世界の保険分析市場規模は2021年に120億米ドル相当で、 2030年までに390億米ドルに達すると予測されており、予測期間（2022年から2030年）中に14.4%のCAGRで成長します。
保険分析には、さまざまなデータ ソースから関連する洞察を収集、分析、抽出することが含まれます。さらに、保険分析は基本的に、価格設定とリスクの選択、解約のリスクにさらされている顧客の特定、詐欺のリスクの特定、顧客ロイヤルティの重視、保険金請求プロセスの変革に役立ちます。さらに、保険会社は、ビジネスの成長を可能にし、不正行為を削減し、引受業務の実際のリスクを予測するために、高度な分析ソリューションをますます採用および実装しています。
高度なテクノロジーの必須要件と実装、および顧客への統合された付加価値サービスの提供により、これらのテクノロジーの導入が促進されます。さらに、消費者はさまざまな会社からオンラインで見積もりやカスタマイズされた保険ソリューションを 24 時間年中無休で入手する傾向にあり、業界で事業を展開している会社間で競争が生じています。その結果、保険分析市場の成長が促進されます。
| レポート指標 | 詳細 |
|---|---|
| 基準年 | 2021 |
| 研究期間 | 2020-2030 |
| 予想期間 | 2024-2032 |
| 年平均成長率 | 14.4% |
| 市場規模 | 2021 |
| 急成長市場 | アジア太平洋地域 |
| 最大市場 | 北米 |
| レポート範囲 | 収益予測、競合環境、成長要因、環境＆ランプ、規制情勢と動向 |
| 対象地域 |
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保険業界では、クラウド コンピューティング、アプリケーション プログラミング インターフェイス (API)、人工知能、データ分析、ロボット プロセス オートメーション (RPA)、チャットボット、機械学習の人気が高まっています。さらに、この分野の企業は統合されたカスタマイズされたサービスを好み、その結果、保険分析ソリューションの使用が世界中で急増しています。
さらに、高度なテクノロジーの実装と、統合された付加価値のあるサービスをクライアントに提供することに対する大きなニーズがあり、テクノロジーの導入が促進されています。その結果、運用コストを最小限に抑え、サービスの利便性と効率性を向上させるために、より多くのテクノロジーが導入され、市場は上昇すると予想されます。
保険業界における競争の激化に伴い、世界市場全体の激しい競争を維持するために、分析ソリューションの需要が高まる傾向にあります。企業は、増幅されたリスクの管理、大惨事への対処、規制当局の監視の要求への対応のために、スケーラブルで効率的なソリューションを採用しています。これらは、保険分析の導入を推進する重要な要素の一部です。さらに、消費者はさまざまな会社からオンラインで見積もりやカスタマイズされた保険ソリューションを 24 時間年中無休で入手する傾向にあるため、業界で事業を展開する会社間の競争が生じています。したがって、競争の激化により、市場の主要企業の間で保険分析の導入が加速しています。
さまざまな法律が各国でさまざまな規範や規制を確立しており、金融センターは規制に対してより統一されたアプローチをとっています。規制当局は既存の基準を改良し、より高いレベルの責任と執行を伴ったより厳格な規制措置を課しているため、保険分析市場の成長が鈍化しています。
さらに、政府や保険会社は、データ保護とパンデミック関連のデジタル顧客との接触の増加に焦点を当てたデータガバナンスにますます注力しています。結果として、これが市場拡大を妨げる最も大きな要因となります。
保険金の水増し、請求の水増し、事故の偽造、保険申請書の虚偽記載、発生していない傷害や損害の請求は、主な保険詐欺のほんの一部です。内部不正、保険金請求詐欺、金利回避、保険引受詐欺、およびサイバーセキュリティ詐欺はすべて、申請者、保険契約者、第三者の請求者、およびプロセスのさまざまな時点で請求者にサービスを提供する専門家によって行われます。不正行為が大幅に増加した結果、保険会社は今後数年間に保険分析ソリューションを導入すると予測されています。例えば、Coalition Against Insurance Fraud は SAS Institute Inc. と協力し、2018 年には損害保険請求と損失調整支出の約 10% に年間 340 億米ドルの費用がかかると予測しました。その結果、保険業界の保険需要は大幅に減少しました。アナリティクスが上昇する可能性があります。
世界の保険分析市場シェアは、コンポーネント、展開タイプ、企業規模、アプリケーション、および地域に基づいて分割されています。
世界の保険分析市場は、コンポーネントごとにソリューションとサービスに分かれています。ソリューションセグメントは市場に最も貢献しており、予測期間中に 13.7% の CAGR で成長すると推定されています。保険分析ソリューションは、企業が予測分析によってパフォーマンスを最適化し、顧客エクスペリエンスを向上させ、リスク評価を改善し、保険金請求コストを削減し、持続可能なビジネスの成長を確保するのに役立ちます。結果として、これらの要因は世界の保険分析市場の発展を促進します。
サービス部門は最も急速に成長している部門です。保険請求プロセスは、高い業務効率を達成し、消費者により良いユーザー エクスペリエンスを提供するために重要なコンポーネントであるため、分析サービスはこのプロセスの活性化に役立ちます。さらに、不正行為の早期発見に役立つ顧客分析などの保険分析サービスの需要の増加により、今後数年間で市場に大きな機会がもたらされると予想されます。
導入タイプの観点から見ると、世界の保険分析市場はオンプレミスとクラウドに分けられます。オンプレミスセグメントは市場に最も貢献しており、予測期間中に10.8%のCAGRで成長すると推定されています。オンプレミス展開により、保険会社、政府機関、サードパーティ管理者、ブローカー、コンサルタント会社は、データをオフィス敷地内に保存して使用し、安全に保護され、許可された担当者のみが使用できるようになります。したがって、これらの要因がオンプレミスセグメントの成長を促進します。
クラウドセグメントは最も急速に成長しているセグメントです。クラウドベースのソリューションを使用すると、保険会社は事業運営に関連するさまざまなリスクを効率的に軽減し、フレームワーク内にリスク評価レポートを統合して、複数の盗難や侵害からデータを保護できます。したがって、これらの要因は、世界の保険分析市場におけるクラウドセグメントの成長を促進します。
企業規模に基づいて、世界の保険分析市場は大企業と中小企業（SME）に分類されます。大企業セグメントが市場に最も貢献しており、予測期間中に 14% の CAGR で成長すると推定されています。大企業には、盗難、詐欺問題、財務的損失などのリスクが増大しています。したがって、保険分析は、そのようなリスク要因を克服し、リスクを事前に管理するのに役立ちます。したがって、大企業内でのセキュリティ問題の増加が市場の成長を促進します。
中小企業セグメントは最も急速に成長しているセグメントです。中小企業は、セキュリティの脅威、詐欺、ビジネス リスク、その他のリスクに直面する傾向が高くなります。したがって、このような損害に対処するために、これらの企業は、リスク管理、顧客分析、不正事件の削減、引受リスクの正確な予測など、いくつかのビジネス上の損害を克服するための保険分析ソリューションを好みます。したがって、これは世界の保険分析市場の成長を推進する重要な要因です。
世界の保険分析市場は、アプリケーションごとに、保険金請求管理、リスク管理、顧客管理、販売およびマーケティングなどに分割されています。リスク管理セグメントは市場に最も貢献しており、予測期間中に 12.6% の CAGR で成長すると推定されています。保険分析は、保険金請求管理内に予測分析などのツールを導入して意思決定プロセスを推進することで、保険金請求プロセスの効率化に役立ちます。さらに、分析ツールにより、複雑な保険金請求の早期特定、複雑でない保険金請求の迅速な追跡、回収可能な保険金請求の正確な特定が可能になります。これらは、保険分析市場を押し上げると予想される主要な市場トレンドです。
販売およびマーケティング部門は最も急成長している部門です。販売分析は、ビジネスの成長結果を予測し、割引、特別オファーとキャンペーン、販売インセンティブが収益に与える影響を分析するのに役立ちます。したがって、これらの要因により、今後数年間で販売およびマーケティング部門の保険分析ツールの成長が促進されると予想されます。
リスク管理は 2 番目に大きな市場です。保険分析は、潜在的なリスクを持つすべてのソースからのリスクの評価、監視、管理に関する洞察を保険会社に提供することで、リスク管理の実践を提供します。さらに、分析ツールは、保険会社にすべての主要なリスク領域に関する包括的な洞察を提供し、さまざまなリスク要因から保険契約者を保護します。それどころか、保険会社はデータにアクセスして、保険の申し込みやそれに伴うリスクを評価し、データに基づいた予測を達成することができます。結果として、これらの要因は市場成長のための有利な機会を生み出すと予想されます。
世界の保険分析市場は、エンドユーザーに基づいて、保険会社、政府機関、サードパーティ管理者、ブローカー、コンサルタント会社に分割されています。保険会社セグメントは市場に最も貢献しており、予測期間中に 13.3% の CAGR で成長すると推定されています。世界市場で競争力を維持する必要性の高まりと保険の普及率の高まりにより、保険会社は保険分析ソリューションを選択するようになりました。さらに、保険分野における分析アプリケーションのデジタル変革により、商品の提供とビジネスモデルの運営における根本的な革新が加速しています。したがって、これらの要因により、保険会社間の分析ソリューションの成長が促進されます。さらに、保険会社は、保険分野で効果的な分析を展開するために、革新的なデータ インフラストラクチャ、人工知能、機械学習アルゴリズムを採用および実装しています。結果として、これは今後数年間で市場に計り知れない機会を提供すると予想されます。
サードパーティの管理者、ブローカー、コンサルタント会社のセグメントが最も急成長しているセグメントです。保険金請求の迅速化、タイムリーな顧客サービス、リスク管理、請求サービス、データと分析などのさまざまなサービスの提供により、サードパーティ管理者 (TPA) は保険分析ツールを採用することが増えています。さらに、ブローカーは顧客のニーズや要求に応じてポリシーの中で言及されたリスクのさまざまな領域に焦点を当てているため、ブローカーは高度な技術ソリューションを実装することで機敏性と顧客中心性に重点を置くデジタル革命に取り組んでいます。したがって、これらの要因により、サードパーティの管理者、ブローカー、コンサルタント会社の間で保険分析の成長が促進されます。
政府機関は 2 番目に大きな市場です。同社は、利益の最大化と投資収益率 (ROI) の向上を目的とした保険分析ツールを導入し、顧客データを効果的に利用して需要の分析と予測を行い、保険契約の販売を促進しています。これらの要因が市場の成長を推進します。さらに、政府機関は保険契約を提供しながら、バックエンド業務でより高水準のデータと機密顧客情報に関与し、従事しているため、この分野での保険分析の利用が促進されています。さらに、政府認可機関として活動する企業は先進技術への投資を増やしており、今後数年間で市場に有利な機会が生まれると予想されています。
地域ごとに、世界の保険分析市場シェアは、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、LAMEAにわたって分析されています。
北米が最も収益に貢献しており、予測期間中に 13% の CAGR で成長すると推定されています。 。保険会社は、保険契約者の潜在的なリスクを軽減するために、分析ツールを使用して保険会社に早期の洞察を提供しています。さらに、これらの高度な分析ツールでは、意思決定のための正確な結果を得るために、データの綿密な調査と徹底した処理が必要です。結果として、これらの要因がこの地域の市場の成長を推進します。さらに、保険分野における技術の進歩と高度な分析への投資は、保険分析市場の発展にとって重要な成長要因です。それどころか、北米における保険会社と一般的なデータの使用を管理する国および地域の法律は、将来の保険分析市場の成長の機会を提供します。
アジア太平洋地域は最も急速に成長している地域です。さらに、アジア太平洋地域のさまざまな政府は、高度な分析ツールを導入し、事業運営の収益を高めることで、保険業界を奨励および支援しています。さらに、アジア太平洋地域は、保険テクノロジーの急速な導入により、より急速に成長すると予測されています。さらに、力強い経済成長、急速なデジタル化、クラウドベースのサービスの導入は、この地域の市場成長に大きな機会をもたらしています。
ヨーロッパは2 番目に大きい地域です。ヨーロッパの保険分析市場は、2030 年までに 92 億 1,500 万米ドルに達し、CAGR 14.6% で成長すると予測されています。保険分野における継続的な技術進歩と、保険会社、政府機関、第三者管理者、仲介業者やコンサルタント会社の間での保険分析テクノロジーの採用の増加により、この地域のこの市場の需要が高まっています。さらに、欧州の保険会社は規制リスクを最小限に抑え、保険金請求処理コストを削減するために分析ツールを導入しており、この地域の市場成長をさらに促進しています。英国、ドイツ、フランスを含むヨーロッパのさまざまな国の保険会社は、保険金請求プロセスの促進、保険料徴収の合理化、業務効率の向上に効果的なソリューションを提供しているため、保険分析を利用しています。さらに、保険分析は、潜在的なリスクグループの特性と決定要因を特定するのに役立ち、より正確な保険金請求の予測とリスク評価につながります。これらは、保険分析市場の成長にとって重要な要因です。
