定期保険市場の規模、シェア、および2033年までの成長予測

定期保険市場規模

世界の定期保険市場規模は、2024年には1兆405億7000万米ドルと評価され、2025年には1兆1113億3000万米ドルとなり、2033年には1兆8811億1000万米ドルに達すると予想されています。予測期間（2025～2033年）中、年平均成長率（CAGR）は6.8%です。

定期生命保険または定期保険は、特定の期間にわたって固定の保険料で保障を提供する保険です。期間満了後は、以前の保険料率での保障は保証されなくなり、顧客は保障を放棄するか、より高い保険料率または異なる条件での保障を求めることになります。定期保険は、保険料1ドルあたりの保障額に基づいて、多額の死亡給付金を得るための最も費用対効果の高い方法であることが多いです。生命保険契約の販売は、生命保険会社にとっての市場を構成しています。保険会社は、被保険者の死亡後、保険料と引き換えに、特定の受取人に一定額の金銭を支払います。

市場概要

市場指標	詳細とデータ (2024-2033)
2024 市場評価	USD 1,040.57 Billion
推定 2025 価値	USD 1,111.33 Billion
予測される 2033 価値	USD 1,881.11 Billion
CAGR (2025-2033)	6.8%
支配的な地域	アジア太平洋
最も急速に成長している地域	ヨーロッパ
主要な市場プレーヤー	MetLife, Aegon Life Insurance Company, Prudential Financial, Northwestern Mutual, State Farm

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レポートの範囲

レポート指標	詳細
基準年	2024
研究期間	2021-2033
予想期間	2026-2034
急成長市場	ヨーロッパ
最大市場	アジア太平洋
レポート範囲	収益予測、競合環境、成長要因、環境＆ランプ、規制情勢と動向
対象地域	北米ヨーロッパ APAC 中東・アフリカラタム

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定期保険市場の成長要因

政府の取り組みの拡大

保険業界における政府の取り組みと改革の試みは、先進国と発展途上国の市場に大きな影響を与えています。例えば、オーストラリア政府は、国内の民間健康保険に関する一連の改善を発表しました。これは、価格の引き下げ、メンタルヘルスケアへのアクセスの提供、そして若い世代の保険加入促進を目的とした取り組みでした。 30歳未満で健康保険に加入する人には、年間2～10%の保険料割引が実施されています。同様に、インド政府は定期生命保険制度「プラダン・マントリ・ジーヴァン・ジョティ・ビーマ・ヨジャナ」を導入し、保険への意識を高めました。

新興国における裁量的所得の増加

インドや中国などの発展途上国における裁量的支出の増加は、世界の定期生命保険市場を活性化させると予想されています。スイス・リー・インスティテュートの調査によると、世界の主要7新興市場が世界の成長の42%を占め、そのうち中国が27%を占めるとされています。特に発展途上国における可処分所得の増加は、定期保険の需要増加につながると予想されています。

市場の抑制

生命保険と複雑な保険商品に関する知識不足

生命保険会社市場は、生命保険に関する消費者の理解不足と、様々な保険パッケージの複雑さによって成長を阻害されています。多くの人は、生命保険のメリットを知らないため、従来の投資商品に資金を投資する傾向があります。Ph.D. Research Bureauが実施した調査結果によると、インド人の約49%は保険商品を知らず、約57%は定期保険について混乱しています。世界の定期保険市場は、広範な認識と情報不足によって停滞しています。

市場機会

ロボットプロセスと人工知能の自動化

ロボットプロセス自動化とAIは、顧客サービスの向上、より正確な結果予測、新商品の開発、リスクの特定、商品の相互プロモーションに活用されています。Aditya Birla Sun Life Insuranceは、AI対応チャットボットのアップグレード版であるDISHA 2.0を導入しました。DISHA 2.0は、顧客の生命保険ニーズに合わせてカスタマイズされたソリューションを選択できるようサポートします。これらの技術進歩は顧客体験の向上につながり、市場の需要を促進するでしょう。

セグメント分析

タイプ別

市場は、個人向け、団体向け、そして逓減定期生命保険に分類されます。個人向け定期生命保険は、世界の定期保険市場の中で最も収益性の高いセグメントです。団体向け定期保険市場は、2022年から2030年にかけて14%のCAGRで成長し、今後最も高い成長率を示すカテゴリーになると予想されています。

流通チャネル別

市場は、専属代理店・支店、ブローカー、バンカシュアランス、ダイレクト、その他のチャネルに分類されます。専属代理店・支店セグメントは、世界の定期保険市場シェアの大部分を占めています。バンカシュアランス市場は、予測期間中に16%のCAGRで成長すると予想されています。

地域分析

アジア太平洋地域：主要地域

アジア太平洋地域は、世界の定期保険市場における最大のシェアを占めています。規制枠組みの多くの変更により、生命保険業界は変革の時代を迎えています。インドの保険業界におけるIoTの潜在的な用途は、テレマティクスや顧客のリスク評価にとどまりません。現在、インドでは110社を超える保険テクノロジーのスタートアップ企業が事業を展開しています。予測期間中、世界の定期保険市場においてヨーロッパが最も急速な成長を遂げると予想されます。

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