Markt für virtuelle Karten Größe und Ausblick, 2024-2032

Marktübersicht

Der globale Markt für virtuelle Karten wurde im Jahr 2023 auf 408,23 Milliarden USD geschätzt. Er soll im Jahr 2032 2.295,17 Milliarden USD erreichen und im Prognosezeitraum (2024–2032) mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 21,15 % wachsen. Virtuelle Karten bieten verbesserte Sicherheitsfunktionen wie Kartennummern zur einmaligen oder begrenzten Verwendung, wodurch das Risiko von Betrug und nicht autorisierten Transaktionen im Vergleich zu herkömmlichen Zahlungsmethoden verringert wird. Darüber hinaus setzen Unternehmen im Rahmen ihrer digitalen Transformationsstrategien zunehmend virtuelle Karten ein, um Zahlungsprozesse zu optimieren, die Effizienz zu verbessern und Verwaltungskosten zu senken.

Eine virtuelle Karte, oft auch als digitale Karte bezeichnet, ist eine Art elektronisches Zahlungssystem, das als Token für Online-Käufe und elektronische Zahlungen dient. Im Gegensatz zu physischen Karten verfügen virtuelle Karten über verschiedene hochmoderne Funktionen, die den Benutzern ein sicheres, praktisches und kontrollierteres Ausgabeerlebnis bieten. Aufgrund des Anstiegs elektronischer Transaktionen wird erwartet, dass der Markt für virtuelle Karten in den kommenden Jahren erheblich wachsen wird. Darüber hinaus wird erwartet, dass der Markt aufgrund der zunehmenden Verbreitung von Smartphones weltweit wachsen wird. Während des Prognosezeitraums wird außerdem prognostiziert, dass die Verfügbarkeit künftiger Funktionen wie einer einfacheren, kreativeren und sichereren Möglichkeit, Online-Geschäfte abzuwickeln, die Expansion des Marktes für virtuelle Karten fördern wird.

Marktdynamik

Marktführer

Niedrige Kosten plus Sicherheitsaspekte treiben den Markt an

Virtuelle Karten sind günstiger als echte Karten, da mit der Nutzung virtueller Banken in der Regel deutlich weniger Gebühren verbunden sind. Da alles online verwaltet wird, kann die virtuelle Bank außerdem ihre Betriebskosten senken und so die Kosten für die virtuellen Karten, die sie an ihre Kunden ausgibt, reduzieren. Da Benutzer ihre Konten im Falle eines Datenlecks jederzeit mit einem einzigen Klick kündigen können, gelten virtuelle Karten als wesentlich sicherer als echte Karten.

Darüber hinaus erhalten Verbraucher für jede Transaktion eine einmalige Bankleitzahl, anstatt dieselben Bankleitzahlen wiederholt an Dritte weitergeben zu müssen, um Zahlungen abzuschließen. Dies kann die Datensicherheit der Bankkontoinformationen des Benutzers erheblich verbessern und seine Privatsphäre auch während der Transaktionen schützen, anders als bei Schecks oder ACH-Zahlungen. Da Diebe nicht einfach durch das Mitnehmen der physischen Karte in die Bank gelangen können, sind Kontodiebstahl und E-Commerce-Betrug mit virtuellen Karten unmöglich. Dies treibt die Expansion des Marktes für virtuelle Karten voran.

Mehr Online-Transaktionen kurbeln Marktentwicklung an

Weltweit gibt es heute immer mehr Online- und elektronische Transaktionen. In den letzten Jahren hat die Nutzung von Smartphones für Online-Zahlungen und -Einkäufe erheblich zugenommen. Die Expansion des Marktes für virtuelle Karten wird voraussichtlich durch die Zunahme der Online-Zahlungsaktivitäten vorangetrieben. Die 16-stellige Kartennummer einer virtuellen Karte auf einem Smartphone ist spezifisch für ihren Besitzer. Da es keine physische Karte gibt, die verloren gehen könnte, und die Informationen online gespeichert sind, kann diese Karte nicht verloren gehen oder gestohlen werden. Nach der Verwendung können diese Daten geändert oder entfernt werden. Viele Menschen sind auf Online-Transaktionen umgestiegen, da diese bequemer und transparenter sind, was das schnellste Wachstum des Marktes für virtuelle Karten fördert.

Marktbeschränkungen

Möglichkeit von Smartphone-Diebstahl und Verbraucherpräferenz für physische Karten schränken das Marktwachstum ein

Wenn das Smartphone des Benutzers gestohlen wird und die virtuelle Karte des Benutzers verwendet wird, besteht ein Betrugsrisiko. Darüber hinaus besteht immer noch eine größere Nachfrage nach echten Karten als nach virtuellen Karten. Physische Karten werden häufig als primäre Zahlungsform verwendet. Viele Verbraucher sind mit virtuellen Karten unzufrieden und bevorzugen bei Transaktionen immer noch physische Karten. Darüber hinaus werden physische Karten weitgehend akzeptiert, wenn der Benutzer persönlich bezahlt, während er keine virtuelle Kartennummer angeben kann, um für verschiedene Dienste zu bezahlen. Dies sind daher die Hauptfaktoren, die eine Expansion des Marktes für virtuelle Karten behindern.

Marktchancen

Erhöhte Nachfrage und Investitionen fördern Marktchancen

Der Markt für virtuelle Karten wird profitabel wachsen, da die Verbraucher zunehmend berührungslose Zahlungen gegenüber herkömmlichen Bargeldtransaktionen bevorzugen und die Zahlungstechnologie schnell voranschreitet. Darüber hinaus bietet der Markt für virtuelle Karten Investoren hervorragende Wachstumsaussichten. Infolgedessen finanzieren mehrere Risikokapitalfirmen weltweit Anbieter von wiederaufladbaren und virtuellen Zahlungskarten. So gab Lithic, jetzt als Privacy tätig, im Jahr 2021 bekannt, dass es 43 Millionen USD in einer von Bessemer Venture Partners gesponserten Finanzierungsrunde B erhalten habe, um die Funktionalität seiner Kartenausgabeplattform zu verbessern. An der Finanzierung beteiligten sich auch Investoren wie Tusk Venture Partners, Index Ventures, Teamworthy Ventures, Walkabout Ventures und Rainfall Ventures. Dadurch ergeben sich lukrative Marktchancen.

Regionalanalyse

Warum wird Nordamerika im Bewertungszeitraum voraussichtlich der lukrativste Markt sein?

Die regionale Segmentierung des globalen Marktes für virtuelle Karten umfasst Nordamerika, Europa, den asiatisch-pazifischen Raum, Lateinamerika sowie den Nahen Osten und Afrika.

Nordamerika wird im Prognosezeitraum den größten Marktanteil haben. Dies liegt daran, dass Kunden in Nordamerika lieber in Geschäften einkaufen, die an der Kasse virtuelle Kartenäquivalente anbieten. Darüber hinaus nimmt die Neigung zur Verwendung von Bargeld bei den Millennials ab; mehr als die Hälfte der Bevölkerung wird wahrscheinlich Einkäufe in Geschäften vermeiden, die keine Zahlungen mit virtuellen Karten akzeptieren. Aufgrund von Faktoren wie der zunehmenden Nutzung digitaler Zahlungssysteme, der Existenz großer Unternehmen und der Einführung modernster Technologien wie 5G/4G hat der Markt für virtuelle Karten in Nordamerika ein erhebliches Wachstum erlebt.

Darüber hinaus verzeichnen Industrienationen wie die USA und Kanada eine zunehmende Smartphone-Nutzung, eine frühzeitige Einführung neuer Technologien und erhebliche Investitionen in Forschungs- und Entwicklungsaktivitäten, was die Nachfrage nach virtuellen Karten im nordamerikanischen Raum in die Höhe treibt. Herausgeber virtueller Karten wie JP Morgan Chase, Billtrust, Inc. und Stripe sind in Nordamerika sehr bekannt. Die Nachfrage nach virtuellen Karten in der nordamerikanischen Region wird durch die Präsenz dieser wichtigen Anbieter virtueller Karten angeheizt.

Der asiatisch-pazifische Raum wird im Prognosezeitraum deutlich wachsen. Dies ist auf Faktoren wie die zunehmende Smartphone-Produktion und die boomende Internetdurchdringung in der Region zurückzuführen. Die allgemeine Expansion des Marktes für virtuelle Karten wird höchstwahrscheinlich durch den technologischen Fortschritt und zunehmende staatliche Initiativen zur digitalen Transformation vorangetrieben. In den vergangenen Jahren haben Wirtschaftsteilnehmer und die chinesische Regierung den Aufbau eines digitalen Zahlungssystems aggressiv vorangetrieben und so die digitale Transformation der Verbraucherzahlungen in China beschleunigt. Darüber hinaus hat die People's Bank of China mit lokalen Behörden zusammengearbeitet, um mehrere Versuche mit digitalen Währungen in wichtigen Städten wie Peking und Shanghai zu starten. Diese Faktoren kurbeln den Markt für virtuelle Karten im asiatisch-pazifischen Raum an.

Segmentanalyse

Der globale Markt für virtuelle Karten ist nach Typ, Anwendung und Region segmentiert.

Auf der Grundlage des Typs

Basierend auf dem Typ wird der globale Markt für virtuelle Karten in virtuelle B2B-Karten, virtuelle B2C-Remote-Payment-Karten und virtuelle B2C-POS-Karten unterteilt.

Der Bereich der virtuellen B2B-Karten wird im Prognosezeitraum voraussichtlich den größten Marktanteil halten. Dies ist hauptsächlich auf die gestiegene Nachfrage nach dieser Zahlungsoption unter B2B-Käufern zurückzuführen, die zu einer Umstellung auf virtuelle Karten führt. Um den Cashflow zu verbessern, die Sicherheit zu erhöhen und die Automatisierung der Kreditorenbuchhaltung (AP) reibungsloser zu gestalten, als wenn sie sich auf umständliche, veraltete Techniken wie Papierschecks verlassen, können Unternehmen virtuelle Karten in ihre B2B-Zahlungsvorgänge integrieren. Virtuelle Karten können so konfiguriert werden, dass sie von Personen innerhalb oder außerhalb eines Unternehmens nicht für unbefugte Aktivitäten verwendet werden können. Debit- und Kreditkarten sind die beiden weiteren Untersegmente des B2B-Segments für virtuelle Karten.

Auf der Grundlage der Anwendung

Basierend auf der Anwendung wird der globale Markt für virtuelle Karten in die Kategorien „Privatnutzung“, „Geschäftsnutzung“ und „Sonstiges“ unterteilt.

Der Bereich „Geschäftliche Nutzung“ wird im Prognosezeitraum voraussichtlich den größten Marktanteil halten. Eine wachsende Zahl von Startups, die Firmenkreditkarten oder virtuelle Kredit- oder Debitkarten fördern, die Unternehmen dabei helfen, die Kosten für die Zahlungsabwicklung zu senken, das Cash-Management zu verbessern und die Anfälligkeit für Scheckbetrug zu verringern, sind wichtige Wachstumstreiber dieses Segments. Unternehmen, die virtuelle Karten verwenden, können Kartennummern und -salden von jedem Computer oder Mobilgerät überall auf der Welt aus steuern, unabhängig davon, ob sie Zahlungen senden oder empfangen.

jüngsten Entwicklungen

• Juli 2024 – Für seine Firmenkunden führt Westpac dynamische virtuelle Karten ein, wodurch Unternehmen ihre Mitarbeiter nicht mehr mit physischen Karten oder Bargeld ausstatten müssen. Zusammen mit NAB bietet die Hauptbank virtuelle Karten an, die mit digitalen Geldbörsen verwendet werden können.
• April 2024 – Mastercard hat eine neue virtuelle Kartensoftware für Smartphones herausgebracht, mit der sich virtuelle Visitenkarten ganz einfach zu digitalen Geldbörsen hinzufügen lassen . Die hochmoderne App soll Finanzinstituten mehr Möglichkeiten bieten, die sicheren und dauerhaften kontaktlosen Zahlungslösungen anzubieten, die Unternehmen zunehmend erwarten.