영국 핵심 은행 소프트웨어 시장 규모는 2025년 7억 2,400만 달러였으며, 2026년 7억 8,500만 달러에서 2034년 19억 3,000만 달러로 성장할 것으로 예상되며, 예측 기간인 2026년부터 2034년까지 연평균 성장률(CAGR)은 11.8%입니다.
핵심 뱅킹 소프트웨어는 금융 기술(핀테크) 시장의 한 분야로, 은행 부문에 소프트웨어 솔루션을 제공합니다. 핵심 뱅킹 소프트웨어는 계좌 관리, 거래 처리, 고객 관계 관리 등 은행의 가장 중요한 업무를 관리하는 중앙 집중식 플랫폼입니다.
영국 핵심 뱅킹 소프트웨어 시장에 영향을 미치는 몇 가지 요인이 있습니다. 첫째, 은행 부문의 디지털화가 가속화되고 온라인 및 모바일 뱅킹이 보편화됨에 따라 새로운 디지털 채널을 지원할 수 있는 유연하고 민첩한 중앙은행 솔루션에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 둘째, PSD2 및 오픈뱅킹과 같은 규제 준수 기준에 따라 타사 공급업체와 상호 운용할 수 있는 안전하고 상호 운용 가능한 핵심 뱅킹 시스템에 대한 요구가 높아지고 있습니다.
하지만 영국 은행 핵심 시스템 소프트웨어 시장은 몇 가지 어려움에 직면해 있습니다. 많은 은행들이 사용하는 기존 시스템을 교체하는 것이 쉽지 않으며, 새로운 핵심 시스템 소프트웨어 솔루션 도입에 드는 높은 비용과 복잡성은 진입 장벽이 될 수 있습니다. 또한, 영국 은행권의 치열한 경쟁으로 인해 중앙은행 소프트웨어 공급업체들은 최첨단 기능과 통합 역량을 제공함으로써 차별화를 꾀해야 합니다.
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고객 은행 계좌를 효율적으로 관리하는 통합 플랫폼에 대한 수요가 높아 시장은 성장할 것으로 예상됩니다.핵심 뱅킹 솔루션종합적인 플랫폼을 통해 은행 직원에게 정확한 계좌 정보를 제공합니다. 이 플랫폼에는 빠른 보고, 기업 콘텐츠 관리, 예금 계좌, 신용 분석, 고객 온보딩, 고객 관계 관리(CRM), 계좌 개설, 대출 실행, 워크플로우 및 예금 계좌와 같은 기능이 포함됩니다. 거래 시스템과 핵심 시스템을 통합함으로써 코어 뱅킹 솔루션은 수동 작업과 개별 솔루션의 필요성을 없애줍니다.
또한 전 세계 은행들은 실시간으로 활용 가능한 소비자 데이터를 확보하기 위해 AI가 통합된 핵심 뱅킹 시스템을 도입하고 있습니다. 이러한 도구들은 운영 효율성을 높이고, 거래를 분석하고, 사기를 탐지하고, 위험을 최소화하고, 소비자 행동에 대한 통찰력을 제공합니다. 복잡한 데이터 세트를 분석하는 능력이 향상됨에 따라 은행들은 자사의 금융 서비스, 상품 및 전반적인 운영과 관련하여 더욱 정보에 기반한 의사결정을 내릴 수 있게 됩니다.
그핵심 뱅킹 소프트웨어 시장클라우드 기반 또는 서비스형 소프트웨어(SaaS) 뱅킹 플랫폼의 사용 증가가 시장 성장을 견인하고 있습니다. 이러한 플랫폼은 테메노스(Temenos AG), FIS, 피나스트라(Finastra) 등의 기업에서 제공하며, 은행 기관은 결제, 거래 및 기타 은행 활동을 효과적으로 모니터링할 수 있습니다. 기업들이 효율성과 혁신을 더욱 중시함에 따라 시장 확장이 예상됩니다. 또한, 다양한 은행들이 클라우드 기반 뱅킹 플랫폼을 도입함에 따라 향후 핵심 뱅킹 소프트웨어 시장의 성장이 더욱 가속화될 것으로 전망됩니다. 원격 뱅킹, 사이버 보안 강화, 서비스형 결제(PaaS), 빅데이터 기술의 도입 증가 또한 예측 기간 동안 시장 성장을 촉진할 것입니다.
핵심 뱅킹 소프트웨어의 복잡성이 증가함에 따라 데이터 보안에 대한 우려가 커지고 있습니다. 데이터 손실, 모바일 바이러스, 소프트웨어 버그, 암호화되지 않은 데이터와 같은 문제들은 신용협동조합, 기업 은행, 금융 기관의 수익에 잠재적인 영향을 미칠 수 있다는 경각심을 불러일으키고 있습니다. 더욱이 일부 핵심 뱅킹 소프트웨어 솔루션은 확장성 측면에서 운영 유연성이 부족하여 데이터 보안 문제와 법적 분쟁을 야기합니다. 예를 들어, 최근 한 해커가 데이터 전송 파일 프로그램을 통해 회사의 시스템에 무단으로 접근한 사건이 발생했습니다. 기술이 발전함에 따라 데이터 보안에 대한 우려는 더욱 두드러지고 있습니다.
코로나19 팬데믹은 직장 문화에 지대한 영향을 미쳐 은행 및 금융기관에서 재택근무 정책이 널리 도입되었습니다. 이러한 기관들은 변동하는 금리와 연체된 임대료 지급과 관련된 문제에 직면하면서 금융 시장에 상당한 변화를 요구받았습니다. 특히 팬데믹이 지속되는 상황에서 대출 및 신용 관리는 더욱 어려워졌습니다. 이에 대응하여 업계 주요 기업들은 디지털 전환을 가속화하고 이러한 어려움을 극복하기 위해 첨단 소프트웨어 솔루션 개발에 주력하고 있습니다. 이러한 선제적 조치는 핵심 뱅킹 소프트웨어에 대한 수요를 촉진하고 시장 성장을 견인할 것으로 예상됩니다.
해당 솔루션은 예금, 대출, 기업 고객 솔루션 및 기타로 세분화됩니다. 기업 고객 솔루션 부문은 북미 시장을 주도했으며 예측 기간 동안 연평균 6.7%의 성장률을 기록할 것으로 예상됩니다.
해당 부문은 서비스 유형에 따라 전문 서비스와 일반 서비스로 further 세분화될 수 있습니다.관리형 서비스전문 서비스 부문은 2020년 시장을 주도했으며 예측 기간 동안 연평균 8.1%의 성장률을 보일 것으로 예상됩니다.
배포 방식에 따라 시장은 온프레미스와 클라우드로 세분화됩니다. 온프레미스 부문이 시장을 주도하고 있으며 예측 기간 동안 연평균 6.8%의 성장률을 보일 것으로 예상됩니다.
최종 사용자 기준으로 시장은 은행, 금융 기관 및 기타 부문으로 세분화됩니다. 은행 부문은 예측 기간 동안 8.2%의 가장 높은 연평균 성장률(CAGR)을 기록하며 시장을 주도할 것으로 예상됩니다.
잉글랜드, 스코틀랜드, 웨일스, 북아일랜드는 영국 핵심 뱅킹 소프트웨어 시장의 지역별 세그먼트를 구성하는 중심 지역입니다. 성장 및 발전 기회는 지역별로 다릅니다. 런던이 주요 금융 중심지인 잉글랜드는 은행 부문에서 상당한 영향력을 행사합니다. 스코틀랜드는 탄탄한 금융 부문과 성장하는 핀테크 산업, 그리고 블록체인 및 가상화폐에 대한 관심을 가지고 있습니다. 웨일스의 은행 부문은 규모는 작지만, 북아일랜드보다 지속가능성과 사회적 책임에 더 중점을 두고 있습니다. 북아일랜드는 혁신과 기술, 특히 사이버 보안에 더 집중하고 있습니다. 디지털 전환을 위한 솔루션을 제공할 수 있는 기업들은 이러한 지역에서 두각을 나타낼 수 있습니다.오픈뱅킹핀테크 파트너십, 규제 준수, 윤리적 금융, 환경 보고, 최첨단 보안 및 위험 관리 도구는 성장 가능성이 매우 높습니다.
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저자 세부 정보
Research Analyst
Pavan Warade is a Research Analyst with over 4 years of expertise in Technology and Aerospace & Defense markets. He delivers detailed market assessments, technology adoption studies, and strategic forecasts. Pavan’s work enables stakeholders to capitalize on innovation and stay competitive in high-tech and defense-related industries.
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sales@straitsresearch.com