世界のフィンテックブロックチェーン市場規模は2022年に15億米ドルと評価され、 2031年までに427億米ドルに達すると予測されており、予測期間（2023年～2031年）中に44.2%のCAGRを記録します。金融業界における革新的なソリューションの受け入れの増加とブロックチェーン技術への投資の増加は、フィンテックブロックチェーンの成長を牽引する主な市場推進要因です。
フィンテック 金融技術 (フィンテック) 分野におけるブロックチェーン技術の実装は、ブロックチェーンと呼ばれます。ブロックチェーンは、コンピューター ネットワーク上で取引を安全に記録および検証する分散型台帳システムです。一方、フィンテックは、さまざまな金融サービスの改善と自動化を目的とした、幅広い革新的な金融技術を指します。
近年、フィンテック ブロックチェーンの市場シェアは劇的に成長しています。組織や消費者が金融分野におけるブロックチェーン技術の可能性に気付くにつれ、フィンテック ブロックチェーン ソリューションへの投資と開発が増加しています。この分野では、サービスにブロックチェーンを使用するスタートアップ企業や大手金融機関の数が急増し、多くの新しいアプリケーションが生まれています。例としては、暗号通貨取引所、スマート コントラクト、サプライ チェーン ファイナンス、分散型金融 (DeFi) プラットフォームなどがあります。さらに、政府の支援やブロックチェーン技術の利点に関する知識の高まりにより、金融業界での採用が加速しています。
| レポート指標 | 詳細 |
|---|---|
| 基準年 | 2022 |
| 研究期間 | 2021-2031 |
| 予想期間 | 2024-2032 |
| 年平均成長率 | 44.2% |
| 市場規模 | 2022 |
| 急成長市場 | ヨーロッパ |
| 最大市場 | 北米 |
| レポート範囲 | 収益予測、競合環境、成長要因、環境＆ランプ、規制情勢と動向 |
| 対象地域 |
|
ブロックチェーンの不変性や透明性といった本質的な特性は、金融取引のセキュリティ強化に貢献します。セキュリティ問題は金融業界にとって依然として重要な優先事項であるため、安全で透明な取引のためにブロックチェーンを採用することは重要な推進力となります。PwC の調査によると、透明性は金融サービスにブロックチェーンを採用する重要な推進力であり、金融業界の回答者の 45% がそれを主な利点として挙げています。Statista によると、セキュリティとサービスにおける世界のブロックチェーン技術の収益は、2022 年に 31 億米ドルに達すると予想されています。ブロックチェーンの不変性と暗号化セキュリティ特性は、安全な金融取引への採用拡大に貢献しています。
さらに、ブロックチェーンは分散型ノードネットワークに基づいており、単一の権限は必要ありません。この分散化により、すべての参加者が同じ最新の情報にアクセスできるため、透明性が向上します。デロイトの調査によると、回答者の55％がブロックチェーンは透明性を高め、仲介者を排除すると考えています。透明性はブロックチェーン技術の基本的な機能であり、特にトランザクションとプロセスの可視性が重要な業界では重要です。たとえば、英国を拠点とする企業であるSuperscriptとロンドンを拠点とする保険市場ブローカーであるLloyd'sは、2022年5月に暗号通貨企業向けに「Daylight」という特定の保険商品をリリースしました。このサービスは、ランサムウェア攻撃や意図しない著作権侵害などのさまざまな脅威から保護する技術的責任とサイバー保険で構成されています。その結果、幅広い特性がフィンテックブロックチェーン市場のトレンドの高まりに貢献すると予測されています。
ブロックチェーンと暗号通貨の規制環境は変化しており、将来の規則に関する不確実性により、フィンテックブロックチェーンの導入が困難になる可能性があります。さまざまな国がブロックチェーン規制に対してさまざまなアプローチをとっています。たとえば、暗号通貨とブロックチェーン技術を受け入れ、明確な法的枠組みを提供している国もあれば、制限を設けたり、現在規則を策定している国もあります。さらに、中国は2021年5月にビットコインマイニングを禁止し、多くの参加者が事業を停止するか、より好ましい規制環境のある場所に移ることを促しました。2021年9月には、暗号通貨が明示的に禁止されました。一方、中国はデジタル人民元（e-CNY）の構築に注力しており、2022年8月に中央銀行デジタル通貨（CBDC）パイロットテストプログラムの次のラウンドを正式に開始する予定です。
英国には仮想通貨に特化した法律はないが、同国では仮想通貨を（法定通貨ではなく）財産とみなしており、仮想通貨取引所は金融行為規制機構（FCA）に登録する必要がある。仮想通貨デリバティブの取引も英国では禁止されている。仮想通貨には、顧客確認（KYC）規制、マネーロンダリング対策（AML）、テロ資金対策（CFT）に関する報告義務がある。投資家は仮想通貨取引収入に対してキャピタルゲイン税を支払う必要があるが、課税対象かどうかは行われた仮想通貨活動と取引に関与する当事者によって決まる。一方、インドは仮想通貨政策についてまだ決断を下しておらず、その使用を許可も処罰もしていない。法案はインドですべての民間仮想通貨を違法化するものだが、まだ投票は行われていない。すべての仮想通貨資産は30％の税金の対象となり、仮想通貨取引には1％の源泉税（TDS）が課される。
スマート コントラクトは、さまざまな業界で多くの手順を自動化および合理化するオプションを提供し、仲介業者の必要性を排除し、エラーの可能性を低減します。保険金請求処理は、スマート コントラクトを使用して評価と支払いプロセスを自動化することで加速できます。デロイトのレポートによると、保険業界では、透明性、効率性、詐欺防止を高めるためにブロックチェーンとスマート コントラクトの実験が行われています。Polygon、Arbitrum などのレイヤー 2 ソリューション上に dApp を構築することは、2023 年のインテリジェント コントラクト開発トピックの 1 つです。レイヤー 2 ブロックチェーンは、特定の計算とトランザクションをメインのブロックチェーンからオフロードしながらセキュリティを維持することで、スケーラビリティの問題を解決することを目指しています。スマート コントラクトは不動産取引を自動化することもでき、エスクロー サービスなどのサードパーティの仲介業者の必要性を排除します。世界経済フォーラムのレポートによると、ブロックチェーンとスマート コントラクトは詐欺を減らし、透明性を高め、不動産取引に必要な時間を短縮できます。
さらに、サプライチェーン ファイナンスのスマート コントラクトは、アイテムの配送と検証が成功すると、サプライヤーへの支払いを自動的に開始できます。これにより、遅延が減り、透明性が向上します。アクセンチュアの分析によると、ブロックチェーンとスマート コントラクトは、より信頼性が高く透明性の高いシステムを作成することで、サプライ チェーン管理の懸念に対処できます。さらに、イーサリアムのイーサリアム 2.0 への移行など、進行中のブロックチェーン プラットフォームのアップグレードは、スケーラビリティとセキュリティの問題を解決することを目的としており、スマート コントラクトの使用をさらに促進します。スマート コントラクトは、金融、不動産、サプライ チェーンなど、さまざまな業界で積極的に調査および採用されています。分散型金融 (DeFi) プラットフォームの台頭は、金融分野でのスマート コントラクトの使用の増加を反映しています。
世界のオレンジ抽出物市場は、用途、エンドユーザー、業界、地域に基づいてセグメント化されています。
市場はさらに、アプリケーション別にスマート コントラクト、取引所と送金、清算と決済、アイデンティティ管理、コンプライアンス管理/KYC に細分化されています。
清算と決済が市場の最大シェアを占めています。清算と決済セグメントは業界をリードし、暗号通貨の使用増加により市場収益の大部分を占めています。取引の検証、マッチング、および完了はすべて、金融取引の清算と決済段階の一部です。ブロックチェーン技術により、リアルタイムで透明性があり安全な清算と決済が可能になり、取引相手のリスクと運用の非効率性が軽減されます。正確で改ざん防止の記録管理が保証され、より効率的で信頼性の高い金融インフラストラクチャに貢献します。
スマート コントラクトは、条件がコードに直接エンコードされた自動実行型の契約です。ブロックチェーン アプリケーションで契約プロセスを自動化して強制するため、仲介業者は不要になります。設定された条件が満たされると、これらの契約は自動的にアクションを実行し、保険、不動産、サプライ チェーン管理などのさまざまな業界で効率と透明性を高め、詐欺のリスクを軽減します。
エンドユーザーは、市場をさらに中小企業と大企業に分割できます。
大企業は市場で最も多くの収益を生み出しています。大企業のセグメントは、最も多くの市場収益を生み出しました。大企業向けのフィンテック ブロックチェーン ソリューションは、複雑な財務手続き、セキュリティ、運用効率に頻繁に対処します。このようなソリューションには、ブロックチェーン ベースのサプライ チェーン管理、自動決済および支払い、強化されたコンプライアンス管理システムが含まれます。大企業は、さまざまな財務業務と規制上の制約により、フィンテック ブロックチェーンを使用して透明性を向上させ、リスクを管理し、プロセスをより大規模に合理化できます。
テクノロジーの効率性、費用対効果、アクセシビリティは中小企業に役立ちます。中小企業向けのフィンテック ブロックチェーン アプリケーションには、合理化された支払いシステム、自動化されたサプライ チェーン ファイナンス、小規模企業のニーズと規模に合わせた分散型金融 (DeFi) プラットフォームなどがあります。中小企業が採用することで、財務能力が向上し、透明性が高まり、より効果的な事業運営が可能になります。
業界に基づいて、市場は銀行と非銀行金融に細分化されています。
銀行業は市場の成長に影響を与えました。銀行部門のフィンテック ブロックチェーン ソリューションは、従来の金融手続きを改善し、効率を高め、安全で透明性の高い取引サービスを提供することを目的としています。国境を越えた支払い、リアルタイム決済、貿易金融、身元確認などは、銀行におけるブロックチェーンの使用例です。銀行はブロックチェーン テクノロジーを使用して、運用コストを削減し、手続きを迅速化し、取引詐欺やエラーに関連するリスクを排除します。
NBFI は、保険会社、資産運用会社、フィンテックの新興企業、その他の金融サービス プロバイダーなど、従来の銀行部門以外の多くの金融ビジネスで構成されています。この分野のフィンテック ブロックチェーン ソリューションは、保険金請求処理、自動投資管理、分散型貸借プラットフォームなど、さまざまな困難に対処できます。ブロックチェーンは透明性を高め、保険業界の請求処理を自動化し、詐欺を減らし、保険関連活動の効率を高めます。
世界のオレンジ抽出物市場の分析は、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東、アフリカ、ラテンアメリカで実施されています。
北米は、フィンテック ブロックチェーン市場における世界の最も重要なシェアを占めており、予測期間中に年平均成長率 44.0% で成長すると予測されています。歴史的に、国際的な国境を越えた送金には厳しい法律と法外な手数料が課されてきました。しかし、ブロックチェーンなどの分散型台帳技術の台頭により、こうしたコストの一部が削減され、追跡可能性が向上しています。フィンテック ベンダーは、オンライン金融サービスを提供するための新しいプラットフォームを急速に構築しており、世界的な金融テクノロジー企業は、米国、メキシコ、カナダの国境を越えて、地元の携帯電話事業者、送金事業者、銀行と協力しています。最近の COVID-19 の発生により、銀行業界ではデジタル変革の需要が高まっています。個人がオンライン サービスの使用を余儀なくされ、銀行への訪問が制限されたため、多くの銀行組織がフィンテック ベンダーと協力して、差別化された競争力のあるサービスを提供しています。デジタル顧客体験は、将来的に競争上の優位性の重要な源となり、市場を牽引すると予測されています。
フィンテック サプライヤーが提供するブロックチェーン テクノロジーの最も重要な利点の 1 つは、金融詐欺やサイバー攻撃の削減です。ブロックチェーン テクノロジーは、フィンテック企業が分散型ネットワークを介して安全で改ざんされていない情報を共有または転送できるようにすることで、データ侵害やその他の不正行為の防止に役立ちます。セキュリティと透明性の向上は、金融機関とその消費者間の信頼の構築に役立つ可能性があります。
ヨーロッパは、予測期間中に44.3％のCAGRを示すことが予想されています。ヨーロッパでは、ブロックチェーン技術の利用拡大により、ブロックチェーンはフィンテック事業で2番目に大きな市場シェアを占めています。さらに、フィンテックにおけるドイツのブロックチェーン市場は最大の市場シェアを占め、フィンテックにおける英国のブロックチェーン市場はヨーロッパで最も急速に成長している市場でした。さらに、英国は世界的なフィンテックのホットスポットであり、1600社を超えるフィンテック企業があり、この数は2030年までに増加すると予測されています。さらに、国際貿易省の2019年報告書によると、ロンドンは世界的な金融イノベーションの中心地であり、ほとんどの投資家が英国のフィンテックにさらに多くの資金を投入しています。決済会社が国境を越えて進化するにつれて、他の多くの企業が国内または世界への拡大に目を向けています。
その結果、国境を越えた投資活動が大幅に増加しました。オランダに拠点を置く Prosus は BillDesk 5 を 47 億ドルで買収すると発表し、オーストラリアに拠点を置く Zip は ZestMoney に少数投資しました。現在、ブロックチェーン ベースのプロジェクトがいくつか進行中です。7 つの欧州連合銀行のコンソーシアムである Digital Trade Chain は、IBM と協力してブロックチェーン ベースのサプライ チェーン管理および貿易金融プラットフォームを作成しています。その目的は、ヨーロッパの中小企業の国境を越えた取引を容易にすることです。
アジア太平洋地域は大きな市場を擁しています。フィンテックブロックチェーン市場の洞察によると、この技術の高い透明性とさまざまな業界へのより高い効率性により、アジア太平洋地域のフィンテックにおけるブロックチェーン市場は最も速いCAGRで成長すると予測されています。ただし、Tracxnによると、インドのフィンテック企業は2023年に20億米ドルの資金を調達しましたが、これは前年の54億米ドルから63％減少しています。さらに、中国のフィンテック市場におけるブロックチェーンは最大の市場シェアを占め、インドはアジア太平洋地域で最も急速に成長している市場でした。
