長が促進されます。さらに、美術品保険には、収集品、ワイン、骨董品、楽器、コミックアート、スポーツ記念品、希少本、切手、コインなど、複数の種類の個人コレクションが含まれることがよくあります。さらに、保険会社は、保険料の計算や保険金請求の解決を行う際に、芸術の訓練を受けた個々の保険会社や経験豊富な保険専門家を割り当てます。その結果、市場における特殊保険の需要が加速します。
政治リスクおよび信用保険部門は 2 番目に大きい部門です。地政学的な緊張の高まり、商品価格の変動、政治的暴力、分離主義運動により、世界的に政治リスクが増大しています。さらに、不確実な政府の行動、政情不安、経済混乱も特殊保険の需要を加速させる大きな要因となっています。さらに、独立代理店と直接販売者は、政治リスクと信用保険を市場に提供する影響力のある仲介者です。さらに、新しい地理的市場の急速な拡大、貿易に対する商業的脅威の増大、世界的な中小企業の急増により、この部門の成長が後押しされています。
流通チャネルに基づいて、世界の特殊保険市場の傾向はブローカーとノンブローカーに二分されます。
ブローカーセグメントは市場に最も貢献しており、予測期間中に9.4%のCAGRで成長すると推定されています。保険ブローカーまたは代理店は、登録されたライセンスにより顧客に保険契約を販売する権限を与えられています。最良の取引を比較し、市場で入手可能な複数の保険会社から特殊な保険ソリューションを提供することで、保険会社と顧客の間の仲介者として機能します。さらに、このセグメントは、保険契約で言及されているさまざまな分野や危険に焦点を当てており、特殊保険の補償範囲に複数のオプションや代替案を提供しています。さらに、さまざまな専門保険の一括補償と柔軟な補償オプションを個人や企業に提供します。ブローカーは、より安定した保険料率のレンジを提供し、損失や損害の潜在的な原因の特定に基づいて保険料を計算することで、市場の成長を促進します。
非ブローカー部門が最も急速に成長しています。非ブローカーは、特殊保険契約の中核プロバイダーとみなされます。この流通チャネルは、革新的で魅力的な幅広い流通技術の新たな道を模索します。同社は、市場の顧客セグメントをターゲットに専門保険サービスを配布するために複数のチャネルを活用しています。広告費を削減し、諸経費を回避し、長期にわたる顧客関係を構築することにより、仲介業者を通さない販売または直接販売は、特殊保険を顧客に直接販売する費用対効果の高いプロセスです。直接販売では、ソーシャル メディア サイトやメールを通じて多くの顧客が集まります。したがって、これらは特殊保険の直接販売の主な成長要因となります。
世界の特殊保険市場は、エンドユーザーに基づいて企業と個人に分かれています。
ビジネスセグメントは市場に最も貢献しており、予測期間中に8.8%のCAGRで成長すると推定されています。商業またはビジネス最終用途セグメントには、物的損害、従業員の傷害、雇用主の責任から生じる損失に対する補償が含まれます。建設、製造、通信、繊維、物流など、さまざまな産業分野に対応した製品を取り揃えています。このセグメントの特殊保険は、通常、海上、航空、運輸（MAT）、政治リスクおよび信用保険、およびエンターテイメント保険がカバーされます。新しい地域市場の急速な拡大と貿易に対する商業的脅威の増加により、特殊保険市場の成長が推進されています。さらに、世界中に商品やサービスを供給するビジネスを開発することは、特殊保険市場に大きな機会を提供すると予想されます。さらに、世界中で提供内容の拡大を目指す中小企業の急速な拡大により、今後数年間で特殊保険市場の成長が促進されると予想されます。
個人セグメントが最も急速に成長しています。個々のセグメントについては、専門保険会社が顧客のニーズに応じて詳細かつ独自の補償ソリューションを提供します。個人向けの特殊保険の保険料は高く、請求と引受手続きに時間がかかります。このセグメントの保険料は、個人のニーズや好みに応じて非常に柔軟です。保険会社は、個人のニーズを満たすように設計された他のプラン オプションや給付プランよりも高い柔軟性を提供します。したがって、これらは個人向けの特殊保険の主な成長要因となります。
地域に基づいて、世界の特殊保険市場シェアが北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、LAMEAにわたって分析されています。
ヨーロッパは最も収益に貢献しており、予測期間中に8.9% の CAGRで成長すると推定されています。特殊保険を要求する企業や個人を支援するためのチャットボットや音声アシスタントのプラットフォームの使用量の増加は、市場の重要なトレンドの 1 つとなっています。特殊保険市場は、カスタマイズされた補償と非常に柔軟な補償の選択により、大幅に成長すると予想されています。
アジア太平洋地域は最も急速に成長している地域です。アジア太平洋地域の保険会社は、比類のない引受業務の専門知識を提供し、特殊保険市場を成長させるためにいくつかのプログラムを実施しています。カスタマイズされた補償を求める法人や中小企業の継続的な成長により、この地域の特殊保険市場の成長がさらに加速しています。さらに、インド保険規制開発庁（IRDAI）は、2021年にインドの海洋、航空、運輸部門に保護・補償（P&I）クラブを創設した。規制当局は、インド国家船舶所有者協会（INSA）と協力して、この動きにより、国内の特殊保険市場の成長が促進される。
さらに、中国、日本、インドにおける専門保険会社の数の増加と、一般に従来の保険契約ではカバーされないニッチな保険に対する需要の高まりが、この地域全体の特殊保険市場の成長を加速する重要な要因となっています。卸売ブローカーは、専門知識の引受、市場関係の強化、市場におけるニッチでユニークな特殊保険の提供において重要な役割を果たしています。専門保険会社は、国際企業地域への資本投資やM&Aによる事業拡大を目指しています。その結果、政治リスクおよび信用保険、取締役および役員、航空および輸送保険などのいくつかの補償に対する特殊保険の需要が高まります。
北米は 2 番目に大きい地域です。北米の特殊保険市場は、2030年までに536億4,600万米ドルに達すると予測されており、予測期間中に8.1%のCAGRで成長します。米国全土で企業は主に専門保険、専門会社、金融機関を採用しており、これが市場の重要な傾向となっています。さらに、保険プログラムは、独自のリスクプロファイルを持つ事業部門のニーズを満たすために保険会社によって実施されており、市場では総合保険とカスタム設計の特殊保険の両方に対する需要が急速に増加しています。その結果、この地域の市場成長が加速しています。さらに、ミュンヘン再保険やアメリカン・モダンなどの企業は、専門保険の提供を拡大し、顧客に高品質で柔軟な補償オプションへのアクセスを提供するために、プログラム管理者 (PA) や総合代理店 (MGA) の管理を積極的に採用しています。逆に、特殊保険商品ラインの進歩と中小企業の増加により、今後数年間で市場に有利な機会がもたらされると予想されます。
