Markt für dezentrale Finanztechnologie Größe und Ausblick, 2024-2032

Marktübersicht

Der globale Markt für dezentrale Finanztechnologie wurde im Jahr 2023 auf 60,07 Milliarden USD geschätzt. Er wird voraussichtlich bis 2032 519,95 Milliarden USD erreichen und im Prognosezeitraum (2024–2032) mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 27,10 % wachsen. Weltweit gibt es in mehreren Ländern Menschen ohne oder mit nur unzureichendem Zugang zu Bankdienstleistungen. Die DeFi-Technologie hat das Potenzial, der Bevölkerung ohne oder mit unzureichendem Zugang zu Bankdienstleistungen weltweit Finanzdienstleistungen anzubieten und so das globale Marktwachstum voranzutreiben. Darüber hinaus bietet die Integration dezentraler Finanzen mit anderen aufkommenden Technologien wie künstlicher Intelligenz und dem Internet der Dinge (IoT) lukrative Möglichkeiten für Marktwachstum.

Die Technologie Decentralized Finance (DeFi) bezieht sich auf ein Finanzsystem, das auf Blockchain-Netzwerken basiert und darauf abzielt, den Zugang zu traditionellen Finanzdienstleistungen ohne Zwischenhändler wie Banken zu demokratisieren. DeFi-Plattformen nutzen Smart Contracts und selbstausführenden Code, der auf einer Blockchain gespeichert ist, um Vereinbarungen zu automatisieren und durchzusetzen und so Kreditvergabe, Kreditaufnahme, Handel und Vermögensverwaltungsaktivitäten zu erleichtern.

Teilnehmer interagieren direkt über dezentrale Anwendungen (DApps) mit DeFi-Protokollen, was für mehr Transparenz, Sicherheit und Zensurresistenz sorgt. DeFi bietet Vorteile wie globale Zugänglichkeit, erlaubnisfreie Innovation und potenziell höhere Renditen als traditionelle Finanzen. Es birgt jedoch auch Risiken, darunter Schwachstellen bei Smart Contracts, regulatorische Unsicherheit und Marktvolatilität. Trotz dieser Herausforderungen wächst DeFi weiterhin schnell und zieht Benutzer, Entwickler und Investoren an, die sein transformatives Potenzial zur Neugestaltung der Zukunft des Finanzwesens erkunden möchten.

Highlights

• Asset Management dominiert das Anwendungssegment
• BFSI dominiert das Industriesegment
• Nordamerika ist der größte Anteilseigner auf dem Markt

Marktdynamik

Globale Markttreiber für dezentrale Finanztechnologie

Steigende Nachfrage nach finanzieller Inklusion

Die wachsende Nachfrage nach finanzieller Inklusion ist ein starker Treiber für das Wachstum der dezentralisierten Finanztechnologie (DeFi). Weltweit bleibt ein erheblicher Teil der Bevölkerung aus verschiedenen Gründen von traditionellen Banksystemen ausgeschlossen, darunter fehlende Identitätsnachweise, geografische Einschränkungen oder fehlender Zugang zu Bankdienstleistungen. Laut der Weltbank haben beispielsweise etwa 1,7 Milliarden Erwachsene keinen Zugang zu Bankdienstleistungen, was eine erhebliche Marktchance für DeFi-Lösungen darstellt. DeFi-Plattformen bieten eine praktikable Lösung, indem sie Blockchain-Technologie nutzen, um unterversorgten Gemeinschaften dezentralisierte und zugängliche Finanzdienstleistungen bereitzustellen.

Mit DeFi können Einzelpersonen an Finanzaktivitäten wie Kreditvergabe, Kreditaufnahme und Investitionen teilnehmen, indem sie nur ein Smartphone und eine Internetverbindung verwenden, ohne dass eine traditionelle Bankinfrastruktur erforderlich ist. Diese Demokratisierung des Finanzwesens stärkt die Bevölkerung ohne oder mit nur unzureichendem Zugang zu Bankdienstleistungen und ermöglicht ihnen den Zugang zu wichtigen Finanzdienstleistungen, den Aufbau von Kreditwürdigkeit und die Teilnahme an der Weltwirtschaft. Da das Bewusstsein für DeFi-Lösungen zunimmt und technologische Barrieren abnehmen, wird erwartet, dass die Nachfrage nach integrativen Finanzdienstleistungen die weitere Akzeptanz und Innovation innerhalb des DeFi-Ökosystems vorantreibt und die finanzielle Stärkung auf globaler Ebene fördert.

Globale Zurückhaltung auf dem Markt für dezentrale Finanztechnologie

Regulatorische Unsicherheit

Die regulatorische Unsicherheit ist ein erhebliches Hindernis für die weitverbreitete Einführung und Skalierbarkeit der dezentralisierten Finanztechnologie (DeFi). Die sich entwickelnde Regulierungslandschaft rund um Kryptowährungen und Blockchain-basierte Finanzdienstleistungen schafft Unklarheiten und Compliance-Herausforderungen für DeFi-Projekte und -Investoren. Regierungen und Regulierungsbehörden haben mit der Klassifizierung und Aufsicht von DeFi-Plattformen zu kämpfen, die außerhalb traditioneller Finanzregulierungsrahmen operieren. Dieser Mangel an klaren Richtlinien und regulatorischer Klarheit hält institutionelle Investoren davon ab, sich voll und ganz auf den DeFi-Bereich einzulassen, und untergräbt das Vertrauen der Verbraucher. Darüber hinaus könnten regulatorische Durchgriffe oder strenge Maßnahmen in bestimmten Rechtsräumen Innovationen behindern und den Marktzugang einschränken, was die Entwicklung und Einführung von DeFi weltweit verlangsamen würde.

Globale Marktchancen für dezentrale Finanztechnologie

Technologische Innovationen

Die Integration der dezentralen Finanztechnologie (DeFi) mit neuen Technologien bietet lukrative Möglichkeiten für Marktwachstum und Innovation. Die Interoperabilität von DeFi mit anderen disruptiven Technologien wie künstlicher Intelligenz (KI), IoT und dezentralen autonomen Organisationen (DAOs) schafft synergetische Möglichkeiten für transformative Lösungen in allen Branchen. Durch die Einbindung von KI-Algorithmen können DeFi-Plattformen die Risikobewertung verbessern, Kreditentscheidungen automatisieren und Anlagestrategien optimieren, wodurch die Effizienz verbessert und die Betriebskosten gesenkt werden.

Darüber hinaus kann KI mit ihrer Fähigkeit, riesige Datenmengen zu analysieren, Trends zu erkennen und intelligente Vorhersagen zu treffen, DeFi-Plattformen dabei helfen, ihre Abläufe zu optimieren, die Sicherheit zu verbessern und den Benutzern personalisierte Dienste bereitzustellen. Darüber hinaus ermöglicht die Integration mit IoT-Geräten die Tokenisierung physischer Vermögenswerte, wodurch Liquidität freigesetzt und Möglichkeiten des Teileigentums geschaffen werden.

Darüber hinaus revolutioniert die Entstehung dezentralisierter autonomer Organisationen (DAOs), die auf DeFi-Protokollen basieren, die Governance-Strukturen und ermöglicht transparente und von der Community gesteuerte Entscheidungsprozesse. Diese Synergien zwischen DeFi und neuen Technologien erweitern den Umfang dezentralisierter Finanzen, treiben Innovationen voran, fördern die Zusammenarbeit und erschließen neue Einnahmequellen in einem zunehmend vernetzten digitalen Ökosystem.

Regionalanalyse

Regional ist der globale Markt für dezentralisierte Finanztechnologie in Nordamerika, Europa, den asiatisch-pazifischen Raum, Lateinamerika sowie den Nahen Osten und Afrika unterteilt.

Nordamerika dominiert den Weltmarkt

Nordamerika ist der bedeutendste globale Anteilseigner am Markt für dezentrale Finanztechnologie und wird im Prognosezeitraum voraussichtlich stark expandieren. Nordamerika ist ein führendes Innovationszentrum für dezentrale Finanzen (DeFi), das von einem ausgereiften Kryptowährungs-Ökosystem und günstigen regulatorischen Bedingungen angetrieben wird. Die Vereinigten Staaten und Kanada dienen als Epizentren für DeFi-Aktivitäten und verfügen über lebendige Communities aus Startups, Investoren und Entwicklern, die das Marktwachstum vorantreiben. Große Finanzzentren wie New York und San Francisco beherbergen zahlreiche DeFi-Projekte und Blockchain-orientierte Unternehmen und fördern so eine Kultur der Innovation und des Unternehmertums. Darüber hinaus bieten regulatorische Initiativen in den Vereinigten Staaten, wie die Leitlinien des OCC zu Stablecoin-Zahlungen und das Engagement der SEC für digitale Vermögenswerte, einen Rahmen für Marktteilnehmer, um sich in der sich entwickelnden DeFi-Landschaft zurechtzufinden und darin erfolgreich zu sein.

Darüber hinaus legt eine Studie der Commodities Futures Trading Commission nahe, dass dezentrale Finanzen (DeFi) dem US-Finanzsystem, den Verbrauchern und der nationalen Sicherheit günstige Chancen und Risiken bieten können. Der Studienbericht der Kommission hebt hervor, dass DeFi verschiedene Vorteile bieten kann, darunter eine verbesserte Transparenz und Effizienz sowie eine erhöhte Verfügbarkeit wichtiger Finanzgüter. Dezentrale Finanzinitiativen oder -ökosysteme können ein offenes Technologie-Framework nutzen, um Finanzprodukte und -dienstleistungen nahezu jedem anzubieten, insbesondere in Regionen, in denen große Teile der Bevölkerung keinen Zugang zum Finanzsystem haben. Die Studie ergab auch, dass dezentrale Finanzen möglicherweise die Dominanz der Vereinigten Staaten in den Bereichen Technologie und Bereitstellung von Finanzdienstleistungen stärken können. Dies dürfte Möglichkeiten zur Markterweiterung schaffen.

Der asiatisch-pazifische Raum entwickelt sich zu einem dynamischen Zentrum für Innovation und Einführung im Bereich dezentraler Finanzen (DeFi), angetrieben von Faktoren wie einer schnell wachsenden technisch versierten Bevölkerung, einer zunehmenden Verbreitung von Smartphones und unterstützenden regulatorischen Rahmenbedingungen in bestimmten Rechtsräumen. Länder wie China, Japan, Südkorea und Singapur stehen an der Spitze der DeFi-Entwicklung und verfügen über lebendige Ökosysteme aus Startups, Entwicklern und Investoren. Trotz seiner regulatorischen Maßnahmen gegen Kryptowährungen bleibt China eine Brutstätte für Blockchain-Innovationen, mit Initiativen, die sich auf den digitalen Yuan und Blockchain-basierte Finanzen konzentrieren.

Auf der anderen Seite haben Japan und Singapur die Blockchain-Technologie angenommen und fördern damit ein günstiges Umfeld für DeFi-Startups und -Projekte. Die wichtigsten Akteure auf diesem Markt bieten auch neuartige Lösungen an, die das Marktwachstum ankurbeln. So hat beispielsweise Xuirin Finance kürzlich seine DeFi-Karte vorgestellt. Diese innovative Lösung kombiniert die Funktionen herkömmlicher Debit- und Kreditkarten mit den dezentralen Finanzdienstleistungen von DeFi. Ziel der Einführung dieser Karte ist es, alltägliche Transaktionen durch die Verwendung von Kryptowährungen zu rationalisieren und so ihre nahtlose Integration in das weltweite Zahlungssystem zu fördern. Daher wird davon ausgegangen, dass die oben genannten Faktoren die regionale Marktexpansion vorantreiben werden.

Segmentanalyse

Der globale Markt für dezentrale Finanztechnologie ist nach Komponente, Anwendung und Branche segmentiert.

Basierend auf Komponenten ist der globale Markt für dezentrale Finanztechnologie in dezentrale Anwendungen (dApps) und Smart Contracts segmentiert.

Dezentrale Anwendungen (dApps) sind Software-Apps, die auf Blockchain-Technologie basieren und ohne zentrale Autorität oder Kontrolle funktionieren. Diese dApps ermöglichen verschiedene Finanzdienstleistungen innerhalb eines dezentralen Ökosystems, wie z. B. Kreditvergabe, Kreditaufnahme, Handel und Vermögensverwaltung. Anders als im traditionellen Finanzwesen, wo Vermittler wie Banken Transaktionen überwachen, ermöglichen dApps in DeFi direkte Peer-to-Peer-Interaktionen zwischen Benutzern, was die Transparenz erhöht und den Vertrauensbedarf verringert.

Smart Contracts, selbstausführende, in Code geschriebene Verträge, regeln den Betrieb dieser dApps, automatisieren Prozesse und sorgen für Sicherheit. Ethereum ist aufgrund seiner robusten Smart-Contract-Funktionalität eine beliebte Plattform für die Entwicklung von DeFi-dApps. Benutzer interagieren mit DeFi-dApps über Blockchain-Wallets und behalten dabei stets die Kontrolle über ihre Vermögenswerte. Daher spielen dApps eine entscheidende Rolle bei der Demokratisierung des Finanzwesens, indem sie über dezentrale Plattformen für mehr Zugänglichkeit, Effizienz und Inklusivität bei globalen Finanzdienstleistungen sorgen.

Basierend auf der Anwendung ist der globale Markt für dezentrale Finanztechnologie in Vermögensverwaltung, Compliance und KYT, Datenanalyse, Zahlungen und Gaming unterteilt.

Das Segment Vermögensverwaltung dominiert den globalen Markt. Die Technologie der dezentralen Finanzwirtschaft (DeFi) revolutioniert die Vermögensverwaltung, indem sie Transparenz, Zugänglichkeit und Autonomie bietet. Durch Blockchain-basierte Plattformen eliminiert DeFi Zwischenhändler und ermöglicht es Benutzern, Vermögenswerte direkt zu verwalten. Smart Contracts automatisieren Kreditvergabe-, Kreditaufnahme- und Handelsprozesse, senken die Kosten und steigern die Effizienz. Die Vermögensverwaltung wird grenzenlos, da DeFi weltweit ohne traditionelle Bankinfrastruktur operiert.

Darüber hinaus bietet DeFi viele Anlagemöglichkeiten jenseits traditioneller Vermögenswerte, darunter Kryptowährungen, tokenisierte Aktien und Rohstoffe. Benutzer können ihre Portfolios leicht diversifizieren und mit niedrigeren Eintrittsbarrieren Zugang zu Nischenmärkten erhalten. DeFi-Protokolle bieten außerdem oft höhere Renditen als traditionelle Finanzinstitute und ziehen Anleger an, die nach höheren Renditen suchen. Allerdings bestehen im DeFi-Bereich weiterhin Sicherheitsrisiken und regulatorische Unsicherheiten. Trotz dieser Herausforderungen wächst die Nutzung der DeFi-Technologie für die Vermögensverwaltung weiter, angetrieben von ihrem Potenzial, das Finanzwesen zu demokratisieren und die globale Finanzlandschaft neu zu gestalten.

Der globale Markt für dezentrale Finanztechnologie ist branchenbezogen in die Bereiche BFSI, Einzelhandel und E-Commerce, Medien und Unterhaltung, Automobil und Sonstige unterteilt.

Es wird geschätzt, dass das BFSI-Segment im Prognosezeitraum den Markt beherrschen wird. Die Technologie der dezentralen Finanzen (DeFi) ist für die Banken-, Finanzdienstleistungs- und Versicherungsbranche (BFSI) von großem Nutzen. Sie macht Finanzdienstleistungen für jeden mit Internetanschluss verfügbar und macht herkömmliche Grenzen wie sozioökonomische Stellung oder geografische Lage überflüssig. DeFi macht Vermittler überflüssig, senkt die Transaktionskosten und erhöht die Effizienz. Smart Contracts automatisieren Prozesse, sorgen für eine vertrauenslose Ausführung und verringern das Betrugsrisiko.

Darüber hinaus erschließt DeFi neue Einnahmequellen durch innovative Finanzprodukte wie dezentrale Kreditvergabe, Kreditaufnahme und Handelsplattformen. Es verbessert die Transparenz, da Transaktionen auf einer öffentlichen Blockchain aufgezeichnet werden, was die Überprüfbarkeit und Rechenschaftspflicht verbessert. Darüber hinaus fördert die erlaubnisfreie Natur von DeFi Innovationen und ermöglicht schnelles Experimentieren und Iterationen bei der Entwicklung von Finanzprodukten. Daher kann die Integration der DeFi-Technologie in die BFSI-Branche finanzielle Inklusion, Effizienz, Transparenz und Innovation vorantreiben.

jüngsten Entwicklungen

• Juni 2023 – DexOrdi ist eine bahnbrechende dezentrale Finanzplattform (DeFi), die bei der Förderung von Innovationen im DeFi-Sektor im Bitcoin-Netzwerk führend ist. DexOrdi verändert den dezentralen Handel, indem es hochentwickelte Automated Market Maker (AMM)-Technologie nutzt, um Effizienz, Liquiditätsbereitstellung, Sicherheit und Benutzerzugänglichkeit zu verbessern.
• Januar 2024 – OKX Wallet wurde in Parallel Finance integriert, ein dezentrales Kredit- und Staking-Protokoll, das native Rendite, Kreditvergabe, Staking, Handel und andere Dienste über eine einheitliche Schnittstelle bietet. Mit dieser Integration können OKX Wallet-Kunden nun über eine Weberweiterung auf Parallel Finance und seine Lösungen zugreifen.