Marktbericht zu intelligenten Finanzdienstleistungen: Größe, Marktanteil und Trendanalyse nach Endnutzer (Banken und Finanzinstitute, unabhängige Geldautomatenbetreiber) und Region (Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Afrika, Lateinamerika), Prognosen, 2025–2033

Wachstumsfaktor für den Markt für intelligente Finanzdienstleistungen

Die zunehmende Nutzung von Automatisierung im Finanzdienstleistungssektor

Robotergesteuerte ProzessautomatisierungRPA (Robotic Process Automation) ist heute das am weitesten verbreitete Werkzeug in Unternehmen, um Routineprozesse zu automatisieren. Im Gegensatz zur künstlichen Intelligenz arbeitet die Automatisierung nach einfachen Regeln (Wenn dies gleich ist, dann das) und liefert so vorhersehbare Ergebnisse. Diese vorprogrammierten Prozesse übernehmen Digitalisierung, Genehmigung, Risikobewertung und weitere Aufgaben mit strukturierten Daten (z. B. eingehende Daten in Diagrammen) oder unstrukturierten Daten (z. B. manuell ausgefüllte Formulare). Viele RPA-Systeme integrieren zudem Lernmechanismen und verbessern sich dadurch kontinuierlich mit zunehmender Datenmenge. Sie werden für vielfältige Aufgaben eingesetzt, darunter die Erstellung von Berichten und Protokollen, die Automatisierung wiederkehrender Prozesse und die Protokollpflege.

Eine wachsende Anzahl von Geldautomateninstallationen

Es wird erwartet, dass die weltweit steigende Anzahl von Geldautomateninstallationen dem Markt erhebliche Chancen eröffnet. Laut Daten der Weltbank gab es 2019 weltweit 42,6 Geldautomaten pro 100.000 Einwohner. Diese Zahl soll bis 2020 auf 51,6 Geldautomaten pro 100.000 Einwohner steigen. Darüber hinaus treibt die zunehmende Nutzung von IoT-Diensten für Geldautomaten das Marktwachstum weiter an. Die wachsende Integration intelligenter Geldautomaten der nächsten Generation, die ferngesteuert gewartet werden können, fördert die Nachfrage nach IoT-Diensten bei Endnutzern zusätzlich und dürfte so zum Marktwachstum beitragen. Um beispielsweise Betrug an Geldautomaten zu verhindern, hat die Intel Corporation ihre Intel RealSense-Kameratechnologie bei der Zentralbank Russlands implementiert. Dieses System nutzt Gesichtserkennung.

Marktbeschränkung

Transaktionen im Zusammenhang mit der Blockchain-Technologie unterliegen strengen staatlichen Vorschriften.

Es ist außerdem wichtig, dass die Regierung Gesetze und Verordnungen erlässt, um die breite Einführung von Technologien zu überwachen und zu genehmigen. Dies gilt insbesondere für den Finanzsektor, der einen großen Kundenstamm bedient. Ein rascher Übergang zu dezentralen Netzwerken, die … nutzenBlockchain-TechnologieDies würde mit hoher Wahrscheinlichkeit die Einhaltung regulatorischer Vorgaben erfordern. Zentralisierte Systeme prägen den Finanzsektor seit Jahrzehnten, daher ist diese Transformation nahezu unausweichlich. Jeder Technologieanbieter ist für die Einhaltung der Datenschutzstandards verantwortlich, die sich von Land zu Land unterscheiden können. Mehrere Länder, darunter China, Australien und Japan, haben strenge Regulierungsstrukturen für die Blockchain-Technologie eingeführt. Es ist daher zu erwarten, dass regulatorische Beschränkungen das Wachstum des globalen Blockchain-Technologiemarktes in den kommenden Jahren hemmen werden.

Marktchance

Weitverbreitete Nutzung von Geldautomaten mit kontaktloser und intelligenter Technologie

Der globale Markt für intelligente Finanzdienstleistungen wird sich voraussichtlich im Banken- und Finanzsektor weiterentwickeln. Grund dafür ist der flächendeckende Einsatz kontaktloser und intelligenter Geldautomaten in Bankfilialen, der Menschenansammlungen und Warteschlangen reduziert. Dank intelligenter Geldautomaten können Kunden Geld einfach und schnell zwischen ihren Bankkonten und der Cloud transferieren. Infolgedessen sowie aufgrund des wachsenden Trends zum digitalen Zahlungsverkehr wird die Nachfrage nach intelligenten Finanzdienstleistungen voraussichtlich weiter steigen.

Die kontinuierlichen Veränderungen im globalen Bankensektor könnten künftig wichtige Umsatzpotenziale für Marktteilnehmer im Bereich intelligenter Finanzdienstleistungen eröffnen. Steigende staatliche Investitionen in die digitale Infrastruktur dürften das Wachstum dieses Marktes in naher Zukunft maßgeblich beeinflussen. Weitere Faktoren wie der Zugang zu kabelgebundenen und drahtlosen Netzwerkplattformen sowie verbesserte Netzwerkverbindungen könnten in den kommenden Jahren ebenfalls Umsatzchancen für die großen Marktteilnehmer bieten. Durch die Integration von IoT-Konnektivitätslösungen in die Implementierung von Geldautomaten werden Banken voraussichtlich künftig den größten Beitrag zur gesamten Branche der intelligenten Finanzkonnektivität leisten.

Endnutzer-Einblicke

Der globale Markt für intelligente Finanzdienstleistungen ist in Banken und Finanzinstitute sowie unabhängige Geldautomatenbetreiber unterteilt. Im Jahr 2021 hielt das Segment der Banken und Finanzinstitute mit über 75 Prozent den größten Marktanteil. Die weltweit steigende Anzahl intelligenter Geldautomaten in Bankfilialen trägt maßgeblich zum Marktwachstum bei. Um ihren Kunden ein optimiertes Banking-Erlebnis zu bieten, implementieren Banken und Finanzinstitute verstärkt intelligente und kontaktlose Geldautomaten. Darüber hinaus fördert die deutliche Expansion des Banken- und Finanzdienstleistungssektors (BFSI) sowie die Einführung technologisch fortschrittlicher Geldautomaten in Entwicklungsländern das Marktwachstum zusätzlich. Auch die erheblichen Investitionen des Bankensektors in die Integration internetbasierter Dienste in Geldautomaten tragen zum Marktwachstum bei.

Es wird erwartet, dass der Markt für unabhängige Geldautomatenbetreiber im betrachteten Zeitraum ein beträchtliches jährliches Wachstum verzeichnen wird. Haupttreiber dieses Wachstums ist die weltweit steigende Anzahl unabhängiger Geldautomatenbetreiber in Verbindung mit der zunehmenden Installation vernetzter Geldautomaten. Darüber hinaus übernehmen unabhängige Betreiber vermehrt Management- und Installationsdienstleistungen für intelligente Geldautomaten, was das Marktwachstum im Prognosezeitraum weiter beschleunigt. [Quelle benötigt] [Quelle benötigt] Laut einer Studie ist die Gesamtzahl autonom betriebener Geldautomaten im Vereinigten Königreich in den letzten Jahren um 2,71 Prozent gestiegen. Dieser signifikante Anstieg der Anzahl unabhängiger Geldautomatenbetreiber dürfte dem Markt lukrative Wachstumschancen eröffnen.

Regionalanalyse

Für den Zeitraum von 2022 bis 2030 wird im asiatisch-pazifischen Raum das schnellste Wachstum mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von über 3,49 Prozent erwartet. China und Indien tragen maßgeblich zur Expansion des regionalen Marktes bei. Dies ist auf die steigende Nachfrage nach intelligenten Geldautomaten im Banken-, Finanzdienstleistungs- und Versicherungswesen (BFSI) sowie auf die zunehmende Anzahl von Smart-City-Initiativen in der Region zurückzuführen.

Darüber hinaus dürften die zahlreichen neuen Geldautomateninstallationen in der Region der Branche erhebliches Wachstumspotenzial eröffnen. Laut Daten der Weltbank gab es in China, Indien und Japan jeweils etwa 87,8, 21,5 bzw. 124,1 Geldautomaten pro 100.000 Einwohner. Der Anstieg der Anzahl sicherer Internetserver in China, Japan und Indien führte zudem zu einer Zunahme vernetzter Geräte in der Region, was wiederum die Nachfrage nach intelligenten Geldautomaten steigerte.

Markttrends in Nordamerika

Es wird erwartet, dass Nordamerika bis 2030 einen bedeutenden Marktanteil einnehmen wird. Die Vereinigten Staaten leisten einen wertvollen Beitrag zum anhaltenden Umsatzwachstum des Marktes. Ein wichtiger Faktor für die Expansion der Branche ist die Präsenz etablierter Finanzinstitute mit langjähriger Erfahrung und einer gut ausgebauten IT-Infrastruktur. Darüber hinaus erleichtert die erweiterte IT-Infrastruktur im Banken-, Finanzdienstleistungs- und Versicherungswesen (BFSI) den Einsatz von IoT-Geräten (Internet der Dinge), wie beispielsweise intelligenten Geldautomaten, was das Marktwachstum zusätzlich fördert.

Darüber hinaus lässt sich die Expansion des Marktes in diesem Gebiet auf Entwicklungen in folgenden Bereichen zurückführen:Internet der Dinge (IoT)Anwendungen sowie die Einführung einer Vielzahl intelligenter Geräte trugen ebenfalls dazu bei. Darüber hinaus wurden enorme Summen in die fortschrittliche Infrastruktur investiert, und es gab eine große Anzahl von Internetservern, die vor unbefugtem Zugriff geschützt waren. Beide Faktoren trugen zum Marktanteil bei.