スマートファイナンスサービス市場 サイズと展望 2025-2033

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市場動向

世界のスマートファイナンスサービス市場の推進力

• 金融サービス部門における自動化の利用の増加

RPA としても知られるロボティック プロセス オートメーションは、現在、日常的で一貫したプロセスを自動化するために最も多くの企業で導入されているツールです。自動化は、人工知能とは対照的に、単純な一連のルール (これが等しい場合) に従って動作するため、予想される結果を提供できます。これらの事前にプログラムされた手順は、構造化データ (金利チャートの受信データ) または非構造化データ (手動で記入されたフォーム) を利用して、デジタル化、承認、リスクフラグ付け、およびその他のタスクを処理できます。それらの多くは学習パターンも統合しており、より多くのデータが蓄積されるにつれて時間の経過とともに改善することができます。 RPA は、レポートやログの生成、反復的なプロセスの自動化、ログの保守など、さまざまなタスクを実行するために使用されます。

• 現金自動預け払い機（ATM）設置数の増加

世界中で行われている ATM 設置数の増加により、市場にかなりの機会が与えられると予想されます。 2019年に世界銀行が提供したデータによると、世界中の人口10万人当たりATMは42.6台ありました。この数は、2020 年には世界中で人口 10 万人あたり 51.6 台の ATM に増加すると予想されています。さらに、現金自動預け払い機向けのモノのインターネット サービスの利用拡大が市場の拡大をさらに促進しています。リモートで保守できる次世代スマート ATM の統合が進むことで、エンドユーザーの間でモノのインターネット サービスの需要がさらに促進され、市場の成長にさらに貢献すると予測されます。たとえば、現金自動預け払い機での不正行為を防止する目的で、インテル コーポレーションはインテル RealSense カメラ テクノロジーをロシア銀行に導入しました。このシステムは顔認証を利用しています。

世界のスマートファイナンスサービス市場の制約

• ブロックチェーン技術に関連する取引は政府による厳しい規制の対象となります

テクノロジーの広範な導入を監督し認可するために政府が法律や規制を制定することも重要であり、これは特に大規模な顧客ベースを抱える金融分野に当てはまります。ブロックチェーン技術を活用した分散型ネットワークへの急速な移行には、ほぼ確実に規制遵守が求められるでしょう。金融セクターは何十年にもわたって中央集権的なシステムに飲み込まれてきたため、この変革はほぼ確実に必要となるでしょう。テクノロジーのすべてのプロバイダーは、国ごとに異なるデータ プライバシー基準を遵守する責任があります。中国、オーストラリア、日本などのいくつかの国は、ブロックチェーン技術に対して厳しい規制構造を導入しています。したがって、規制上の制限により、今後数年間で世界のブロックチェーン技術市場の拡大が妨げられることが予想されます。

世界のスマートファイナンスサービス市場の主要な将来の機会

• 非接触・スマート技術によるATMの普及

世界のスマート金融サービス市場は、混雑や行列を減らすために銀行の店舗に非接触型のスマートATMが広く導入されているため、銀行および金融機関部門で発展すると予測されています。スマート ATM のおかげで、顧客は銀行口座とクラウドの間で簡単かつ迅速にお金を移動できます。この結果、デジタル決済銀行業務の成長傾向と同様に、スマート金融サービスに対する需要は今後も高まるばかりです。

また、世界中の銀行業界で注目されている継続的に進化する変更は、将来的にはスマートファイナンスサービス市場参加者に重要な収益を生み出す機会を提供する可能性もあります。デジタルインフラへの政府支出の増加も、近い将来、世界のスマートファイナンスサービス市場の成長に大きな影響を与える可能性があります。有線および無線ネットワーク接続プラットフォームへのアクセシビリティやネットワーク接続の強化などのその他の変動要素も、今後数年で主要市場プレーヤーに収益を生み出す機会をもたらす可能性があります。 ATM の実装全体にわたって IoT 接続ソリューションを統合することにより、銀行は将来、スマート ファイナンス接続業界全体に最も貢献する可能性があります。

分析

グローバルスマートファイナンスサービス市場は、エンドユーザーと地域（地理）に応じてさまざまなセグメントに分割されています。

エンドユーザーごとに、グローバルスマートファイナンスサービス市場は銀行および金融機関と独立したATM展開者に分割されています。 2021年には、銀行やその他の金融機関で構成される部門が最大の市場シェアを占め、全体の75％以上を占めた。市場の拡大には、世界中の銀行支店に設置されるインテリジェント ATM の増加が大きく貢献しています。顧客に優れた銀行体験を提供するために、銀行やその他の金融機関は、インテリジェントで非接触型の ATM を急速に導入しています。さらに、BFSI ビジネスの大幅な拡大と、発展途上国での技術的に進んだ ATM の導入が市場の成長にさらに貢献しています。インターネットベースのサービスを ATM に組み込むために銀行部門が多額の支出を行っていることも、市場の拡大に寄与するでしょう。

独立系 ATM 導入業者の市場は、検討中の期間にわたってかなりの年間複合成長率で拡大すると予想されます。市場を牽引している主な要因は、世界中で設置されているスマート コネクテッド ATM の数の増加に伴い、世界中で独立した ATM 導入業者の数が拡大していることです。さらに、独立系 ATM 導入業者はスマート ATM の管理および設置サービスを徐々に導入しており、予測期間中の市場拡大がさらに加速しています。 [要出典] [要出典] 調査によると、英国で自律的に配備された ATM の総数は、過去数年間で 2.71% 増加しました。この独立系 ATM 導入業者の数の大幅な増加により、市場に有利な成長機会がもたらされるとさらに予測されています。

地域または地域ごとに、グローバルスマートファイナンスサービス市場は、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、ラテンアメリカ、中東およびアフリカに分割されています。 2022 年から 2030 年にかけて、アジア太平洋地域は最も速い速度で成長し、年間平均成長率 3.49 パーセントを超えると予想されています。 BFSI 業界におけるスマート ATM の需要の高まりに加え、中国とインドはスマート シティ プログラムの実施により地域市場の拡大を支援しています。

2030 年までに、北米が世界市場のかなりの部分を占めるようになると予想されます。米国は市場の収益成長に好影響を与えています。市場拡大の原動力の 1 つは、確立された銀行機関とよく発達した IT インフラストラクチャの存在です。

地域分析

グローバルスマートファイナンスサービス市場は、地理的に北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、ラテンアメリカ、中東およびアフリカに分割されています。

2022 年から 2030 年にかけて、アジア太平洋地域の成長は 3.49% を超える最速の年間複合成長率で起こると予想されます。中国とインドは地域市場の拡大に大きく貢献しています。これは、銀行、金融サービス、保険業界 (BFSI) におけるインテリジェント ATM の需要が拡大していることと、この地域全体でスマート シティへの取り組みが増加しているためです。

これに加えて、この地域にはかなりの ATM が設置されており、業界にはさらに多くの拡大の見通しがもたらされると予想されます。世界銀行が提供したデータによると、中国、インド、日本には居住者 10 万人あたり、それぞれ約 87.8 台、21.5 台、124.1 台の ATM があります。さらに、中国、日本、インドにおける安全なインターネット サーバーの数の増加により、地域全体で接続デバイスの数が増加し、その結果、地域全体でインテリジェント ATM の需要の増加が促進されました。

2030 年までに北米がかなりの部分を占めると予想されています。米国は市場の継続的な収益拡大に貴重な貢献をしています。業界の拡大を促進している要素の 1 つは、古くから存在し、IT インフラストラクチャも発達している信頼できる金融機関の存在です。さらに、BFSI 分野における情報技術インフラストラクチャの拡大により、スマート ATM などの BFSI 分野でのモノのインターネット ベースのデバイスの導入が容易になり、市場の拡大にさらに拍車がかかります。

さらに、この分野の市場の拡大は、モノのインターネット (IoT) アプリケーションの開発やさまざまなスマート ガジェットの導入によるものと考えられます。また、高度なインフラ整備には巨額の費用が費やされ、不正アクセスから保護されたインターネットサーバーが多数存在しました。これらの両方の要因が市場シェアに貢献しました。

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スマートファイナンスサービス市場のトップ競合他社

1. IMS Evolve
2. BPC Group
3. Dialog Axiata PLC
4. Virtusa Corp.
5. ESQ Business Services, Inc.
6. Webnms
7. GRGBanking
8. hIOTron
9. Intel Corporation
10. Fujitsu Limited
11. Diebold Nixdorf, Inc.
12. Miles Technologies, Inc.
13. Zicom SaaS Pvt. Ltd.
14. Zoho Corporation Pvt. ltd.

最近の動向

• 2022年5月 - チェンナイに拠点を置く世界的テクノロジー企業Zoho Corporation Pvt. Ltd.は水曜日、危険な職場環境など、最も差し迫った社会問題に対処するためのロボットソリューションを開発するインドのスタートアップ企業Genroboticsに2億ルピーを投資したことを発表しました。
• 2022年2月 - 企業がクラウドの力を最大限に発揮できるよう、大規模かつ継続的かつ自律的なクラウドガバナンスを実現する世界規模のマルチクラウドガバナンスソリューションであるCoreStackは、Virtusa Corporationとの新たな提携を発表しました。両社は協力して、CoreStackのNextGen FinOps、SecOps、CloudOps製品と、VirtusaのvGovernクラウドガバナンスソリューションをマルチクラウド環境において進化させていきます。