Chatbot-Markt in BFSI Größe und Ausblick, 2024-2032

Marktübersicht

Der globale Chatbot-Markt in BFSI-Größe wurde im Jahr 2021 auf 600 Millionen US-Dollar geschätzt und wird bis 2030 voraussichtlich einen erwarteten Wert von 5343 Millionen US-Dollar erreichen, was einem CAGR von 27,5 % im Prognosezeitraum (2022 – 2030) entspricht.

Ein Chatbot ist ein Computerprogramm, das künstliche Intelligenz nutzt, um menschliche Gespräche zu ermöglichen (KI). Es wird in mehreren Industriezweigen eingesetzt, um einen Kommunikationskanal mit ihren Kunden aufzubauen und ihnen Empfehlungen, Pläne und Strategien zur Erreichung ihrer Ziele zu geben. Es entstehen auch Anwendungen, die es Chatbots ermöglichen, miteinander zu kommunizieren. Diese auf zahlreichen Plattformen installierten Bots garantieren die allgemeine Zufriedenheit des Anfragenden, indem sie die akzeptabelsten Antworten auf seine Fragen liefern.

Der weltweite Chatbot-Markt im BFSI-Anteil wächst aufgrund von Faktoren wie der steigenden Nachfrage nach besserem Kundenbeziehungsmanagement (CRM) in dieser Branche, einer zunehmenden Integration von Chatbots in soziale Medien und einem gestiegenen Bewusstsein für die Vorteile von Chatbots gegenüber anderen Formen des Kundensupports.

Marktdynamik

Globaler Chatbot-Markt für BFSI-Treiber

Erhöhte Bekanntheit und Vorteile von Chatbots gegenüber anderen Kundensupportoptionen

Der Markt wächst, da immer mehr Menschen sich der Chatbots und ihrer Vorteile bewusst werden, darunter Serviceverfügbarkeit rund um die Uhr, größere Reaktionskapazität, höherer Return on Investment (ROI) für den Kundensupport und einfachere Verfahren für sich wiederholende Fragen. Darüber hinaus hat der Einsatz von Chatbots erhebliche Vorteile für die BFSI-Branche, wie z. B. einen höheren Net Promoter Score (NPS), eine höhere Kundenzufriedenheit aufgrund schnellerer Reaktionszeiten und bequemere Produktoptionen für Kunden. Diese Vorteile sind es, die das Wachstum des BFSI-Chatbot-Marktes vorantreiben.

Steigender Verbesserungsbedarf im Customer Relationship Management (CRM)

Die Banken-, Finanzdienstleistungs- und Versicherungsbranche setzt Chatbots häufiger ein, vor allem, um den Aufbau langfristiger Beziehungen zu ihren Kunden zu beschleunigen, schnelle Dienstleistungen zu erbringen und die Markentreue der Verbraucher aufrechtzuerhalten. Um Wettbewerbsvorteile zu erzielen, ist das Kundenbeziehungsmanagement heute ein entscheidender Faktor für das Wachstum und die Rentabilität von Banken. Darüber hinaus unterstützen Chatbots die Kundenbindung und konzentrieren sich darauf, die Wünsche und spezifischen Marktanforderungen der Kunden zu verstehen. Aufgrund seiner Fähigkeit, das gesamte Benutzererlebnis zu optimieren und das Kundenbeziehungsmanagement (CRM) in der Bank-, Finanzdienstleistungs- und Versicherungsbranche zu verbessern, hat die Chatbot-Integration dadurch erheblich zugenommen.

Globaler Chatbot-Markt in BFSI-Zurückhaltung

Erhöhte Erstzahlungskosten

Der Chatbot muss für jedes neue Unternehmen anders programmiert werden, da das Schnittstellensystem komplexer wird, was die anfänglichen Installationskosten erhöht. Darüber hinaus erhöht es die Zeit, die zur Vorbereitung auf das Programm benötigt wird. Es erfordert eine laufende Überprüfung, Wartung und Optimierung, die teuer sind und somit das Wachstum der Chatbot-Implementierung in BFSI begrenzen. Darüber hinaus erfordern Änderungen an dieser Software oder Upgrades zusätzliche Kosten, was das Marktwachstum bremst.

Globaler Chatbot-Markt in BFSI-Chancen

Ungenutztes Potenzial der Schwellenländer

Durch die Verschärfung ihrer Richtlinien und die Förderung des Wachstums des asiatisch-pazifischen Chatbot-Marktes in BFSI können Versicherer die enormen Chancen nutzen, die Entwicklungsländer bieten, um ihr Geschäft auszubauen. Kunden benötigen zahlreiche BFSI-Produktlinien, um ihre Probleme zu lösen und ihre komplexen Bedürfnisse über das Internet in Ländern wie Indien, Australien und China zu erfüllen. Daher wird erwartet, dass die steigende Nachfrage aus diesen Schwellenländern, die große Agrarsektoren entwickeln und betreiben, in den kommenden Jahren lukrative Chancen für den Markt bieten wird.

Regionalanalyse

Nach Regionen wird der globale Chatbot-Markt in BFSI in Nordamerika, Europa, im asiatisch-pazifischen Raum und in LAMEA analysiert. Nordamerika leistete mit einem geschätzten jährlichen Wachstum von 26,1 % den höchsten Umsatzbeitrag.

Nordamerika umfasst die USA und Kanada. Darüber hinaus hat in den USA die Einführung von Chatbots im BFSI stark zugenommen und wird voraussichtlich im Prognosezeitraum ihre Dominanz beibehalten. Bedeutende Entwicklungen in der Finanztechnologie und der Ausbau der IT-Infrastruktur im BFSI-Sektor gehören zu den wichtigsten Wachstumsfaktoren im Land. Darüber hinaus arbeiten Unternehmen in der Region schnell daran, kommerzielle Anwendungen für Chatbot-Technologien zu entwickeln und zu finden, und stellen dabei von Bots der ersten Generation auf fortschrittliche Technologien um. Daher wird erwartet, dass dies das Marktwachstum im Prognosezeitraum ankurbeln wird. Schätzungen zufolge wird Nordamerika aufgrund kundenorientierter Ansätze, der Bereitstellung von Kundenbindung rund um die Uhr, betrieblicher Effizienz, Kostendämpfung, Nachhaltigkeitsvorteilen und Veränderungen in der Geschäftsdynamik im gesamten BFSI-Sektor ein erhebliches Wachstum verzeichnen. Diese Faktoren werden zu einigen der wichtigsten Wachstumsfaktoren in der Region. Darüber hinaus sind der kontinuierliche technologische Fortschritt, gefolgt von einer hohen Verbreitung von Smartphones, Tablets und Computern, einige der Hauptfaktoren, die dem Markt in den kommenden Jahren voraussichtlich lukrative Chancen bieten werden.

Der asiatisch-pazifische Raum ist die am schnellsten wachsende Region. Der asiatisch-pazifische Markt wird in China, Indien, Japan, Singapur, Australien und dem Rest des asiatisch-pazifischen Raums analysiert. Aufgrund ihrer aufstrebenden Volkswirtschaften und der Einführung von Technologiedienstleistungen im BFSI-Sektor gilt sie als die am schnellsten wachsende Region weltweit. Daher treiben diese Faktoren das Wachstum des Chatbot-Marktes im BFSI in der Region voran. Der Weltmarkt ist in Ländern wie China, Japan, Indien, Indonesien, Australien, Neuseeland und Singapur lebhaft, mit einem hohen BIP-Wachstum und einem Anstieg des Pro-Kopf-Einkommens.

Darüber hinaus treiben das Wachstum der FinTech-Branche und die deutliche Verlagerung hin zu digitalem und mobilem Banking in der Region die Entwicklung des Marktes maßgeblich voran. Aufgrund der steigenden Nachfrage nach intelligenter Kundenbindung besteht im BFSI-Sektor ein starker Bedarf, das Verbraucherverhalten zu verstehen, und eine zunehmende Einführung cloudbasierter Technologie, die das Wachstum des Marktes in der Region vorantreibt. Darüber hinaus investieren mehrere Banken und Versicherungsunternehmen in dieser Region stark in die Chatbot-Technologie, da sie den Verbrauchern günstigere, schnellere und bessere Möglichkeiten zur Inanspruchnahme von Dienstleistungen bietet und so das Wachstum des Chatbot-Marktes im BFSI in der Region vorantreibt.

Europa ist die zweitgrößte Region und wird bis 2027 voraussichtlich einen Wert von 3360 Millionen US-Dollar erreichen, was einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 27,2 % entspricht. Der europäische Markt wird in Großbritannien, Deutschland, Frankreich, Italien, Spanien, den Niederlanden und dem Rest Europas analysiert. Europa hat ein erhebliches Wachstum erlebt, da die Regierungen in der Region Investitionen und Entwicklung im IT-Bereich massiv unterstützen. Darüber hinaus nimmt die Implementierung von Chatbots im gesamten BFSI-Sektor weiter zu, um den Verbrauchern in der Region maßgeschneiderte Dienstleistungen und personalisierte Produktangebote anzubieten, und wird so zu einem bedeutenden Wachstumsfaktor für den Chatbot-Markt in BFSI in Europa. Die Investitionen in Chatbots sind in Europa im Vergleich zu Nordamerika gering; Es wird jedoch erwartet, dass seine kontinuierliche technologische Weiterentwicklung das Wachstum des Marktes vorantreiben wird.

Darüber hinaus konzentriert sich Europa auf virtuelle Assistenten und spezialisierte Produktivitäts-Bots im BFSI-Sektor. Länder wie Deutschland, Großbritannien und Frankreich etablieren und investieren in fortschrittliche Technologien im BFSI-Sektor. Darüber hinaus trägt das Wachstum der FinTech-Branche in dieser Region dazu bei, die Akzeptanz von KI und Chatbots im gesamten BFSI-Sektor zu erhöhen.

Segmentanalyse

Der globale Chatbot-Markt in BFSI ist in Komponenten, Typ, Endbenutzer, Plattform, Anwendung und Region unterteilt.

Durch Komponentenanalyse

Bezüglich der Komponenten wird der globale Markt in Lösung und Service unterteilt. Das Lösungssegment leistete den höchsten Beitrag und wird im Prognosezeitraum voraussichtlich mit einer jährlichen Wachstumsrate von 27 % wachsen. Die Chatbot-Lösung bietet Kundensupport und versucht, das Gespräch mit einem Menschen über Text- oder Sprachinteraktionen zu simulieren. Es führt automatisierte Aufgaben aus und nutzt KI, um die Arbeitsbelastung für seine Kunden zu reduzieren und so deren Kundenservice auf dem Markt zu verbessern. Darüber hinaus werden Chatbot-Lösungen hauptsächlich im gesamten BFSI-Sektor implementiert, um die Kundenbindung zu verbessern und Echtzeitdienste über Chatbot-Technologie bereitzustellen. Das Lösungssegment umfasst die Integration erweiterter Technologien wie Prozessoren für natürliche Sprache (NLP), cloudbasierte Bereitstellung, Mehrsprachigkeit, Interferenz-Engines und Anwendungsprogrammierschnittstellen (API), von denen erwartet wird, dass sie das Marktwachstum vorantreiben. Darüber hinaus bieten Unternehmen verschiedene Lösungen über Chatbots auf den Smartphones, Websites, sozialen Medien und anderen Plattformen der Benutzer an, die zu einigen der wichtigsten Trends auf dem Markt geworden sind.

Das Dienstleistungssegment wächst am schnellsten. Der Chatbot-Service umfasst professionelle Dienstleistungen und verwaltete Dienste. Es stellt das effektive Funktionieren der Software mit Transparenz und Kontrolle während des gesamten Prozesses sicher. Darüber hinaus umfassen die Dienste über Chatbots:

• Schulung & Support.
• Beratungsleistungen.
• Effiziente Verfolgung und Verwaltung der Verbraucherbedürfnisse mit personalisierter Unterstützung.
• Optimierte Leistungsentwicklung.

Es wird erwartet, dass Chatbots im BFSI-Sektor Hosting-Dienste wie Überwachung, Verwaltung, Sicherheit, Integration und andere erfordern, um Hosting-Probleme zu lösen und so das Wachstum des Marktes voranzutreiben. Darüber hinaus wird erwartet, dass die steigende Nachfrage nach Chatbot-as-a-Service in den kommenden Jahren lukrative Chancen für den Markt bieten wird.

Nach Plattformtypanalyse

Je nach Plattformtyp ist der globale Markt in webbasierte und mobilbasierte Plattformen unterteilt. Das webbasierte Segment leistete den größten Beitrag zum Markt und wuchs im Prognosezeitraum schätzungsweise um 26,3 %. Webbasierte Chatbots funktionieren auf einem Remote-Server und können über eine Webseite die breite Öffentlichkeit erreichen. Dieser Chatbot ermöglicht es Benutzern, das Verhalten und die Persönlichkeit des Bots zu steuern, und Benutzer besitzen im Allgemeinen einen Bot, der kostenlos über Premium-Optionen gehostet wird. Darüber hinaus entscheiden sich mehrere Unternehmen für die Implementierung von Chatbots auf ihren Websites, die für alle Kunden zugänglich sind. Darüber hinaus ermöglicht es dem Unternehmen, die bestehenden Investitionen in seine Website zu nutzen und ein besseres Benutzererlebnis auf dem Markt zu bieten. Webbasierte Chatbots erfreuen sich aufgrund ihrer fortschrittlichen Konnektivität und benutzerfreundlichen Schnittstellen immer größerer Beliebtheit bei Banken, Versicherungen und Finanzinstituten. Darüber hinaus treiben zahlreiche Vorteile, die webbasierte Chatbots gegenüber eigenständigen Anwendungen bieten, wie z. B. kostenlose Verfügbarkeit, Zugriff von mehreren Computern und andere, das Wachstum des Marktes voran. Es wird erwartet, dass der verstärkte Einsatz webbasierter Chatbots im gesamten BFSI-Sektor in den kommenden Jahren lukrative Marktchancen eröffnen wird.

Das mobilbasierte Segment wächst am schnellsten. Mobilbasierte Chatbots umfassen Text- und Sprachsteuerungsfunktionen und ermöglichen Kunden ein mobiles Self-Service-Erlebnis. Darüber hinaus ist der BFSI-Sektor ein bedeutender Anwender von Live-Chatbots über mobile Anwendungen und integriert Chatbots, um seinen Kunden auf dem Markt Komfort zu bieten. Beispielsweise führte die Federal Bank, eine private Geschäftsbank in Indien, im Jahr 2018 in Zusammenarbeit mit Niki.ai einen Chatbot-basierten virtuellen Assistenten in der mobilen Anwendung der Bank, FedMobile, ein. Die zunehmende Verbreitung von Smartphones und Tablets führte zu einem Anstieg der Akzeptanz von Chatbots, was das Wachstum des mobilbasierten Segments vorantreibt. Darüber hinaus hat der Einsatz intelligenter mobiler Berater im Bankensektor zur Bereitstellung von Echtzeit-Kundendiensten zugenommen und ist damit zu einem bedeutenden Trend auf dem Markt geworden.

Durch Endbenutzeranalyse

Basierend auf dem Endbenutzer ist der globale Markt in Banken, Versicherungsunternehmen und andere unterteilt. Das Segment der Bank leistete den größten Beitrag zum Markt und wird im Prognosezeitraum voraussichtlich mit einer jährlichen Wachstumsrate von 30,1 % wachsen. Der Bankensektor gehört zu den ersten Anwendern von Chatbots und verzeichnet eine erhöhte Nachfrage nach Chatbots seitens seines großen Kundenstamms auf dem Markt. Derzeit verlagern sich Banken in Richtung digitales Banking und gehen über die Standardautomatisierung und Benutzererfahrung hinaus, was zu einem der bedeutendsten Trends auf dem Markt wird. Darüber hinaus trägt die Implementierung von Chatbots dazu bei, personalisierte Kundenservices bereitzustellen, um Kundenanfragen effizient zu bearbeiten und das Kundenbeziehungsmanagement zu verbessern. Daher sind dies einige Faktoren, die im Prognosezeitraum ein signifikantes Marktwachstum darstellen.

Das Segment der Versicherungsgesellschaften wächst am schnellsten. Vorteile wie der einfache Zugang zu Kundenproblemen, die Verfolgung betrügerischer Ansprüche und die Unterstützung beim Kunden-Onboarding erhöhen die Chatbot-Implementierung im Versicherungssektor. Darüber hinaus wird erwartet, dass der Einsatz von KI-basierten Chatbots zum Verkauf von Policen und zur Unterstützung von Kunden bei der Versicherungsberatung den Markt im Prognosezeitraum mit einem erheblichen jährlichen Wachstum ankurbeln wird. Im Gegenteil, die Versicherungsbranche investiert kontinuierlich in Technologie, Big Data und Automatisierung für einen besseren Kundenservice, was voraussichtlich lukrative Möglichkeiten für das Marktwachstum schaffen wird.

Durch Anwendungsanalyse

Basierend auf der Anwendung ist der globale Markt in Kundensupport, Branding und Werbung, Datensicherheit und Compliance und andere unterteilt. Das Kundensupport-Segment leistete den größten Beitrag zum Markt und wird im Prognosezeitraum voraussichtlich mit einer jährlichen Wachstumsrate von 25,3 % wachsen. Das gestiegene Kundenbedürfnis und die Nachfrage nach sofortiger Bereitstellung von Produktangeboten über Chatbots entwickeln sich zu einem bedeutenden Trend im Kundensupport-Segment. Darüber hinaus trägt der Chatbot durch die Analyse des Benutzertexts nach Schlüsselwörtern und Phrasen, die sich auf häufige Kundenhindernisse beziehen, dazu bei, das Wachstum des Geschäftsbetriebs zu beschleunigen, indem er umfassenden Kundensupport bietet. Diese Faktoren befeuern das Wachstum des Chatbot-Marktes für den Geschäftsbereich Kundensupport.

Das Segment Branding & Werbung ist das am schnellsten wachsende Segment. Die zunehmende Nutzung von Online-E-Commerce-Websites und die zunehmende Bekanntheit von Produkt- und Luxusmarken sind einige der wichtigsten Trends auf dem Markt. Im BFSI-Sektor brandmarken Banken und andere Finanzinstitute ihre Neueinführungen und bewerben ihre Produktlinien über Chatbots, was sich zu einem bedeutenden Wachstumsfaktor auf dem Markt entwickelt.

jüngsten Entwicklungen

• August 2022 – IBM (NYSE: IBM) und der United States Tennis Association (USTA) gaben eine fünfjährige Verlängerung ihrer langjährigen, 30-jährigen Partnerschaft bekannt .
• Juli 2022 – Um Geschäftsanwendungen und IT-Abläufe zu modernisieren, zu sichern und zu automatisieren, kündigte IBM (NYSE: IBM) eine bedeutende Erweiterung seiner Power10-Serverreihe mit der Einführung von Midrange- und Scale-Out-Systemen an. Die neuen Power10-Server bieten Kunden, die schnell neue Dienste in verschiedenen Umgebungen bereitstellen möchten, zusätzliche Pay-as-you-go-Verbrauchsoptionen und kombinieren gleichzeitig Leistung, Skalierbarkeit und Flexibilität.