Markt für persönliche Finanzsoftware Größe und Ausblick, 2024-2032

Marktübersicht

Der globale Markt für persönliche Finanzsoftware wurde im Jahr 2023 auf 1,31 Milliarden USD geschätzt. Er soll im Jahr 2032 2,25 Milliarden USD erreichen und im Prognosezeitraum (2024–2032) mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 6,2 % wachsen. Das zunehmende Bewusstsein der Menschen für die Bedeutung der Finanzplanung und -verwaltung treibt die Einführung von persönlicher Finanzsoftware voran. Die Menschen werden bei der Verwaltung ihrer Finanzen, der Budgetierung und der Nachverfolgung von Ausgaben proaktiver.

Persönliche Finanzsoftware ist ein System, das dem Benutzer mehrere Funktionen bietet, darunter die Möglichkeit, Berichte über das Vermögen des Benutzers zu erstellen, seine Ausgaben zu verfolgen und seinen Anlageerfolg zu analysieren. Es verfügt auch über viele Module zur Verarbeitung von Finanzdaten, z. B. zum Erstellen von Vermögensplänen und zum Überwachen und Neubewerten von Vermögenswerten. Darüber hinaus verwenden zahlreiche Banken und Fintech-Unternehmen diese Software, um ihre Finanzmodule zu verwalten und die Effizienz zu steigern, was die Marktexpansion unterstützt. Persönliche Finanzsoftware bietet Benutzern verschiedene Vorteile, darunter Online-Banking, Berichtsgruppen, Scheckdruck, mobile Abrechnung und vieles mehr. Darüber hinaus verwenden viele Banken diese Software, um menschliche Fehler zu reduzieren und anspruchsvolle Vorgänge schneller und effizienter abzuschließen.

Die Hauptfaktoren, die das Wachstum des Marktes für persönliche Finanzsoftware vorantreiben, sind die Nachfrage der Verbraucher nach Tools zur Verfolgung und Verwaltung ihres Geldes und die explosionsartige Zunahme mobiler Anwendungen weltweit. Der Markt wächst, weil Unternehmen mehr Wert auf die Digitalisierung ihrer Finanzdienstleistungen legen und die Zahl der Internetnutzer weltweit zunimmt. Sicherheits- und Compliance-Probleme bei persönlicher Finanzsoftware sowie die Verfügbarkeit von Open-Source-Finanzsoftware bremsen jedoch die Expansion der Branche. Attraktivere Chancen für eine Marktexpansion werden durch die zunehmende Nutzung persönlicher Finanzsoftware in Entwicklungsländern erwartet.

Marktdynamik

Globale Markttreiber für persönliche Finanzsoftware

Notwendigkeit der Erfassung und Verwaltung von Einnahmen in Kombination mit dem Wachstum bei mobilen Anwendungen

Im Laufe der Zeit ist die Notwendigkeit gewachsen, den Geldfluss einer Privatperson oder eines kleinen Unternehmens zu verfolgen und zu verwalten, was zu einer Zunahme der Verwendung von persönlicher Finanzsoftware geführt hat. Da diese Software Investitionen und sogar kleine Transaktionen verwalten kann, hat sie die Verwaltung finanzieller Details vereinfacht. Um Endbenutzern Transaktionsaktualisierungen in Echtzeit bereitzustellen und sie bei der Geldverwaltung zu unterstützen, kann persönliche Finanzsoftware sogar mit dem Internetbanking verbunden werden. Persönliche Finanzsoftware bietet außerdem mehrere Vorteile wie einen schnellen und schnellen Kontoabgleich, die Festlegung eines Budgets, die Möglichkeit, Rechnungen online zu bezahlen, und die Fähigkeit, Investitionen zu verwalten und zu analysieren. Diese Vorteile unterstützen daher die Marktakzeptanz dieser Technologie.

Um in vielen Betriebsbereichen einen effizienten Betrieb aufrechtzuerhalten, verwenden die Endverbraucher des Marktes zunehmend persönliche Finanzsoftware auf mobilen Anwendungen. Sie ermöglicht es den Kunden, unnötige Ausgaben einzuschränken und Geld zu sparen. Darüber hinaus nimmt die Verbreitung der Mobiltelefonnutzung kontinuierlich zu, vor allem aufgrund der umfassenden Abdeckung des Mobilfunknetzes. Darüber hinaus haben die Verfügbarkeit kostengünstiger Mobiltelefone und die zunehmende Nutzung mobiler Kommunikationsdienste in ländlichen Regionen zu einer höheren Nutzung geführt. Darüber hinaus nutzen Unternehmen zunehmend mobile Tools zur Zusammenarbeit, um die Rentabilität ihres Unternehmens zu steigern, was die Expansion des Marktes vorantreibt.

Globale Marktbeschränkungen für persönliche Finanzsoftware

Verfügbarkeit von Open-Source-Lösungen

Die steigende Popularität von Open-Source-Software schränkt das Wachstum des Marktes für persönliche Finanzsoftware zur Verwaltung von Finanzen ein. Aufgrund ihrer begrenzten finanziellen Mittel können sich viele Einzelpersonen und kleine Organisationen keine teuren persönlichen Finanzsoftwarelösungen leisten. Da sie keine Kapitalinvestitionen tätigen müssen, nutzen sie Open-Source-Technologien zur Verwaltung ihrer Geschäftsabläufe und täglichen Ausgaben. Die Expansion des Marktes wird dadurch behindert, dass er häufig als unglaublich kostengünstige Alternative für Unternehmen mit wenigen Ressourcen und Personalexperten dient.

Globale Marktchancen für persönliche Finanzsoftware

Die wachsende Akzeptanz des Marktes für persönliche Finanzsoftware in Schwellenländern

Die Entwicklungsländer im asiatisch-pazifischen Raum, in Lateinamerika und der Karibik (LAMEA) verfügen über ein starkes Entwicklungspotenzial für Finanztechnologiedienste (Fintech), was das Marktwachstum im Prognosezeitraum wahrscheinlich vorantreiben wird. Darüber hinaus bietet die anhaltende Zunahme der Internet- und Mobiltelefonnutzung in Entwicklungsländern zahlreiche Möglichkeiten zur Markterweiterung. So überholte China 2017 andere Länder bei der Einführung von Finanztechnologiediensten (Fintech) und verdeutlichte damit den weltweiten Trend des wachsenden Sektors. Darüber hinaus erreichte Chinas Markt für mobile Zahlungen 2016 5,5 Billionen USD und war damit 50 Mal größer als der 122 Milliarden USD große Markt der Vereinigten Staaten.

Regionalanalyse

Die regionale Segmentierung des globalen Marktes für persönliche Finanzsoftware umfasst Nordamerika, Europa, den asiatisch-pazifischen Raum und LAMEA.

Nordamerika und der asiatisch-pazifische Raum werden voraussichtlich den regionalen Markt anführen

Nordamerika wird wahrscheinlich den Markt beherrschen und mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 5,31 % wachsen. Große Unternehmen, die hochmoderne persönliche Finanzsoftware anbieten, haben ihren Sitz in Nordamerika, einem der wichtigsten Märkte für dieses Produkt. So sind beispielsweise Quicken Inc. und You Need a Budget LLC, zwei der führenden Marktteilnehmer, in Nordamerika gut etabliert. Darüber hinaus erweitern diese Akteure in anderen Teilen dieser Region ihr Produktangebot. So hat Quicken Inc. im Dezember 2017 die Auswahl an persönlicher Finanzsoftware für kanadische Mac-Benutzer erweitert, indem es Quicken Canada für Mac und zwei weitere Produktangebote, Quicken Starter und Quicken Deluxe, auf den Markt brachte.

Um den unterschiedlichen Betriebs- und Entwicklungsanforderungen des Endbenutzersektors gerecht zu werden, haben Anbieter in diesem Markt hochmoderne Softwarelösungen für persönliche Finanzen entwickelt. Daher wird erwartet, dass der Markt von diesen lukrativen Chancen profitiert. Die Kreditprozesse in den nordamerikanischen Ländern wurden von Anfang bis Ende digital verändert, was dazu beigetragen hat, ein einzigartig maßgeschneidertes und benutzerfreundliches Bankerlebnis zu schaffen. Länder wie die USA erzielen bereits erhebliche finanzielle Gewinne aus technologischen Verbesserungen und Innovationen im Finanzdienstleistungssektor, darunter digitales Banking, digitale Kreditvergabe und andere Bereiche. Aufgrund von Verbesserungen der Informationstechnologie hat die zunehmende Entwicklung dynamischer und benutzerfreundlicher Benutzeroberflächen für Websites und Anwendungen die Art und Weise verändert, wie Verbraucher Bankdienstleistungen bevorzugen.

Der asiatisch-pazifische Raum wird voraussichtlich einen Anteil von 459 Millionen USD haben und mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 7,27 % wachsen. Im asiatisch-pazifischen Raum ist die Nutzung von Finanzanwendungen wie Mobile Banking, mobilen Zahlungen, Peer-to-Peer-Überweisungen, persönlicher Budgetplanung und Investment-Apps sprunghaft angestiegen, was die Expansion des Marktes vorantreibt. In dieser Region nutzen immer mehr Menschen mobile Apps für ihre Bank- und Finanzbedürfnisse, was die Verbreitung von Mobiltelefonen erhöht und ein breites Spektrum an Wachstumspotenzial eröffnet. Die Regierungen mehrerer Länder unternehmen auch Schritte, um die Entwicklung des marktfähigen FinTech-Geschäfts zu fördern. So hat die südkoreanische Regierung 2018 eine offene Plattform eingeführt, um Unternehmen zu ermutigen, Apps für die persönliche Geldverwaltung zu erstellen und zu testen.

Eine beträchtliche Nutzerbasis, die regelmäßig digitales Banking nutzt, mit einem beträchtlichen Anteil in Ländern mit schnellem Wirtschaftswachstum wie China und Indien, sowie ein schneller Anstieg der Internetnutzung auf Computern, Smartphones und Tablets tragen zur Expansion des Marktes bei. Da in Entwicklungsländern wie China, Indien und Japan immer mehr Start-ups und Regierungsprogramme umgesetzt werden, steigt die Akzeptanz von Finanztechnologie, was den regionalen Markt erweitert.

Segmentanalyse

Der globale Markt für persönliche Finanzsoftware ist nach Produkttyp, Endbenutzer und Region aufgeschlüsselt.

Auf der Grundlage des Produkttyps

Je nach Produkttyp umfassen die Fragmente webbasierte und mobilbasierte Software.

Der Bereich webbasierter Software soll voraussichtlich um durchschnittlich 5,5 % jährlich wachsen und den größten Marktanteil halten. Webbasierte persönliche Finanzsoftware erfreut sich zunehmender Beliebtheit, da sie Daten über alle Finanzinstitute eines Benutzers hinweg verfolgen kann. Webbasierte persönliche Finanzsoftware bietet hohe Sicherheit, da sie durch Antiviren- und Anti-Malware-Lösungen unterstützt wird, was die Entwicklung des Marktes begünstigt. Zudem ermöglichen moderne mobile Programme wie Mint.com den Benutzern, ihre Finanzdaten wie Bankkonto- und Kreditkarteninformationen, Kredite und Schulden einzugeben und Transaktionen in Echtzeit zu verfolgen. Die Präsenz zahlreicher attraktiver Produkte treibt die Expansion des Marktes voran. Zudem bietet der Markt aufgrund seiner steigenden Nutzung in verschiedenen Geschäftsbereichen zahlreiche Chancen. Um Kunden beispielsweise die Verfolgung ihrer Bitcoin-Bestände zu ermöglichen, hat sich der US-amerikanische Bitcoin-Anbieter Coinbase mit Mint, dem webbasierten Anbieter persönlicher Finanzsoftware von Intuit, zusammengeschlossen .

Der mobilbasierte Bereich wird den zweitgrößten Anteil haben. Mobile Anwendungen mit integrierter persönlicher Finanzsoftware sind verfügbar, um effektive Abläufe in verschiedenen Branchen zu gewährleisten. Sie haben den Menschen geholfen, unnötige Ausgaben einzuschränken und Geld zu sparen. Die Vorteile dieser Software gegenüber webbasierter Software, wie sofortiger Online- und Offline-Zugriff, Push-Benachrichtigungen und sofortige Updates, Produktivitätssteigerung, Kosteneinsparungen und andere, haben die Nachfrage im Einzelverbrauchersegment erhöht. Aus diesem Grund haben die bedeutenden Akteure ihre Produkte gleichzeitig auf Desktop- und Mobilgeräten auf den Markt gebracht. Darüber hinaus wird die Einführung mobiler persönlicher Finanzsoftware durch die anhaltende Zunahme der Mobiltelefondurchdringung gefördert, die durch die große Reichweite des Mobilfunknetzes bedingt ist. Darüber hinaus bietet der Markt dank der zunehmenden Nutzung von Mobiltelefonen in Schwellenländern viele Perspektiven.

Auf der Grundlage des Endbenutzers

Die Fragmente sind kleine Unternehmen und einzelne Verbraucher, basierend auf dem Endbenutzer.

Der Bereich der Kleinunternehmen wird voraussichtlich mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 5,6 % wachsen und den größten Marktanteil halten. Viele Klein- und Heimunternehmen verwenden persönliche Finanzsoftware, um Finanzdaten von Unternehmen zu kombinieren und zu trennen, um die erforderlichen Analyseergebnisse für eine bessere Finanzplanung zu erstellen. Durch die Identifizierung von Ausgabemustern, die Unterstützung bei der Schuldentilgung und die Verfolgung finanzieller Ziele können Geschäftsbenutzer klügere Finanzentscheidungen treffen. Da sie eine effiziente Planung und Kontrolle des Zuflusses und Abflusses von Geld ermöglicht, hilft persönliche Finanzsoftware Benutzern kleiner Unternehmen dabei, ihre Geschäftsabläufe und -finanzierungen mühelos zu verwalten. Dieses Segment treibt daher die Verwendung dieser Software voran. Darüber hinaus erstellt sie datenbasierte Berichte und Rechnungen. Aufgrund der verbesserten Sicherheitsfunktionen der Produkte, der Benutzerfreundlichkeit der Software, der kostengünstigen Lösungen und der einfachen Handhabung der Finanzen des Unternehmens und seiner Mitarbeiter sind Kleinunternehmen die Hauptkonsumenten des Marktes.

Der Bereich der Privatkunden wird den zweitgrößten Anteil haben. Der Privatkundenmarkt verwendet persönliche Finanzsoftware, um die Einkünfte, Ausgaben, Kreditkarten, Investitionen und Bankkonten einer Person auf einem Smartphone oder Computer im Auge zu behalten. Sie kann Finanztransaktionen effektiv abwickeln, indem sie einer Person bei der Budgetierung ihrer monatlichen Ausgaben hilft. Die Internetdurchdringung und die tägliche Internetnutzung haben zugenommen. Diese Variablen treiben die Nachfrage nach persönlicher Finanzsoftware zur Verfolgung und Verwaltung finanzieller Aktivitäten an. Darüber hinaus verwaltet dieses Programm alle finanziellen Fakten, einfach weil es Investitionen und kleine Transaktionen im Auge behalten kann. Darüber hinaus kann es mit dem Internet-Banking verbunden werden, um Transaktionsaktualisierungen in Echtzeit bereitzustellen, den einzelnen Kunden bei der Verwaltung seiner Finanzen zu unterstützen und seine Akzeptanz in diesem Markt zu steigern.

jüngsten Entwicklungen

• Mai 2024 – Die JioFinance-App, die sich jetzt in der Betaphase befindet, wurde von Jio Financial Services Ltd. vorgestellt. Die neue App soll das digitale Banking und das alltägliche Finanzmanagement durch eine intuitive Benutzeroberfläche revolutionieren .
• Juni 2024 – Die Smartphone-App „Saa₹thi 2.0“ wurde in Mumbai von der indischen Wertpapieraufsichtsbehörde Securities and Exchange Board of India (Sebi) vorgestellt. Laut einer Erklärung der Sebi verfügt die neu gestaltete Saa₹thi-App über eine benutzerfreundliche Oberfläche mit vielen Funktionen zur Erklärung komplizierter Finanzkonzepte.