Feuerversicherungsmarkt Größe und Ausblick, 2024-2032

Marktübersicht

Der globale Feuerversicherungsmarkt wurde im Jahr 2023 auf 73,20 Milliarden US-Dollar geschätzt und wird voraussichtlich mit einer jährlichen Wachstumsrate von 10,5 % wachsen und bis 2032 162,71 Milliarden US-Dollar erreichen. Das Wachstum des Marktes wird auf das zunehmende Bewusstsein für Brandrisiken sowie auf die Urbanisierung und Infrastrukturentwicklung zurückgeführt.

Wie die Gebäudeversicherung deckt auch die Brandschutzversicherung Schäden an Gebäuden und anderen Schäden durch Feuer ab. Sie deckt nicht nur die Kosten für die Reparatur oder den Ersatz beschädigter Gegenstände in der Wohnung ab, sondern auch die Kosten für eine Unterkunft für Menschen, deren Häuser leer oder in einem schlechten Zustand sind. Eine Feuerversicherung ist eine Art von Versicherung, die Ihr Haus und die meisten Ihrer Sachen vor Bränden und Naturkatastrophen wie Waldbränden, Gewittern und anderen Ereignissen schützt.

Die Haupttreiber für das Wachstum des globalen Marktes für Brandschutzversicherungen sind die zunehmende Anzahl von Immobilien und die wachsende Zahl von Menschen, die Versicherungspolicen abschließen möchten. Darüber hinaus wissen die Menschen nicht viel über Feuerversicherung und hohe Prämien verlangsamen das Wachstum des Marktes. Im Prognosezeitraum wird erwartet, dass der Markt dank der Verwendung neuer Technologien in bestehenden Produkten und Dienstleistungen und der Bemühungen der Regierung, die Feuerversicherungspolicen zu verbessern, wachsen wird.

Marktdynamik

Markttreiber

• Steigender Bedarf an finanzieller Sicherheit aufgrund zunehmender Unsicherheiten, die das Marktwachstum vorantreiben

Mit der steigenden Anzahl von Menschen, die Brandschutzversicherungen benötigen, um sich vor Dingen wie Blitzschlägen, Explosionen, Flugzeugschäden, Unruhen, Streiks und vorsätzlichen Schäden zu schützen, stehen Versicherungsunternehmen unter größerem Druck, in die Entwicklung neuer Produkte zu investieren. Diese Produkte sind weniger verbreitet, bieten einen hohen Schutz vor finanziellen Risiken im Falle von Zerstörung, Ersatz oder anderen Schäden.

In den letzten Jahren gab es mehr Unfälle wie Taifune, Stürme, Wirbelstürme und Tornados. Dadurch hat die Feuerversicherung an Bedeutung gewonnen. Die meisten Unternehmen und Hausbesitzer verlassen sich auf eine Feuerversicherung, um sich vor zukünftigen finanziellen Verlusten zu schützen, die beispielsweise durch Schäden an Gütern, Eigentum oder Hausrat verursacht werden. Versicherungsunternehmen haben ihre Produkte um andere Arten von Versicherungen erweitert, um sie benutzerfreundlicher zu gestalten und um in den kommenden Jahren einen Wettbewerbsvorteil zu behalten.

Verbraucher schließen mehr Feuerversicherungen ab, weil es mehr Häuser und mehr Risiken wie Waldbrände, Überschwemmungen, Erdbeben und andere Katastrophen gibt. Der Schutz erworbener Vermögenswerte ist auch ein wichtiger Grund für die weltweit steigende Nachfrage nach neuen kommerziellen Modellen und Markengeräten. Die Menschen, die Versicherungspolicen abschließen, benötigen eine Feuerversicherung, um ihre Häuser und Unternehmen zu schützen. Sie schauen sich also die verschiedenen Policen an und kaufen diejenige, die ihren Bedürfnissen entspricht. Aus diesem Grund wissen immer mehr Menschen über Feuerversicherungspolicen Bescheid und der Markt wächst, da die Policen von Verbrauchern gekauft werden.

Marktbeschränkungen:

• Mangelndes Bewusstsein über die Feuerversicherungspolicen stellt ein großes Hindernis für das Wachstum des Feuerversicherungsmarktes dar

Der Feuerversicherungsmarkt kann nicht so schnell wachsen, wie er könnte, weil die Menschen nicht genug über den Feuerversicherungsschutz wissen. Verbrauchererfahrungen und der Abschluss einer Feuerversicherung sind zwei der wichtigsten Dinge, um die man sich kümmern muss. Dies kann dadurch erreicht werden, dass die Wissenslücken des Marktes über Feuerversicherungen geschlossen werden. Das Insurance Information Institute führte eine Umfrage durch und stellte fest, dass 49 % der Befragten nicht wussten, dass ihre Feuerversicherung Naturkatastrophen oder Schadensersatzklauseln abdeckt. Darüber hinaus wird das Wachstum des Marktes unter anderem dadurch gebremst, dass Kunden über die Prämiensätze in die Irre geführt werden und dass es in Entwicklungsländern im asiatisch-pazifischen Raum an Wissen über Hausversicherungen mangelt.

Marktchancen:

• Die Implementierung von Technologien in die bestehenden Produkte und Servicelinien sowie die Regierungsinitiativen in Bezug auf Feuerversicherungspolicen schaffen enorme Chancen auf dem Weltmarkt

Immer mehr Versicherungsdienstleister nutzen fortschrittliche Technologien wie Geolokalisierung, Feueralarmmeldungen, Brandschutzerkennung, Brandskelettschutz, künstliche Intelligenz (KI), Bluetooth-Fingerabdruck, Blockchain und Big Data. Dies eröffnet den Versicherern im Markt neue Geschäftsmöglichkeiten. Mit diesen technologischen Fortschritten sollten Feuerverteilungsplattformen in der Lage sein, am Point of Sale schneller und einfacher mehr Versicherungsschutz anzubieten, z. B. Durchschnittsversicherung, Folgeschadenversicherung, Deklarationsversicherung und andere.

Darüber hinaus ermöglicht die digitale Transformation Feuerversicherungsunternehmen, ihren Kunden sehr personalisierte Benutzererlebnisse zu bieten. Um ihren Platz am Markt zu behaupten, denken Versicherer darüber hinaus über den Einsatz von Big-Data-Analysen nach, die ihnen dabei helfen könnten, hohe Prämien zu verlangen. Außerdem helfen Technologien dabei, Daten zu sammeln, um die Bedürfnisse jedes einzelnen Kunden zu erfüllen, Risiken zu berechnen und Betrug aufzudecken. Daher dürften technologische Fortschritte, die den Abschluss von Feuerversicherungen einfacher und bequemer machen, gute Geschäftsmöglichkeiten für Versicherer auf dem Markt schaffen.

• Regierungsinitiativen in Bezug auf Feuerversicherungspolicen eröffnen Türen für Fortschritt auf dem Feuerversicherungsmarkt

Mehrere Regierungsbehörden unternehmen große Schritte, um die Feuerversicherungspolicen zu verbessern und Kunden Zugang zu einer breiten Palette von Versicherungsoptionen zu ermöglichen. Außerdem bietet die Regierung verschiedene Feuerversicherungspläne an, die der Versicherungsbranche dabei helfen, Versicherungspolicen zu verkaufen, die Geld verdienen und Ansprüche auszahlen. Beispielsweise müssen alle allgemeinen Versicherer, die Feuer- und Versicherungen gegen allfällige Gefahren verkaufen, drei Standardprodukte anbieten: Bharat Griha Raksha, Bharat Sookshma Udyam Suraksha und Bharat Laghu Udyam Suraksha.

Diese Produkte wurden von der Insurance Regulatory and Development Authority of India (IRDAI) entwickelt, um die Risiken von Eigenheimen sowie Kleinst- und Kleinunternehmen abzudecken. Daher dürften diese Regierungsinitiativen dem Markt in den kommenden Jahren gute Chancen geben, Geld zu verdienen.

Regionalanalyse

Der weltweite Marktanteil bei Feuerversicherungen ist hauptsächlich in drei Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa und den asiatisch-pazifischen Raum, von denen die nordamerikanische Region den Weltmarkt dominiert.

Nordamerika

Die USA und Kanada werden beide im nordamerikanischen Raum untersucht. Feuerversicherung ist ein wachsendes Geschäft, weil die Regierung den Menschen den Abschluss erleichtert und immer mehr Menschen sich ihrer Vorteile bewusst werden. Außerdem ist die Wahrscheinlichkeit, dass Menschen in dieser Gegend eine Feuerversicherung abschließen, höher, da Blitzeinschläge, Explosionen, Unfälle, Verletzungen und Schäden am Eigentum anderer Menschen immer häufiger auftreten, weshalb die Region mit einer jährlichen Wachstumsrate von 11,2 % über der Prognose wächst Zeitraum.

Europa

Die Feuerversicherungsmärkte in Europa werden in Deutschland, Großbritannien, Frankreich, Italien, Spanien, den Niederlanden und dem Rest Europas untersucht. Von 2020 bis 2021 ist die Zahl der Menschen in Deutschland, die eine Feuerversicherung abgeschlossen haben, kontinuierlich gestiegen. Dies lag daran, dass immer mehr Menschen Häuser und Gebäude mit fortschrittlicheren Funktionen wollten. Außerdem wird mit einem Anstieg des Pro-Kopf-Einkommens, einem Anstieg des Lebensstandards und einem Anstieg des Einsatzes intelligenter Technologien wie KI, Blockchain und V2X-Kommunikationstechnologie gerechnet, die zu häufig genutzt werden und Brände verursachen können Helfen Sie dem Markt, in der Region zu wachsen. Mit all diesen Dingen wird erwartet, dass die europäische Region im Jahr 2032 einen Marktwert von 54,20 Milliarden US-Dollar bei einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 11,2 % erreichen wird.

Asien-Pazifik

China, Japan, Indien, Australien, Südkorea und der Rest des asiatisch-pazifischen Raums werden alle als Teile des asiatisch-pazifischen Marktes betrachtet. Aufgrund der Präsenz von Schwellenländern, einer großen Bevölkerungsbasis und einem Anstieg des verfügbaren Einkommens der Mittelschicht weist dieser Bereich die höchste Wachstumsrate auf.

Der Feuerversicherungsmarkt im asiatisch-pazifischen Raum wächst vor allem durch die Zunahme von Bau- und Immobilienprojekten. Darüber hinaus konzentrieren sich die International Fire Safety (IFS) Standards in Asien auf die Festlegung von Regeln, die mehr Investitionen in die Infrastruktur fördern und durch die Festlegung spezifischer Standards einheitlichere Mindeststandards für den Brandschutz gewährleisten. Dies gibt dem Markt in dieser Region viele gute Wachstumschancen.

Segmentanalyse

Der globale Marktanteil bei Feuerversicherungen ist nach Versicherungsschutz und Unternehmensgröße segmentiert.

Durch Abdeckung

Der Markt ist weiter in zwei Typen unterteilt, nämlich. Standardabdeckung und optionale Abdeckung, wobei die Standardabdeckung den größten Marktanteil hat.

• Standardabdeckung

Bei der Standarddeckung handelt es sich um eine Vereinbarung zwischen dem Versicherungsnehmer und der Versicherungsgesellschaft, alle durch einen Brand verursachten Sachschäden und Verluste zu decken. Unbedingte Brände können jederzeit und überall passieren, beispielsweise durch einen Brand, eine Explosion oder den Platz des Wassertanks. Solche Unfälle verursachen Schäden und gefährden die Finanzen des Versicherungsnehmers, weshalb es umso wichtiger ist, dass die Menschen über einen Standardschutz verfügen.

Die Standard-Feuerversicherung ist eine Art Sachversicherung, die normalerweise Teil der Police eines Hausbesitzers ist. Es schützt vor Sachschäden durch Feuer. Somit ist es das dominierende Segment in der Segmentierung nach Abdeckung, das mit einer jährlichen Wachstumsrate von 11,3 % wachsen soll.

• Optionaler Versicherungsschutz

Es gibt verschiedene Arten von optionalem Versicherungsschutz, z. B. eine umfassende Police, eine Ersatzpolice, eine spezifische Police und andere. Bei der Vollkaskoversicherung handelt es sich um eine Versicherungsart, die Menschen dabei hilft, für den Ersatz oder die Reparatur ihres Eigentums zu zahlen, wenn es gestohlen oder bei einem Unfall beschädigt wird. Schäden, die durch Feuer, Vandalismus oder Naturkatastrophen entstehen, sind durch die Vollkaskoversicherung abgedeckt. Es ist sowohl für Mietwohnungen als auch für Häuser, die mit einem Darlehen bezahlt werden, erforderlich. Um den größtmöglichen Schutz zu gewährleisten, decken All-Inclusive-Policen sowohl das Gebäude als auch seinen Inhalt ab.

Nach Unternehmensgröße

Der Markt ist in Großunternehmen und KMU unterteilt, wobei die Großunternehmen den größten Marktanteil haben.

• Große Unternehmen

In diesem Bericht werden große Unternehmen mit mehr als 10.000 Mitarbeitern betrachtet. Diese Unternehmen schließen eine Versicherung ab, um sich vor Verlusten und Schäden durch Feuer zu schützen. Sie wollen auch die Wartung und Reparatur defekter Maschinen und Geräte abdecken, um das Geschäft während der Schließung zu verbessern. Dies wird als „Betriebsunterbrechungsdeckung“ bezeichnet. Die Feuerversicherung deckt solche Schäden sowie Schäden ab, die durch Stürme, Erdbeben, Einbrüche und Überschwemmungen verursacht werden. Aus diesem Grund entscheiden sich die meisten großen Unternehmen für solche Feuerversicherungen, deren jährliche Wachstumsrate voraussichtlich bei 11,3 % liegt.

• KMU

Das Wachstum kleiner Unternehmen trägt wesentlich dazu bei, dass die Volkswirtschaften der Entwicklungsländer stärker werden. Kleine und mittlere Unternehmen (KMU) suchen nach Versicherungspolicen, die ihnen helfen, sich von einem Brandschaden zu erholen und ihr Geschäft am Laufen zu halten. Dies wird ihnen helfen, langfristig zu wachsen. Der Markt wächst, weil immer mehr kleine und mittlere Unternehmen eine Feuerversicherung abschließen, um sich finanziell abzusichern, falls Unsicherheit und Anfälligkeit in Form einer Pandemie oder einer Naturkatastrophe zu finanziellen Verlusten führen könnten.

jüngsten Entwicklungen

• Im Mai 2022 gab die Amica Insurance Company ihre neue Partnerschaft mit Rocket Mortgage zum Einstieg in die Hypothekenversicherung bekannt.
• Im Juni 2022 beschloss die Allianz , die Mehrheitsanteile an den russischen Aktivitäten an Interholding zu verkaufen.
• Im Mai 2022 beschloss Liberty Mutual Insurance, Fetch's Technology zu erwerben, um bestimmte technologische Vermögenswerte der Versicherungsportaldienste zu erwerben.
• Im Juni 2022 unterzeichnet die State Farm Mutual Automobile Insurance Company einen Technologievertrag mit Snapchat, um einige Änderungen an der Echtzeit-Messaging-Technologie in der Versicherungsbranche vorzunehmen.