Informe de análisis del tamaño, la cuota de mercado y las tendencias del mercado de blockchain en tecnología financiera por aplicación (contratos inteligentes, intercambios y remesas, compensación y liquidación, gestión de identidad, gestión de cumplimiento/KYC, otros), por usuario final (pequeñas y medianas empresas (PYME), grandes empresas), por sector (banca, finanzas no bancarias) y por región (América del Norte, Europa, Asia-Pacífico, Oriente Medio y África, Latinoamérica). Previsiones para el periodo 2026-2034.

Análisis segmentario

Mediante solicitud

El mercado se segmenta aún más por aplicación en Contratos Inteligentes, Intercambios y Remesas, Compensación y Liquidación, Gestión de Identidad y Gestión de Cumplimiento/KYC. La Compensación y Liquidación representa la mayor parte del mercado. Este segmento lideró la industria, generando la mayor parte de los ingresos del mercado debido al creciente uso de criptomonedas. La validación, la conciliación y la finalización de las operaciones forman parte de las etapas de compensación y liquidación de las transacciones financieras. La tecnología blockchain permite una compensación y liquidación en tiempo real, transparente y segura, reduciendo los riesgos de contraparte y las ineficiencias operativas. Garantiza un registro preciso e inalterable, contribuyendo a una infraestructura financiera más eficiente y confiable.

Los contratos inteligentes son contratos de ejecución automática con términos codificados directamente en el código. Automatizan y hacen cumplir los procesos contractuales en aplicaciones blockchain, eliminando la necesidad de intermediarios. Cuando se cumplen las condiciones establecidas, estos contratos ejecutan acciones automáticamente, lo que aumenta la eficiencia y la transparencia y reduce el riesgo de fraude en diversos sectores como seguros, bienes raíces y gestión de la cadena de suministro.

Por los usuarios finales

Los usuarios finales pueden subdividir aún más el mercado en pequeñas y medianas empresas (PYME) y grandes empresas. Las grandes empresas generan la mayor parte de los ingresos del mercado. El segmento de grandes empresas produjo la mayor parte de los ingresos del mercado. Las soluciones fintech basadas en blockchain para grandes empresas suelen abordar procedimientos financieros complejos, seguridad y eficiencia operativa. Dichas soluciones incluyen la gestión de la cadena de suministro basada en blockchain, la compensación y los pagos automatizados, y sistemas mejorados de gestión del cumplimiento normativo. Las grandes organizaciones pueden utilizar fintech blockchain para mejorar la transparencia, gestionar los riesgos y optimizar los procesos a mayor escala, gracias a sus diversas operaciones financieras y restricciones regulatorias.

La eficiencia, la rentabilidad y la accesibilidad de la tecnología pueden beneficiar a las pymes. Las aplicaciones blockchain de tecnología financiera para pymes incluyen sistemas de pago optimizados, financiación automatizada de la cadena de suministro y plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi) adaptadas a las necesidades y la escala de las pequeñas empresas. La adopción de estas tecnologías por parte de las pymes puede mejorar sus capacidades financieras, aumentar la transparencia y permitir operaciones comerciales más eficaces.

Por industria

Según el sector, el mercado se subdivide en banca y finanzas no bancarias. El sector bancario influyó en el crecimiento del mercado. Las soluciones blockchain de tecnología financiera en el sector bancario buscan mejorar los procedimientos financieros tradicionales, aumentar la eficiencia y proporcionar servicios de transacción seguros y transparentes. Los pagos transfronterizos, las liquidaciones en tiempo real, la financiación del comercio y la verificación de identidad son ejemplos de las aplicaciones de blockchain en los bancos. Los bancos utilizan la tecnología blockchain para reducir los gastos operativos, agilizar los procedimientos y eliminar los riesgos asociados con el fraude y los errores en las transacciones.

Las instituciones financieras no bancarias (IFNB) comprenden numerosas empresas financieras ajenas al sector bancario tradicional, como compañías de seguros, gestoras de activos, startups fintech y otros proveedores de servicios financieros. Las soluciones blockchain fintech en este ámbito pueden abordar diversas dificultades, como el procesamiento de reclamaciones de seguros, la gestión automatizada de inversiones y las plataformas descentralizadas de préstamos y empréstitos. Blockchain mejora la transparencia y automatiza el procesamiento de reclamaciones en el sector asegurador, reduciendo el fraude y aumentando la eficiencia de las actividades relacionadas con los seguros.

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Análisis regional

América del Norte: Región dominante

América del Norte es el mayor accionista del mercado global de blockchain fintech y se estima que crecerá a una CAGR del 44,0% durante el período de pronóstico. Históricamente, las transferencias transfronterizas internacionales han estado sujetas a leyes estrictas y tarifas exorbitantes. Sin embargo, el auge de la tecnología de registro distribuido, como Blockchain, ha ayudado a reducir algunos de estos costos y a mejorar la trazabilidad. Los proveedores de tecnología financiera están creando rápidamente nuevas plataformas para la prestación de servicios financieros en línea, y las empresas globales de tecnología financiera están colaborando con operadores locales de telefonía móvil, operadores de transferencia de dinero y bancos a través de las fronteras en Estados Unidos, México y Canadá. El reciente brote de COVID-19 ha aumentado la demanda detransformación digitalEn el sector bancario, muchas entidades colaboraron con proveedores de tecnología financiera para ofrecer servicios diferenciados y competitivos, ante el auge de los servicios en línea y la reducción de las visitas al banco. Se prevé que la experiencia digital del cliente sea la principal fuente de ventaja competitiva en el futuro, impulsando así el mercado.

Una de las ventajas más significativas de la tecnología blockchain que ofrecen los proveedores fintech es la reducción del fraude financiero y los ciberataques. La tecnología blockchain ayuda a prevenir las filtraciones de datos y otras acciones fraudulentas al permitir que las empresas fintech compartan o transfieran información segura e inalterada a través de una red descentralizada. Una mayor seguridad y transparencia pueden contribuir a generar confianza entre las organizaciones financieras y sus consumidores.

Europa: una región en crecimiento.

Se prevé que Europa experimente una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 44,3 % durante el período de pronóstico. En Europa, la tecnología blockchain representa la segunda mayor cuota de mercado en el sector fintech debido a su creciente uso. Además, el mercado alemán de blockchain en el sector fintech ostentó la mayor cuota de mercado, mientras que el mercado británico de blockchain en el sector fintech fue el de mayor crecimiento en Europa. Asimismo, el Reino Unido es un centro neurálgico mundial de fintech, con más de 1600 empresas del sector, cifra que se prevé que aumente para 2030. Según el Informe de 2019 del Departamento de Comercio Internacional, Londres es el centro global de innovación financiera, y la mayoría de los inversores destinan más capital a las fintech británicas. Con la creciente expansión transfronteriza de las empresas de pagos, muchas otras se han propuesto expandirse a nivel local o global.

Como resultado, la actividad de inversión transfronteriza ha aumentado significativamente. Prosus, con sede en los Países Bajos, anunció la adquisición de BillDesk 5 por 4700 millones de dólares, mientras que Zip, con sede en Australia, adquirió una participación minoritaria en ZestMoney. Actualmente, se están desarrollando varios proyectos basados ​​en blockchain. Digital Trade Chain, un consorcio de siete bancos de la Unión Europea, colabora con IBM para crear una plataforma de gestión de la cadena de suministro y financiación del comercio basada en blockchain. El objetivo es facilitar el comercio transfronterizo a las pequeñas y medianas empresas europeas.

La región Asia-Pacífico alberga un mercado significativo. Según los análisis del mercado de blockchain para fintech, debido a la alta transparencia y mayor eficiencia de esta tecnología para diferentes industrias, se prevé que el mercado de blockchain en fintech de Asia-Pacífico experimente el crecimiento anual compuesto más rápido. Sin embargo, según Tracxn, las empresas fintech indias recaudaron 2.000 millones de dólares en financiación en 2023, una disminución del 63 % con respecto a la cifra del año anterior de 5.400 millones de dólares. Además, el mercado de blockchain en fintech de China ostentaba la mayor cuota de mercado, mientras que el de India era el de mayor crecimiento en la región Asia-Pacífico.

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