フィンテックにおける世界の AI 市場規模は、2021 年に 97 億 5,000 万米ドルと評価されました。 2030 年までに 383 億 9,000 万米ドルに達すると予測されており、予測期間 (2022 ～ 2030 年) 中に16.45% の CAGRで成長します。
AI には、財務データのセキュリティと財務プロセスの有効性の両方を大幅に向上させる可能性があります。不正行為の検出の場合、AI がオンライン取引アクティビティを監視するため、逸脱や不正行為の可能性がリアルタイムで発見され、即座に阻止されます。さらに、AI は、チャットボットを介したオンライン消費者エンゲージメント、請求の処理、FAQ への回答など、さまざまな銀行、金融サービス、保険 (BFSI) アクティビティの自動化に役立ちます。 AI ソリューションは、質問と回答の処理、自然言語処理、生成、顔認識、ビデオと画像の分析、音声認識を実行するため、マネージド サービスやプロフェッショナル サービスよりも需要が高くなります。 AI は過去のデータを解釈して学習し、推奨事項を作成し、現在のパターンを分析するため、クラウドの実装によりフィンテック市場参加者の AI の収益が増加しました。 AI ソリューションは、定量的および資産管理のためにフィンテック業界で最も広く使用されており、大量のデータの抽出を容易にします。
| レポート指標 | 詳細 |
|---|---|
| 基準年 | 2021 |
| 研究期間 | 2020-2030 |
| 予想期間 | 2024-2032 |
| 年平均成長率 | 16.45% |
| 市場規模 | 2021 |
| 急成長市場 | アジア太平洋地域 |
| 最大市場 | 北米 |
| レポート範囲 | 収益予測、競合環境、成長要因、環境＆ランプ、規制情勢と動向 |
| 対象地域 |
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フィンテック技術市場における人工知能 (AI) は、金融サービスプロバイダーのビジネスプロセスを強化する技術の進歩により成長すると予想されています。インターネットの普及と地理データの可用性の増加が市場の主な推進力です。 AI と機械学習は、銀行やフィンテック企業が膨大な量の顧客データを処理できるようにすることで支援してきました。ベルギーに本拠を置くマルチチャネル銀行保険会社である KBC グループは、2022 年 3 月に Discai を通じて AI アプリのポートフォリオの商品化を開始しました。同社はまず、マネーロンダリングを防止するAIツールをリリースした。
銀行によるチャットボットの導入の増加と、市場シェアを最大化するための銀行間の競争の激化により、最終顧客の間でカスタマイズされた金融サービスの人気が高まっています。さまざまな銀行が AI テクノロジーを活用した予算管理アプリを提供しており、消費者が財務目標を達成し、資金管理プロセスを強化できるように支援します。さらに、ロボアドバイザーは、個人向け金融サービスにおいて急速に台頭しているトレンドの 1 つです。個人や中小規模の組織など、資産を管理するリソースが限られている投資家をターゲットとしています。さらに、AI ベースのロボアドバイザーは、標準的なデータ処理技術を使用して、取引、投資、退職計画などの消費者金融ポートフォリオやソリューションを開発できます。さらに、使用量ベースのローンの出現により、AI テクノロジーが各個人に最適な金利の計算を支援するため、銀行部門での AI の拡大が推進されています。
規制の強化は、イノベーションの阻害と営業経費の増加により、インドのフィンテック企業を危険にさらす可能性があります。規制の明確化により、顧客の信頼を獲得し、さらなる資金を呼び込むことができるため、この分野は将来的に強化されるでしょう。フィンテック企業が劇的に拡大するにつれ、規制当局はフィンテック企業への注目を高める可能性が高い。 Bharat Bill Payment System (BBPS)、Payments Bank Licenses、Unified Payment Interface (UPI) など、いくつかのプラットフォームはすでに規制措置として導入されています。規制当局は、顧客保護、データセキュリティ、プライバシーへの配慮を遵守しながら、イノベーションを促進する環境を構築する必要があります。イノベーションの急速な加速に伴い、当局は一般に特定の市場活動に対して反射的に反応します。
特に新興国において、中小企業がクラウドベースのファイアウォールの利点を認識するようになるにつれて、市場拡大の大きな機会が生まれるでしょう。たとえば、経済政策、歳入サービス、保険、政府予算、銀行業務、セキュリティを担当するチェコ共和国財務省は、2022 年 5 月に、フィンテック アプリとデータの可能性を最大化するプロジェクトを開始しました。国の金融サービス。このプロジェクトは、欧州連合からの資金提供を受けて経済協力開発機構が、欧州委員会の構造改革支援総局であるDG REFORMと協力して実施した。さらに、チェコ共和国におけるサンドボックスの開発の可能性に関する実現可能性分析や、フィンテックのイノベーションを共有データに基づいて構築できるよう、金融サービスにおけるデータの見通しも含まれます。フィンテックは投資管理業界内で進化してきました。企業の投資機会の分析、投資ポートフォリオの改善、関連リスクの管理を支援するために、人工知能 (AI)、ビッグデータ、機械学習などの高度なテクノロジーとソリューションを導入することは重要です。
フィンテック市場における世界の人工知能は、コンポーネント、展開、およびアプリケーションによって分割されています。
コンポーネントに基づいて、市場はソリューション、サービス、マネージド、プロフェッショナルに分類されます。
ソリューション部門は、有意義な洞察を獲得し、より十分な情報に基づいた意思決定を行うために生成される大量のデータを管理するため、予測期間中に大きな市場シェアを保持すると予測されています。さらに、企業は成長と収益創出のための新たなチャンスを創出することに重点を置いており、これが業界全体で人工知能と高度な機械学習アルゴリズムの選好の増加に貢献しています。しかし、エンドユーザーの間でクラウドベースの AI サービスに対する需要が急増しているため、サービス部門は予測期間中に最も高いペースで成長する可能性があります。
導入に基づいて、市場はクラウド実装とオンプレミス実装に分けられます。
クラウドベースの展開戦略は、市場シェアの最大かつ最も重要な部分を占めています。金融テクノロジーにクラウド コンピューティングを導入することの最も注目すべき利点は、スケーラビリティの向上、セキュリティの向上、革新性の向上、および柔軟性の向上です。これらの利点は現在、フィンテック業界内の拡大を推進する重要なトレンドに影響を与えています。クラウド コンピューティングにより、金融会社は新製品を市場に投入するプロセスをスピードアップし、新型コロナウイルス感染症のパンデミックなどの重大な世界的出来事に対応してビジネス戦略を調整し、新しい市場のトレンドやニーズに適応することができます。この機敏性を活用することは可能であり、おそらく今後数年で、これはフィンテック企業が獲得できる最も実用的な利点の一つにランクされることになるでしょう。
アプリケーションに基づいて、市場は信用スコアリング、不正行為検出、チャットボット、定量的および資産管理に分割されます。
音声チャットボットはデジタル バンキングに対する顧客の行動を読み取り、それを処理して同社が可能な限り包括的なサービスを提供します。 AI アシスタントは要件、行動パターン、プロセスを検討した後、顧客を「正しい道」に導くため、無駄な時間を削減します。インタラクティブ音声バンキングのバックオフィス業務が合理化され、顧客対応プロセスが簡素化され、バンキング サービス プロバイダーに対するユーザーのセキュリティ レベルが向上します。 Fiserv の Virtual Banking Assistant を使用すると、AI を活用したインテリジェントな会話エクスペリエンスを顧客に提供できるため、顧客ベースの開発、維持、関与を実現しながら、同時にコールセンターのコストを削減できます。このダイナミックで革新的なプラットフォームは、デジタル バンキング アプリ、Alexa、Google HomeTM、Facebook Messenger など、あらゆるチャネルやアプリケーションを通じて顧客との会話に参加します。混乱した曖昧な言語を理解し、実用的な洞察を得ると同時に経済的健全性を促進します。
フィンテック市場における世界の人工知能は、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、LAMEAの4つの地域に分割されています。
北米は予測期間中に大幅に成長すると予想されます。これは、ほとんどのフィンテック ソリューションの普及、この地域の堅調な経済、研究開発の発展と拡大のために政府と民間企業の両方が行った投資により予想されます。たとえば、カナダの金融テクノロジーのエコシステムは常に開発中です。カナダには約 700 社のフィンテック企業があり、2021 年には 18 社が設立されました。人工知能に基づくサービスをさまざまな金融セクターに提供する新しいビジネスの急増が、フィンテック市場の成長を推進する主な原動力です。主なアプリケーションには、ビジネス分析とレポート作成、仮想アシスタント、顧客行動分析などが含まれます。
アジア太平洋地域は、地元企業の急速な成長とこの地域における技術進歩のレベルの向上により、最も急速に拡大する市場分野になると予測されています。さらに、ヨーロッパでも、フィンテックの広範な受け入れ、デジタルエコシステムの発展、地域における公共部門による投資により、この分野の大幅な拡大が見られます。たとえば、英国は、全国の大学にロボット工学と人工知能 (RAI) 技術の使用を奨励するデジタル戦略の開発に 1,730 万ユーロを寄付しました。
中東とアフリカは、十分な資金、インフラの質、デジタル技術の導入が限られているため、金融テクノロジー分野では不利な立場にあります。ドバイとバーレーンは、この地域全体で最も発展した金融テクノロジー市場を持つ国です。一例として、ドバイのIBMとのAlロードマップ関係が挙げられ、その結果、最初のAl Labが建設されました。この関係により、機械学習と人工知能の機能は地方自治体や政府のサービスとエクスペリエンスを向上させるために活用されてきました。これらの要因はおそらく、この地域全体の市場の成長を支えるでしょう。
