世界のP2P決済市場規模は、2023年には2億8,161.5億米ドルに達しました。予測期間（2024～2032年）中に年平均成長率17.53%で成長し、 2032年には1億1,675.09億米ドルに達すると予想されています。
ピアツーピア (P2P) 支払いは、インターネットまたはモバイル デバイスをデジタル媒体として使用して、ユーザーが自分の銀行口座から別の人の銀行口座に送金できる方法です。支払いは、銀行内の口座に送金されるか銀行外の口座に送金されるかによって 2 つのカテゴリに分けられます。アクセシビリティと利便性は、特に支払いに関して、現代の顧客が求める 2 つの大きな要素です。
すべての取引が電子的に行われるため仲介業者の必要がなく、P2P システムの取引手数料は 2% から 3% 程度と非常に安く、無料のものもあります。P2P ネットワークは詐欺を検出でき、暗号化されているため、より安全である可能性もあります。すべての取引に対応する特定のアプリやオンライン ソリューションには、生体認証や自動通知が組み込まれ始めています。
顧客がオンライン、モバイル、eコマースサービスを受け入れる傾向が強まるにつれ、世界のP2P決済市場は拡大しています。若い世代ではスマートフォンの普及も加速しています。さらに、新興国におけるmコマース分野の発展も市場拡大に好影響を与えています。COVID-19パンデミックは、ウイルスの拡散抑制を目的とした非現金取引の需要が世界中で高まり、シンプルで便利な決済方法としてのP2P決済に対する消費者の需要が高まった結果、P2P決済業界の拡大に好影響を与えました。
| レポート指標 | 詳細 |
|---|---|
| 基準年 | 2023 |
| 研究期間 | 2020-2032 |
| 予想期間 | 2024-2032 |
| 年平均成長率 | 17.53% |
| 市場規模 | 2021 |
| 急成長市場 | 北米 |
| 最大市場 | アジア太平洋 |
| レポート範囲 | 収益予測、競合環境、成長要因、環境＆ランプ、規制情勢と動向 |
| 対象地域 |
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市場は、中国やインドなどの先進国および発展途上国におけるスマートフォンの普及率の増加と、オンライン決済やモバイル決済の利点に関する認識の高まりによって牽引されています。4Gや5Gなどの高速インターネット接続オプションが広く使用されるようになると、ユーザーはスマートフォンで手間のかからない決済システムを使用できるようになり、市場の拡大を促進します。
さらに、スマートフォンメーカーの流通ネットワークが大幅に拡大し、スマートフォンデバイスがエンドユーザーに広く普及しました。インドでは広範な流通ネットワークがあるため、たとえばサムスン、マイクロマックス、カルボンなどの大手携帯電話メーカーは、携帯電話を介して地方の住民にオンラインサービスを提供できます。スマートフォンの使用が増え、接続が高速化したため、人々は携帯電話で支払いを受け取り、支払いを行うようになり、世界的なP2P支払い市場を牽引しています。
さらに、P2P 決済プラットフォームは、スタッフの雇用、支店の管理、物理的なコンポーネントの維持にかかるコストを削減して運用コストを削減することで、ビジネスの成長を促進しようとしています。これらのネットワークは、借り手に返済を確保するための信頼できる枠組みを提供し、投資家の市場リスクを軽減します。P2P 決済サービスの助けを借りて、投資家は金利、失業率、不動産価格のリスクなど、さまざまな市場リスクを緩和することができ、世界中の P2P 決済セクターの拡大に役立ちます。
データ漏洩やセキュリティ問題の増加は、市場の拡大を妨げる可能性があります。これらの関連リスクのため、ほとんどの個人はピアツーピア決済サービスではなく銀行を選択します。これにより、世界のピアツーピア決済市場が大幅に抑制されると予想されます。その結果、サービスプロバイダーは担保なしで債務に対する保証を提供するため、損失を被るリスクがあり、市場の成長にさらに悪影響を与える可能性があります。
ピアツーピア (P2P) 決済の市場は非常に細分化されています。多くのプレーヤーが優位な地位をめぐって激しい争いを繰り広げています。主要プレーヤーは新しい競合相手を買収するか、合併します。さらに、プレーヤーは研究開発プロジェクトに多額の資金を費やしています。これらの取り組みにより P2P 決済市場は拡大し、P2P 決済の技術改善、アップグレード、新機能が生まれます。P2P 決済市場の成長軌道には、多くの合併、買収、合弁事業、パートナーシップが含まれます。参加者はこれらのイベントに参加して、P2P 決済分野の思想的リーダーとしての地位を強化し、最終的に成長の見通しを改善します。
世界の P2P 決済市場は、取引モード、エンドユーザー、アプリケーション、地域に分類されています。
取引モードに基づいて、世界の市場は、モバイル Web 決済、近距離無線通信、SMS/直接キャリア課金、その他に分類されます。
近距離無線通信部門は、予測期間中に大幅に拡大し、最大の市場シェアを占めると予測されています。顧客に簡単で手間のかからない支払い方法を提供することで、 NFC（近距離無線通信）部門の強い需要は、顧客がよりよいサービスを受けられるよう支援します。小売業者は、NFC技術のおかげで、顧客ロイヤルティプログラムを支払いプランに組み込むことができるようになり、顧客はモバイルデバイスでクーポンをすぐに利用できます。オンラインビジネスプラットフォームの成長と金融取引における最先端技術の継続的な使用は、この部門の発展を支えるものと思われます。ウェアラブル分割払いデバイスの人気の高まりと柔軟な取引パターンの出現は、NFCベースの分割払いの採用を加速させると思われます。
エンドユーザーに基づいて、世界の市場は、消費者信用、不動産支払い、学生支払い、中小企業支払いに分類されます。
中小企業向け決済部門は、予測期間中に大幅に拡大し、最大の市場シェアを占めると予測されています。この拡大の要因は、シンガポールとインドの中小企業の成長です。P2P決済の市場は、スピード、利便性、効率性、使いやすさなど、これらの取引に関連する利点により、発展の余地が大いにあります。さらに、お金はボタンを押すだけで送られます。したがって、これらの要因に基づいて、P2P決済の需要は増加すると予想されます。
アプリケーションに基づいて、世界の市場は、メディアとエンターテイメント、エネルギーとユーティリティ、ヘルスケア、小売、ホスピタリティと輸送、その他に分類されます。
小売部門は、予測期間中に大きく成長し、最大の市場シェアを占めると予測されています。この部門の今後の成長は、携帯電話の使用の増加とそれに伴う携帯取引契約の拡大によって促進されます。現在、何かを購入する最も一般的な方法は、ほとんどの場合、モバイル アプリケーションです。
JPモルガンの2020年電子商取引決済トレンドレポートによると、モバイルビジネス決済の54%は特定のショッピングアプリを使用して行われています。ライン間の受け入れの拡大は、モバイル分割払いのトレンドを推進するもう1つの重要な要因です。一部の銀行はモバイル分割払いを強制的に推進しようとしており、この分野の現状を悪化させています。組織はまた、管理、融資、セキュリティの各分野における特定の問題に対処するために、包括的な分割払いソリューションの修正されたセットアップの実装に取り組んでいます。
Covid-19は世界の先端セラミックス市場に深刻な悪影響を及ぼしました。
COVID-19は中国から世界中に広がり、全世界が停止し、完全なロックダウン状態になりました。COVID-19は、新たに発見されたコロナウイルスによって引き起こされた感染症です。当時、40歳以上の人口の死亡率も世界的に高くなっていました。この病気は、糖尿病、心血管疾患、慢性呼吸器疾患などの病状に苦しんでいる人々に重篤な病気を引き起こします。
当時の状況を踏まえ、パンデミックと宣言され、中国、米国、インドなどの主要経済国を含む多くの国がロックダウンを実施し、世界経済に悪影響を及ぼしました。
2020年の最初の2四半期には、経済活動と産業活動が一時的に停止しました。電気・電子、輸送、工業、化学、その他のエンドユーザー産業（医療を除く）など、先端セラミックスが使用されるほぼすべての製造部門は、労働者不足のため製造能力を低下させました。実施されたロックダウンにより、世界のサプライチェーンが停止しました。その結果、先端セラミックスの生産と需要の両方に影響が出ました。
時間が経つにつれて、ロックダウンは解除され、国民への規制緩和が行われました。徐々に経済が回復し、活動を開始し、世界の先進セラミックス市場の需要が高まり、さまざまな業界で増加しました。2021年の最初の数か月間に状況が改善するにつれて、経済も財政政策を強化し、開発プロセスを開始しました。エンドユーザー産業も活動を開始し、セラミックス市場全体が軌道に戻りました。
地域別に見ると、世界の P2P 決済市場は北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、LAMEA にわたって分析されています。
アジア太平洋地域は、予測期間中に大きく成長し、最大の市場シェアを占めると予測されています。これは、いくつかの政府がデジタル決済の導入を奨励しているためです。さらに、インドなどの新興国は、デジタル決済を奨励するための多数のプログラムや取り組みを開始しています。その一例が「デジタル インディア」の取り組みです。中国とインドネシアも、アジア太平洋地域の P2P 決済の市場リーダーです。中国で最先端の FinTech サービスが利用できることが、同国の将来的な P2P 決済ビジネスの主な推進力となっています。中国は、代替投資機会の不足と P2P 投資によるより大きなリターンによっても投資家を引き付けています。
アジア太平洋地域のデジタル金融サービス環境は急速に改善しています。アジアの市場、特に東南アジアでは、パンデミックによりデジタル化が猛スピードで進んでいます。この地域では、デジタル決済やP2P決済の牽引力が劇的に増加しています。新興市場は成長しており、金融技術エコシステム内で重要な役割を果たしています。たとえば、インドネシアのフィンテック業界は2020年に3億2,900万米ドルという驚異的な収益を生み出し、決済業界だけでも1億5,800万米ドルという驚異的な収益を生み出しています。現代のオンライン購入習慣、スマートフォンの普及率の上昇、ライフスタイルの変化も、予測期間中にこの地域の市場を牽引するでしょう。
北米は大幅な成長率で成長するでしょう。この地域は、多くの著名な市場参加者の存在が特徴です。さらに、北米は最先端の製品の先駆的な消費者でもあります。柔軟な支払い方法の使用は、米国での自動店舗の増加によっても推進されています。北米での柔軟な支払いオプションの広範な使用は、通常、Webベースのビジネスの成長に起因しています。リモート支払い用のアプリケーションは、いくつかの企業によって作成されており、顧客はどこからでも購入することができます。たとえば、Sum-upは、顧客がモバイルデバイスを介して安全かつリモートで支払いを行えるように、2020年にヨーロッパ全土で柔軟な支払いと請求書の開始を発表しました。燃料分類の拡張は、遠隔充電用の仮想端末の使用の増加によってもたらされると予想されます。これらの要素は、地域のP2P支払い市場を牽引すると予想されます。
