Informe de análisis del tamaño, la cuota de mercado y las tendencias del mercado de IoT en el sector bancario y de servicios financieros por solución (seguridad, gestión de la experiencia del cliente, monitorización, gestión de datos, otros), por servicios (profesionales, gestionados), por usuario final (banca, seguros, otros) y por región (América del Norte, Europa, Asia-Pacífico, Oriente Medio y África, Latinoamérica). Previsiones para el periodo 2026-2034.

Tamaño del mercado de IoT en banca y servicios financieros

El mercado global de IoT en el sector bancario y de servicios financieros alcanzó un valor de 0.700 millones de dólares en 2025 y se prevé que crezca de 1.000 millones de dólares en 2026 a 16.770 millones de dólares en 2034, registrando una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 42,32% durante el período de previsión de 2026 a 2034. La región de Asia-Pacífico dominó el mercado de IoT en el sector bancario y de servicios financieros con una cuota de mercado del 38% en 2025.

Se ha producido un cambio de paradigma hacia la digitalización, lo que ha impulsado la adopción del IoT en diversos sectores, incluido el bancario y financiero. Esta adopción se debe principalmente al creciente fraude financiero, que aumenta la demanda de sistemas de seguridad eficientes. Se prevé que la implementación del IoT en el sector bancario y financiero mejore la eficiencia operativa, impulsando así la expansión del mercado. Además, se estima que el lanzamiento de nuevas soluciones de IoT para su integración en el sector bancario y financiero generará oportunidades para la expansión del mercado.

IoT es la abreviatura de Internet de las Cosas. Se refiere a una red de objetos del mundo real equipados con software, sensores y otras tecnologías que les permiten intercambiar datos y comunicarse a través de Internet con otros sistemas y dispositivos. El concepto detrás de IoT es crear una red integrada donde los dispositivos puedan comunicarse, compartir información y realizar tareas de forma autónoma, a menudo sin intervención humana.

Numerosos servicios y aplicaciones, como hogares inteligentes, automatización industrial, monitorización sanitaria, monitorización ambiental y muchos más, son posibles gracias a esta conectividad e intercambio de datos. El IoT puede transformar el sector bancario y de servicios financieros al mejorar la eficiencia, reforzar la seguridad y ofrecer experiencias personalizadas a los clientes. Sin embargo, las organizaciones deben priorizar la privacidad y la seguridad de los datos para garantizar la integridad y la fiabilidad de los sistemas y servicios habilitados para IoT.

Información sobre la solución

El mercado global de IoT en el sector bancario y financiero se segmenta en seguridad, gestión de la experiencia del cliente, monitorización, gestión de datos y otros. Mejorar la experiencia del cliente en este sector mediante soluciones basadas en IoT es fundamental para satisfacer las expectativas cambiantes de los consumidores. Las instituciones pueden ofrecer servicios personalizados en tiempo real aprovechando dispositivos IoT, como cajeros automáticos inteligentes, dispositivos portátiles para pagos o aplicaciones de gestión financiera personalizadas. Estas soluciones permiten a los clientes acceder fácilmente a sus cuentas, obtener información financiera personalizada y detectar el fraude de forma proactiva, fomentando así la confianza y la fidelización.

Además, las experiencias habilitadas por IoT, como la aprobación automatizada de préstamos y el asesoramiento financiero predictivo, anticipan las necesidades de los clientes, mejorando su satisfacción. En definitiva, las mejoras impulsadas por IoT potencian la interacción, la retención y la fidelización de los clientes en el competitivo panorama de los servicios financieros, al ofrecer interacciones personalizadas, cómodas y seguras.

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Información sobre servicios

El mercado global de IoT en banca y servicios financieros se divide en servicios profesionales yservicios gestionadosLos servicios profesionales en el sector bancario y financiero abarcan una amplia gama de servicios especializados que profesionales prestan a particulares, empresas e instituciones del sector financiero. Estos servicios suelen ser proporcionados por profesionales altamente cualificados con experiencia en finanzas, derecho, contabilidad y consultoría. Dichos servicios profesionales son esenciales para el funcionamiento del sector bancario y financiero, ya que ayudan a los clientes a gestionar su dinero, cumplir con la normativa y tomar decisiones de inversión acertadas.

Perspectivas de los usuarios finales

El mercado global de IoT en banca y servicios financieros se divide en banca, seguros y otros. La aplicación de la tecnología IoT (Internet de las Cosas) en el sector bancario ofrece numerosas oportunidades para mejorar la eficiencia operativa, la experiencia del cliente y la seguridad. Los sistemas de seguridad habilitados para IoT pueden proporcionar capacidades avanzadas de vigilancia y control de acceso para proteger las instalaciones bancarias, los cajeros automáticos y otros servicios.centros de datosEstos sistemas pueden incluir cámaras de vídeo, sensores de movimiento, escáneres biométricos y cerraduras inteligentes, que pueden integrarse con sistemas de monitorización centralizados para la detección y respuesta a amenazas en tiempo real.

Además, los dispositivos IoT, como balizas y sensores, pueden recopilar datos sobre el comportamiento y las preferencias de los clientes en las sucursales bancarias. El análisis de estos datos permite a los bancos obtener información valiosa sobre las necesidades y preferencias de los clientes, optimizar la distribución de las sucursales y la ubicación de los productos, y personalizar las campañas de marketing y promoción. Por lo tanto, estas aplicaciones de IoT en el sector bancario impulsan el crecimiento de este segmento.

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Perspectivas regionales

La región de Asia-Pacífico es el principal actor global en el mercado de IoT para la banca y los servicios financieros, y se espera que experimente una expansión sustancial durante el período de pronóstico. Esta región está experimentando una rápida adopción de IoT en la banca y los servicios financieros debido al progreso tecnológico, el crecimiento de los ecosistemas digitales y la evolución de las preferencias de los consumidores. Se observa un aumento en las actividades fraudulentas relacionadas con el sector bancario y financiero en la región. El número de fraudes en el sector bancario durante el primer semestre de 2024 aumentó significativamente a 14.483 casos, que involucran un monto de 2.642 millones de rupias en el primer semestre del año fiscal 2023-2024, en comparación con 5.396 casos (17.685 millones de rupias) en el mismo período del año anterior, según un informe del RBI. Como resultado, el RBI (Banco de la Reserva de la India) está implementando cambios y diversas directrices para reducir las actividades fraudulentas. Por ejemplo, en septiembre de 2022, el Banco de la Reserva de la India (RBI) emitió directrices sobre préstamos digitales para regular y promover la expansión estructurada de la concesión de crédito a través de estos medios, abordando al mismo tiempo cuestiones como la participación de terceros, la venta engañosa, las violaciones de la privacidad de los datos, las prácticas comerciales desleales, los tipos de interés elevados y los métodos poco éticos de recuperación de deudas.

Además, los rápidos avances en la tecnología IoT han propiciado la creación de soluciones innovadoras para su integración en los sectores bancario y financiero. Por ejemplo, en enero de 2024, el especialista en tecnología financiera Hari Prasad Josyula patentó un innovador dispositivo de gestión de datos financieros basado en el Internet de las Cosas (IoT) para el sector bancario. La patente, denominada "Dispositivo de gestión de datos financieros basado en el Internet de las Cosas para bancos", representa un avance significativo en la recopilación, el procesamiento y la gestión de datos financieros bancarios. Estos dispositivos únicos proporcionan un método eficaz y eficiente para el monitoreo y análisis en tiempo real de las actividades financieras. Mejoran notablemente los protocolos de seguridad y optimizan los procedimientos operativos para aumentar la eficiencia y la satisfacción del cliente. Por lo tanto, estos factores contribuyen a la expansión del mercado regional.

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Tendencias del mercado europeo

Europa demuestra un importante potencial de desarrollo gracias al creciente gasto en proyectos de transformación digital y a la mayor demanda de servicios financieros de vanguardia. Este crecimiento se ve impulsado por los esfuerzos para mejorar la eficiencia operativa y la interacción con los clientes.

Tendencias del mercado en el Reino Unido

Además, se ha producido un aumento del fraude bancario y financiero. UK Finance publicó su Informe Anual sobre Delitos, que detalla la cantidad de dinero que, según los miembros de UK Finance, los delincuentes sustrajeron mediante delitos financieros en 2022. El Reino Unido registró pérdidas de casi 1.200 millones de libras esterlinas debido al fraude, mientras que el sector bancario y financiero impidió que otros 1.200 millones de libras esterlinas llegaran a manos de los delincuentes. Del total de 1.200 millones de libras esterlinas perdidas por fraude, 485,2 millones estuvieron vinculadas al fraude de pagos autorizados (APP), siendo las estafas de compra e inversión las más comunes. En octubre de 2023, el estudio de PSR indicó que el fraude APP representó el 40% de las pérdidas por fraude en el Reino Unido en 2022. Estos factores impulsan el crecimiento del mercado regional.

Lista de actores clave y emergentes en IoT en el mercado de servicios bancarios y financieros