定期保険市場の規模、シェア、および2033年までの成長予測

定期保険市場規模

世界の定期保険市場規模は、2024年には1兆405億7000万米ドルと評価され、2025年の1兆1113億3000万米ドルから2033年には1兆8811億1000万米ドルに達すると予想されており、予測期間（2025～2033年）中は6.8%の年平均成長率（CAGR）で成長すると予想されています。

定期生命保険または定期保証は、特定の期間にわたって固定の保険料で保障を提供する保険です。期間満了後は、以前の保険料での保障は保証されなくなり、顧客は保障を放棄するか、より高い保険料または異なる条件での保障を求めることになります。定期保険は、保険料1ドルあたりの保障額に基づいて、多額の死亡給付金を得るための最も費用対効果の高い方法であることが多いです。生命保険契約の販売は、生命保険会社にとって市場を構成しています。保険会社は、被保険者が死亡した後、保険料と引き換えに、特定の受取人に一定額の金銭を支払います。

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レポートの範囲

レポート指標	詳細
基準年	2024
研究期間	2021-2033
予想期間	2025-2033
年平均成長率	6.8%
市場規模	2024
急成長市場	ヨーロッパ
最大市場	アジア太平洋
レポート範囲	収益予測、競合環境、成長要因、環境＆ランプ、規制情勢と動向
対象地域	北米ヨーロッパ APAC 中東・アフリカラタム

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市場の動向

世界の定期保険市場の推進要因

政府の取り組みの拡大

保険業界における政府の取り組みと改革の試みは、先進国と発展途上国の市場に大きな影響を与えています。たとえば、オーストラリア政府は、同国の民間医療保険に対する一連の改善を発表しました。これは、価格を下げ、メンタルヘルスケアへのアクセスを提供し、若者に保険を購入するよう促す取り組みでした。30歳未満で医療基金に加入する人には、年間2〜10％の保険料割引が実施されています。同様に、インド政府は、定期生命保険制度であるPradhan Mantri Jeevan Jyoti Bima Yojanaを導入し、保険に対する意識を高めました。

新興国における可処分所得の伸び

インドや中国などの発展途上国における裁量支出の増加は、世界の定期生命保険市場を活性化させると予想されています。スイス再保険研究所の調査によると、世界の最も重要な7つの新興市場が世界の成長の42％を占め、そのうち中国がその27％を占めると予想されています。特に発展途上国における可処分所得の増加は、定期生命保険の需要を増加させると予想されています。

世界的な定期保険市場の制約

生命保険と複雑な保険商品に関する知識不足

生命保険プロバイダーの市場は、生命保険に対する消費者の理解不足と、さまざまな保険パッケージの複雑さによって停滞しています。多くの人は、生命保険のメリットを知らないため、従来の投資手段に資金を投資する傾向があります。Ph.D. Research Bureau が実施した調査結果によると、インド人の約 49% は保険商品を知らず、約 57% は定期保険について混乱しています。世界的な定期保険市場が停滞しているのは、認識と情報が広範囲に不足しているためです。

世界の定期保険市場の機会

ロボットプロセスと人工知能の自動化

ロボティックプロセスオートメーションと AI は、顧客サービスの向上、より正確な結果の予測、新製品の開発の推進、危険の特定、製品の相互プロモーションに活用されています。Aditya Birla Sun Life Insurance は、生命保険のニーズに合わせてカスタマイズされたソリューションを選択できるように顧客をガイドする AI 対応チャットボットのアップグレード版である DISHA 2.0 を導入しました。これらの技術の進歩により、顧客体験が向上し、市場の需要が高まります。

セグメント分析

世界の定期保険市場は、種類と流通チャネルによって区分されています。

タイプに基づいて、市場は個人レベル、団体レベル、および逓減定期生命保険に分類されます。

個人レベルの定期生命保険は、世界の定期保険市場で最も収益性の高いセグメントです。団体レベルの定期保険市場は、2022年から2030年にかけて14%のCAGRで成長し、将来的に最も高い成長率を示すカテゴリになると予想されています。

流通チャネルに基づいて、市場は提携代理店と支店、ブローカー、バンカシュアランス、直接、およびその他のチャネルに分類されます。

提携代理店と支店セグメントは、世界の定期保険市場のシェアを独占しています。バンカシュアランス市場は、予測期間中に 16% の CAGR で成長すると予想されています。

COVID-19の影響

COVID-19は、ロックアウトにより世界的に炭素排出量が減少したため、市場にプラスとマイナスの影響を及ぼしています。COVID-19による排出量の削減は短期的な利益です。それでも、業界や企業が今年第1四半期の財務損失の一部を取り戻そうとすると、炭素排出量は劇的に増加します。COVID-19は、世界的なリサイクル活動に悪影響を及ぼしました。特に米国では、家庭ごみの収集に重点を置くため、またはウイルスによってサービスが中断されたため、リサイクルプログラムを中止または縮小しています。

また、新型コロナウイルス感染症の発生後、産業界が徐々に正常化していく中で、新型コロナウイルス感染症の拡散の可能性を少しでも排除するために、ソーシャルディスタンスの義務化や消毒による継続的なパーソナルケアにより、職場の健康と安全へのこうした変化は拡大すると予想されます。新型コロナウイルス感染症はさまざまな企業の収益に影響を与えており、ロックダウンが解除されれば、企業は損失を補うために事業運営に目を向けるでしょう。

地域分析

世界の定期保険市場は、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、LAMEA の 4 つの地域に分かれています。

アジア太平洋地域は、世界の定期保険市場の最大の株主です。規制枠組みの多くの変更により、生命保険部門は変革の未来を迎えています。インドの保険業界における IoT の潜在的な用途は、テレマティクスや顧客のリスク評価にとどまりません。現在、インドでは 110 社を超える保険テクノロジーの新興企業が活動しています。予測期間中、世界の定期保険市場はヨーロッパで最も急速に成長するでしょう。

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