分散型金融技術市場 サイズと展望 2025-2033

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市場動向

世界の分散型金融技術市場の推進要因

金融包摂の需要の高まり

金融包摂への需要の高まりは、分散型金融 (DeFi) 技術の成長を強力に推進しています。世界的に、身分証明書の不足、地理的制限、銀行サービスへのアクセス不足など、さまざまな理由から、かなりの数の人々が従来の銀行システムから締め出され続けています。たとえば、世界銀行によると、約 17 億人の成人が銀行口座を持たず、DeFi ソリューションに大きな市場機会が生まれています。DeFi プラットフォームは、ブロックチェーン技術を活用して、十分なサービスを受けていないコミュニティに分散型でアクセスしやすい金融サービスを提供することで、実行可能なソリューションを提供します。

DeFi を利用すると、個人はスマートフォンとインターネット接続のみを使用して貸付、借入、投資などの金融活動に参加できるため、従来の銀行インフラは不要になります。金融の民主化により、銀行口座を持たない人々や銀行口座を十分に持たない人々が、重要な金融サービスにアクセスし、信用力を高め、世界経済に参加できるようになります。DeFi ソリューションの認知度が高まり、技術的な障壁が減少するにつれて、包括的な金融サービスの需要が DeFi エコシステム内でのさらなる採用とイノベーションを促進し、世界規模で金融エンパワーメントを促進することが期待されます。

グローバル分散型金融技術市場の抑制

規制の不確実性

規制の不確実性は、分散型金融（DeFi）技術の広範な採用と拡張性を妨げる大きな制約です。暗号通貨とブロックチェーンベースの金融サービスを取り巻く規制環境の変化は、DeFiプロジェクトと投資家にとって曖昧さとコンプライアンスの課題を生み出しています。政府と規制機関は、従来の金融規制の枠組みを超えて運営されるDeFiプラットフォームの分類と監督に取り組んでいます。明確なガイドラインと規制の明確さが欠如しているため、機関投資家はDeFi分野に完全にコミットすることを躊躇し、消費者の信頼を損ないます。さらに、特定の管轄区域での規制の取り締まりや厳格な措置により、イノベーションが妨げられ、市場へのアクセスが制限され、DeFiの開発と採用のペースが世界的に鈍化するおそれがあります。

グローバル分散型金融技術市場の機会

技術革新

分散型金融 (DeFi) 技術と新興技術の統合は、市場の成長と革新にとって有利な機会をもたらします。DeFi は、人工知能 (AI)、IoT、自律分散組織 (DAO) などの他の破壊的技術と相互運用できるため、業界全体にわたって変革的なソリューションを生み出す相乗効果が得られます。AI アルゴリズムを組み込むことで、DeFi プラットフォームはリスク評価を強化し、融資の決定を自動化し、投資戦略を最適化して、効率性を高め、運用コストを削減できます。

さらに、膨大なデータを分析し、トレンドを発見し、インテリジェントな予測を行う能力を持つ AI は、DeFi プラットフォームの運用を効率化し、セキュリティを向上させ、ユーザーにパーソナライズされたサービスを提供するのに役立ちます。また、IoT デバイスとの統合により、物理資産のトークン化が可能になり、流動性が解放され、部分所有の機会が生まれます。

さらに、DeFi プロトコルを活用した分散型自律組織 (DAO) の出現により、ガバナンス構造に革命が起こり、透明性が高くコミュニティ主導の意思決定プロセスが可能になります。DeFi と新興テクノロジーの相乗効果により、分散型金融の範囲が拡大し、イノベーションが推進され、コラボレーションが促進され、相互接続が進むデジタル エコシステムで新たな収益源が生まれます。

分析

世界の分散型金融技術市場は、コンポーネント、アプリケーション、業界別にセグメント化されています。

コンポーネントに基づいて、世界の分散型金融テクノロジー市場は、分散型アプリケーション (dApps) とスマート コントラクトに分類されます。

分散型アプリケーション (dApps) は、ブロックチェーン技術に基づいて構築され、中央機関や中央管理なしで動作するように設計されたソフトウェア アプリです。これらの dApps は、分散型エコシステム内で、貸付、借入、取引、資産管理などのさまざまな金融サービスを促進します。銀行などの仲介者が取引を監視する従来の金融とは異なり、DeFi の dApps はユーザー間の直接的なピアツーピアのやり取りを可能にし、透明性を高め、信頼の必要性を減らします。

スマート コントラクトは、コードで記述された自動実行契約であり、これらの dApp の操作を管理し、プロセスを自動化し、セキュリティを確保します。Ethereum は、その堅牢なスマート コントラクト機能により、DeFi dApp を開発するための人気のプラットフォームです。ユーザーはブロックチェーン ウォレットを介して DeFi dApp とやり取りし、常に資産を管理します。このように、dApp は金融の民主化において極めて重要な役割を果たし、分散型プラットフォームを通じてグローバル金融サービスへのアクセス性、効率性、包括性を高めます。

アプリケーションに基づいて、世界の分散型金融テクノロジー市場は、資産管理、コンプライアンスとKYT、データ分析、支払い、ゲームに分かれています。

資産管理セグメントは世界市場を支配しています。分散型金融 (DeFi) テクノロジーは、透明性、アクセス性、自律性を提供することで資産管理に革命をもたらします。ブロックチェーン ベースのプラットフォームを通じて、DeFi は仲介者を排除し、ユーザーが資産を直接管理できるようにします。スマート コントラクトは、貸付、借入、取引プロセスを自動化し、コストを削減して効率を高めます。DeFi は従来の銀行インフラストラクチャなしで世界的に運用されるため、資産管理は国境を越えたものになります。

さらに、DeFi は、暗号通貨、トークン化された株式、商品など、従来の資産以外にも多くの投資機会を提供します。ユーザーはポートフォリオを簡単に多様化し、参入障壁の低いニッチ市場にアクセスできます。また、DeFi プロトコルは従来の金融機関よりも高い利回りを提供することが多く、より大きなリターンを求める投資家を引き付けています。ただし、DeFi 分野ではセキュリティ リスクと規制の不確実性が残っています。これらの課題にもかかわらず、DeFi 技術の資産管理への採用は、金融を民主化し、世界の金融環境を再形成する可能性に後押しされて、増加し続けています。

業界別に見ると、世界の分散型金融テクノロジー市場は、BFSI、小売および電子商取引、メディアおよびエンターテイメント、自動車、その他に分かれています。

BFSI セグメントは、予測期間中に市場を独占すると予測されています。分散型金融 (DeFi) テクノロジーは、銀行、金融サービス、保険 (BFSI) 業界に大きなメリットをもたらします。これにより、インターネット接続があれば誰でも金融サービスを利用できるようになり、社会経済的地位や地理的位置などの従来の境界が不要になります。DeFi により仲介業者が不要になり、取引コストが削減され、効率が向上します。スマート コントラクトはプロセスを自動化し、信頼のない実行を保証し、詐欺のリスクを軽減します。

さらに、DeFi は、分散型融資、借入、取引プラットフォームなどの革新的な金融商品を通じて、新たな収益源を切り開きます。取引がパブリック ブロックチェーンに記録されるため透明性が高まり、監査可能性と説明責任が強化されます。さらに、DeFi の許可のない性質はイノベーションを促進し、金融商品開発における迅速な実験と反復を可能にします。したがって、DeFi テクノロジーを BFSI 業界に統合することで、金融包摂、効率、透明性、イノベーションを推進できます。

地域分析

地域別に見ると、世界の分散型金融技術市場は、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、ラテンアメリカ、中東およびアフリカに分かれています。

北米が世界市場を支配

北米は、分散型金融技術市場において最も重要なグローバルシェアを占めており、予測期間中に大幅に拡大すると予想されています。北米は、成熟した暗号通貨エコシステムと有利な規制条件に支えられた、分散型金融（DeFi）のイノベーションの中心地です。米国とカナダはDeFi活動の中心地として機能し、市場の成長を牽引するスタートアップ、投資家、開発者の活気あるコミュニティを誇っています。ニューヨークやサンフランシスコなどの主要な金融センターには、数多くのDeFiプロジェクトやブロックチェーンに特化した企業が集まり、イノベーションと起業家精神の文化を育んでいます。さらに、ステーブルコイン決済に関するOCCのガイダンスやデジタル資産へのSECの関与など、米国の規制イニシアチブは、市場参加者が進化するDeFi環境の中でナビゲートし、成功するための枠組みを提供しています。

さらに、米国商品先物取引委員会が実施した調査では、分散型金融（Defi）が米国の金融システム、消費者、国家安全保障に好ましい機会とリスクをもたらす可能性があることが示唆されている。委員会の調査報告書では、Defiは透明性と効率性の向上、重要な金融商品の入手可能性の向上など、さまざまな利点を提供できると強調されている。分散型金融の取り組みやエコシステムは、オープンな技術フレームワークを利用して、特に人口の大部分が金融システムにアクセスできない地域で、ほぼすべての人に金融商品やサービスを提供できる。この調査では、分散型金融が米国の技術と金融サービスの提供における優位性を高める可能性があることも明らかになった。これにより、市場拡大の機会が生まれると予測されている。

アジア太平洋地域は、ハイテクに精通した人口の急増、スマートフォンの普及率の向上、特定の法域での支援的な規制環境などの要因により、分散型金融（DeFi）のイノベーションと導入のダイナミックなハブとして浮上しています。中国、日本、韓国、シンガポールなどの国は、スタートアップ、開発者、投資家の活気あるエコシステムを誇り、DeFi開発の最前線にあります。暗号通貨に対する規制の取り締まりにもかかわらず、中国はデジタル人民元とブロックチェーンベースの金融に重点を置いた取り組みにより、ブロックチェーンイノベーションの温床であり続けています。

一方、日本とシンガポールはブロックチェーン技術を採用しており、DeFiのスタートアップやプロジェクトに適した環境を育んでいます。この市場の主要プレーヤーも斬新なソリューションを提供しており、市場の成長を後押ししています。たとえば、Xuirin Financeは最近、DeFiカードを発表しました。この最先端のソリューションは、従来のデビットカードとクレジットカードの機能と、DeFiが提供する分散型金融サービスを組み合わせたものです。このカードを導入する目的は、暗号通貨を利用して日常の取引を合理化し、世界中の支払いシステムへのシームレスな統合を促進することです。したがって、上記の要因が地域市場の拡大を推進すると予想されます。

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分散型金融技術市場のトップ競合他社

1. Compound Labs, Inc.
2. MakerDAO
3. Uniswap
4. SushiSwap
5. Curve Finance
6. Aave
7. Synthetix
8. Balancer
9. Bancor Network
10. Badger DAO

最近の開発状況

• 2024年2月 - Arbitrum、Ethereum、Shibariumを接続する新しいクロスチェーンDeFiブリッジがローンチされました。この革新的な機能強化は、これらのネットワーク間の相互運用性と流動性を向上させ、ユーザーがプラットフォーム間で資産を簡単に移転できるようにすることを目的としています。

アナリストの見解

当社のアナリストによると、分散型金融（DeFi）技術市場は、主に金融包摂への需要の高まりと分散化への顕著な変化を背景に、大幅な成長が見込まれています。こうした傾向により、従来の金融環境が再編され、銀行口座を持たない人々や銀行口座を十分に持てない人々が、分散型プラットフォームを通じて重要な金融サービスにアクセスできるようになりました。