Marktbericht zu IoT im Bank- und Finanzdienstleistungssektor: Größe, Marktanteil und Trendanalyse nach Lösung (Sicherheit, Kundenerlebnismanagement, Überwachung, Datenmanagement, Sonstige), nach Dienstleistungen (Professionelle Lösungen, Managed Services), nach Endnutzer (Banken, Versicherungen, Sonstige) und nach Region (Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Afrika, Lateinamerika), Prognosen, 2026–2034

Marktgröße des IoT im Bank- und Finanzdienstleistungssektor

Der globale Markt für IoT im Bank- und Finanzdienstleistungssektor hatte 2025 ein Volumen von 0,7 Milliarden US-Dollar und soll von 1,00 Milliarden US-Dollar im Jahr 2026 auf 16,77 Milliarden US-Dollar im Jahr 2034 anwachsen, was einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 42,32 % im Prognosezeitraum von 2026 bis 2034 entspricht. Der asiatisch-pazifische Raum dominierte den Markt für IoT im Bank- und Finanzdienstleistungssektor mit einem Marktanteil von 38 % im Jahr 2025.

Es hat ein Paradigmenwechsel hin zur Digitalisierung stattgefunden, der zu einer verstärkten Nutzung des Internets der Dinge (IoT) in verschiedenen Branchen, darunter auch im Banken- und Finanzwesen, geführt hat. Die Einführung von IoT im Banken- und Finanzwesen wird primär durch den Anstieg von Finanzbetrugsfällen getrieben, wodurch die Nachfrage nach effizienten Sicherheitssystemen steigt. Die Implementierung von IoT im Banken- und Finanzwesen dürfte zudem die betriebliche Effizienz steigern und somit das Marktwachstum ankurbeln. Darüber hinaus wird erwartet, dass die Einführung neuartiger IoT-Lösungen, die in Banken- und Finanzdienstleistungen integriert werden sollen, weitere Marktchancen eröffnen wird.

IoT ist die Abkürzung für Internet der Dinge. Es bezeichnet ein Netzwerk realer Objekte, die mit Software, Sensoren und anderen Technologien ausgestattet sind, um Daten auszutauschen und über das Internet mit anderen Systemen und Geräten zu kommunizieren. Das Konzept hinter IoT besteht darin, ein nahtloses Netzwerk zu schaffen, in dem Geräte kommunizieren, Informationen teilen und Aufgaben autonom, oft ohne menschliches Eingreifen, ausführen können.

Zahlreiche Dienste und Anwendungen, wie beispielsweise Smart Homes, industrielle Automatisierung, Gesundheitsüberwachung, Umweltüberwachung und vieles mehr, werden durch diese Vernetzung und den Datenaustausch ermöglicht. Das Internet der Dinge (IoT) kann den Banken- und Finanzdienstleistungssektor transformieren, indem es die Effizienz steigert, die Sicherheit erhöht und personalisierte Kundenerlebnisse bietet. Unternehmen müssen jedoch dem Datenschutz und der Datensicherheit höchste Priorität einräumen, um die Integrität und Vertrauenswürdigkeit von IoT-fähigen Systemen und Diensten zu gewährleisten.

Lösungseinblicke

Der globale IoT-Markt im Banken- und Finanzdienstleistungssektor ist in die Bereiche Sicherheit, Kundenerlebnismanagement, Überwachung, Datenmanagement und weitere unterteilt. Eine verbesserte Kundenerfahrung im Banken- und Finanzdienstleistungssektor durch IoT-basierte Lösungen ist entscheidend, um den sich wandelnden Kundenerwartungen gerecht zu werden. Institute können mithilfe von IoT-Geräten wie intelligenten Geldautomaten, Wearables für Zahlungen oder personalisierten Finanzmanagement-Apps maßgeschneiderte Services in Echtzeit anbieten. Diese Lösungen ermöglichen Kunden einen nahtlosen Zugriff auf ihre Konten, personalisierte Finanzinformationen und eine proaktive Betrugserkennung und fördern so Vertrauen und Loyalität.

Darüber hinaus antizipieren IoT-basierte Anwendungen wie automatisierte Kreditgenehmigungen und vorausschauende Finanzberatung Kundenbedürfnisse und steigern so die Kundenzufriedenheit. Letztendlich verbessern IoT-gestützte Optimierungen die Kundenbindung, -loyalität und -empfehlung im wettbewerbsintensiven Finanzdienstleistungssektor durch personalisierte, komfortable und sichere Interaktionen.

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Einblicke in die Dienstleistungen

Der globale IoT-Markt im Bank- und Finanzdienstleistungssektor ist in professionelle Dienstleistungen undManaged ServicesProfessionelle Dienstleistungen im Bank- und Finanzwesen umfassen ein breites Spektrum spezialisierter Services, die von Fachleuten für Privatpersonen, Unternehmen und Institutionen der Finanzbranche erbracht werden. Diese Dienstleistungen werden typischerweise von hochqualifizierten Experten mit Fachkenntnissen in den Bereichen Finanzen, Recht, Rechnungswesen und Beratung erbracht. Sie sind für das Funktionieren des Bank- und Finanzsektors unerlässlich, da sie Kunden bei der Verwaltung ihrer Finanzen, der Einhaltung von Vorschriften und fundierten Anlageentscheidungen unterstützen.

Erkenntnisse der Endnutzer

Der globale Markt für das Internet der Dinge (IoT) im Bank- und Finanzdienstleistungssektor ist in Banken, Versicherungen und sonstige Bereiche unterteilt. Der Einsatz von IoT-Technologie im Bankensektor bietet zahlreiche Möglichkeiten zur Steigerung der betrieblichen Effizienz, des Kundenerlebnisses und der Sicherheit. IoT-fähige Sicherheitssysteme ermöglichen fortschrittliche Überwachungs- und Zugangskontrollfunktionen zum Schutz von Bankgebäuden, Geldautomaten und anderen Einrichtungen.RechenzentrenDiese Systeme können Videokameras, Bewegungssensoren, biometrische Scanner und intelligente Schlösser umfassen, die in zentrale Überwachungssysteme zur Echtzeit-Erkennung und -Reaktion von Bedrohungen integriert werden können.

Darüber hinaus können IoT-Geräte wie Beacons und Sensoren Daten zum Kundenverhalten und zu den Kundenpräferenzen in Bankfilialen erfassen. Die Analyse dieser Daten ermöglicht es Banken, wertvolle Einblicke in die Bedürfnisse und Vorlieben ihrer Kunden zu gewinnen, Filiallayouts und Produktplatzierungen zu optimieren sowie Marketing- und Werbekampagnen zu personalisieren. Solche IoT-Anwendungen im Bankwesen treiben somit das Wachstum dieses Segments voran.

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Regionale Einblicke

Der asiatisch-pazifische Raum ist der bedeutendste globale Marktteilnehmer im Bereich IoT für Banken und Finanzdienstleistungen und wird im Prognosezeitraum voraussichtlich ein deutliches Wachstum verzeichnen. Technologische Fortschritte, wachsende digitale Ökosysteme und sich wandelnde Verbraucherpräferenzen führen in der Region zu einer rasanten Verbreitung von IoT im Banken- und Finanzwesen. Gleichzeitig ist ein Anstieg betrügerischer Aktivitäten im Banken- und Finanzsektor zu beobachten. Laut einem Bericht der indischen Zentralbank (RBI) stieg die Zahl der Betrugsfälle im Bankensektor im ersten Halbjahr 2024 deutlich auf 14.483 Fälle mit einem Schaden von 2.642 Crore Rupien (ca. 330 Millionen Euro) im Vergleich zu 5.396 Fällen (17.685 Crore Rupien bzw. ca. 2,1 Milliarden Euro) im Vorjahreszeitraum. Die RBI nimmt daher Änderungen vor und erlässt verschiedene Richtlinien, um betrügerische Aktivitäten einzudämmen. Im September 2022 erließ die RBI beispielsweise Richtlinien für die digitale Kreditvergabe, um die strukturierte Ausweitung der Kreditvergabe durch digitale Kredite zu regulieren und zu fördern und gleichzeitig Probleme wie die Einbindung Dritter, Fehlberatung, Datenschutzverletzungen, unlautere Geschäftspraktiken, hohe Zinssätze und unethische Methoden der Schuldenbeitreibung anzugehen.

Darüber hinaus haben rasante Fortschritte in der IoT-Technologie zur Entwicklung innovativer Lösungen für den Banken- und Finanzsektor geführt. So wurde beispielsweise im Januar 2024 ein von dem Fintech-Spezialisten Hari Prasad Josyula entwickeltes, innovatives IoT-Gerät zur Finanzdatenverwaltung für den Bankensektor patentiert. Das Patent mit dem Titel „Internet-of-Things-Based Financial Data Managing Device in Bank“ stellt einen bedeutenden Fortschritt in der Erfassung, Verarbeitung und Verwaltung von Bankfinanzdaten dar. Die einzigartigen Geräte ermöglichen eine reibungslose und effektive Echtzeitüberwachung und -analyse von Finanzaktivitäten. Sie verbessern die Sicherheitsprotokolle erheblich und optimieren die Betriebsabläufe, um Effizienz und Kundenzufriedenheit zu steigern. Diese Faktoren tragen somit zur Expansion des regionalen Marktes bei.

Regionale Einblicke freischaltenum auf länderspezifische Daten und regionale Trends zuzugreifen.

Markttrends in Europa

Europa weist aufgrund steigender Ausgaben für digitale Transformationsprojekte und einer wachsenden Nachfrage nach innovativen Finanzdienstleistungen ein erhebliches Entwicklungspotenzial auf. Dieses Wachstum wird durch Bestrebungen zur Steigerung der betrieblichen Effizienz und zur Verbesserung der Kundeninteraktion angetrieben.

Markttrends in Großbritannien

Darüber hinaus ist ein Anstieg von Betrugsfällen im Bank- und Finanzwesen zu verzeichnen. UK Finance veröffentlichte seinen jährlichen Kriminalitätsbericht, der die von UK-Finance-Mitgliedern gemeldeten Verluste durch Finanzkriminalität im Jahr 2022 ausweist. Großbritannien verzeichnete Verluste von fast 1,2 Milliarden Pfund durch Betrug, während der Banken- und Finanzsektor weitere 1,2 Milliarden Pfund vor dem Zugriff von Kriminellen bewahrte. Von den insgesamt 1,2 Milliarden Pfund Betrugsverlusten entfielen 485,2 Millionen Pfund auf Betrug mit autorisierten Push-Zahlungen (APP-Betrug), wobei Kauf- und Anlagebetrug am häufigsten vorkamen. Laut einer PSR-Studie vom Oktober 2023 machten APP-Betrugsfälle 40 % der Betrugsverluste in Großbritannien im Jahr 2022 aus. Diese Faktoren fördern das regionale Marktwachstum.

Liste der wichtigsten und aufstrebenden Akteure in IoT im Banken- und Finanzdienstleistungsmarkt